中国电信赋能企业转型穿透式监管体系入选央企AI战略性高价值场景

当前，传统企业监管方式在全级次穿透深度、数据时效性、风险识别精度等方面已难以满足现代企业治理需求，通过人工智能、大数据等技术手段，提升监管的穿透力与智能化水平，保障国家经济运行安全和产业链稳定发展已经成为行业的主要趋势。国务院国资委于日前在2025世界人工智能大会“AI焕新 产业共赢”企业人工智能产业发展论坛上发布了首批40项央企人工智能战略性高价值场景，中国电信翼支付打造的“全级次智能穿透式监管体系”位列其中。

（图片来源：摄图网）

中国电信翼支付聚焦穿透式监管核心场景，融合行业、企业内外部海量数据，打造“大数据+AI”双引擎驱动的智能监管产品体系，构建了智能化穿透式监管平台、风控预警原子能力体系、AI智慧运营产品三大应用体系，全面赋能企业全流程风险管控。

AI赋能，破解多级架构监管难题

传统监管模式中，集团级企业日常监管主要依赖下级企业的逐层汇报，数据统计大多缺少统一标准，也难以通过汇总数据发现阶段性规律。此外，碍于人工统计的滞后性与片面性，一方面难以及时发觉风险信息，另一方面面对海量数据也无法做到逐一面面俱到的对比分析。

作为中国电信翼支付穿透式监管体系的核心主干，穿透式监管平台可根据汇集的企业全级次客商、合同、发票、资金等关键数据开展风险核查，让企业监管不再受到时间、空间的限制。平台深度整合超10亿条工商、司法数据，让平台AI模型通过深度学习常规经营数据特征与规律，精准、智能识别违规挂靠、空壳公司、异常资金流动、非法收取管理费、恶意串联欺诈等风险问题，有效解决了传统监管中数据孤岛、关系网络不透明等问题，为行业、企业实现符合监管要求的全级次智能透式监管能力提供有力支撑。

多能力叠加，精准识别外部主体合作风险

长期以来，快速、精准核查业务关联方合作风险一直是企业经营风控管理的一大难题，海量的企业信息也让甄别优质客户与潜在风险客户耗时费力，影响业务拓展与风险防控。为充分降低企业风险管理成本，中国电信翼支付围绕穿透式监管重点风险领域，建设覆盖11+N风险场景的标准化风控预警原子能力体系。

作为赋能穿透式监管体系的关键抓手之一，风控预警原子能力体系集合多维关联知识图谱、空壳企业扫描、客商标签、客商评级等多种原子能力，其中：多维关联知识图谱内置了13种关联关系，结合高精度算法实现风险路径穿透，能够为客商管理、合同签订等场景提供实时决策支持，全面提升风险企业识别精准度；空壳企业扫描则是协同关联知识图谱，基于数万份空壳公司涉案案件的裁判文书提炼9大类异常特征，结合空壳公司画像，将空壳风险特征量化为8类空壳特征标签，助力企业快速、准确识别合作风险。

通过多重能力叠加，中国电信翼支付风险预警原子能力体系能够帮助企业快速、精准实现事前、事中、事后三个阶段的风险识别、风险预警、风险判定、风险派单及处置反馈全流程应用，助力企业构建全链路风险防控能力。

智慧运营，全面提升穿透式监管效能

为充分解决企业数智化转型过程中数据质量管理、资金配置效率低、人工干预成本高等难题。中国电信翼支付依托自主研发Insight AI大模型平台，打造AI智慧运营产品，主要侧重于攻克数据对接、数据质量与效率瓶颈，实现政策问答、报告生成、风险研判等智能化功能，从海量数据中挖掘隐藏风险的同时，可依据企业历史财务数据与市场趋势，对企业现金流状况预测，有效支撑企业现金流管理和精细化运作，提升资金使用效率和效益，从而全面提升穿透式监管的整体效能。

中国电信翼支付AI智慧运营产品利用AI多模态大模型研发的智能问答客服，充分降低企业各级单位监管应用的培训成本及数据分析门槛，为企业实现数智化运营效率提供充足动力。

目前，中国电信翼支付穿透式监管体系已累计签约服务央企十余家，助力央企风险核查准确率显著提升，智能化大模型能力落地应用。下一步，中国电信翼支付将进一步深化体系应用落地，从财务监管向业务、审计、纪检等多领域拓展，夯实数据治理、风险模型、智能应用能力，持续做深“三大应用体系”，推广“1+3+N”智能穿透式监管解决方案，并以此为基础，全面构建穿透监管数据标准体系，推动监管数据标准化、规范化发展，为央企运营数智化、治理现代化转型提供坚实支撑。

（记者　张颖洁）