不止产品营销 多家券商抢跑理财节

来源：市场资讯

　　作为券商行业一年一度的年中大节，2025年“818理财节”大幕已提前拉开。自2017年首届举办以来，“818理财节”已连续第九年与投资者相见。如今，距离8月18日还有近一周时间，恒泰证券、长城证券、国泰海通证券等十余家券商的“818理财节”活动已提前开跑。对比往年情况，多家券商活动周期悄然拉长，预热活动也愈发丰富，展现出与往年不同的全新气象，也折射着券商服务转型的新脉动。

　　从节点品牌宣传向陪伴转型

　　8月中旬临近，多家券商“818理财节”活动已提前拉开帷幕。8月12日，恒泰证券微服务公众号发文称，“投顾领航智赢未来”“818理财节”正式启幕，活动时间为8月11日—22日。活动玩法方面，用户交易日可以参与猜涨跌活动。此外，恒泰证券还设置链接直达其推出的顾问服务产品鑫悦灵犀，浏览专区即可领奖，奖励设置包括随机金额的微信现金红包以及投顾卡券。

　　同日，长城证券也伴随着“818金姐理财节上线啦”的推文标题，宣布“818理财节”活动在8月11日至9月14日举办，相较2024年同期的8月12日至9月13日，时间延长2天。此外，8月11日，东吴证券也连发三篇文章，宣布“818财富盛典”于8月11日至8月29日展开。

　　事实上，早在8月1日，国泰海通证券的“AI投资嘉年华”就正式启幕，这也是其合并后参与的首届理财节。与2024年相比，结束时间从8月末延长至9月8日。据相关预告，国泰海通证券研究所还将在8月18日当日，进行财经联播十小时，聚焦智投AI新质力。

　　同样开启直播的还有光大证券，其“818理财节”直播盛典邀请了嘉实、国泰、平安等公募旗下多位基金经理到直播间，在8月7日至21日，开启12场视频直播。对比2024年同期光大证券的“与光同行”活动邀请4家公募基金经理进行4天直播，今年活动直播场次直接变成三倍，嘉宾阵容也更丰富。

　　北京商报记者从公开发文及业内获悉，目前恒泰证券、长城证券、中泰证券、华泰证券、东吴证券、广发证券、国金证券、国联民生证券、国泰海通证券、上海证券、光大证券等十余家券商均已启动“818理财节”相关活动。可以看到的是，各家券商不再满足于“818”当日冲刺，纷纷拉长战线，或提前预热，或提供更长周期的活动。这轮时间维度上的集体扩容，清晰指向券商在“818理财节”的战略重心从短期节点品牌宣传向持续陪伴转型。

　　广发证券坦言，近年来，券商行业正经历服务模式转型，逐渐从单一节点营销向投资全周期陪伴的战略升级。“818理财节”也将突破传统节点营销局限，升级为“节点引爆+长期运营”双轮驱动体系。将阶段性营销活动转化为持续性客户陪伴，实现营销价值与资产增值的良性双赢。

　　加速与AI深度融合

　　从活动内容设置上看，在人工智能等新兴技术的深度渗透并重塑券商金融服务生态背景下，今年券商“818理财节”中，AI已成为高频出现的核心关键词。

　　投资人格测试、灵犀桌面机器人……国泰海通证券“AI投资嘉年华”就推出不少沉浸式AI互动体验服务。国金证券也透露，其“818理财节”“2025国金造富节”活动以“AI财富升级计划”为主题，创新推出“国金MBTI”投资人格测评，为后续的投资决策提供有力参考。此外，全场景智能顾问“国金AI投顾”，为投资者提供更高效的投资建议和调仓换股方案。

　　“券商行业‘818理财节’正加速与AI的深度融合。”广发证券对北京商报记者表示，通过智能服务升级客户投资全流程。预计未来“818理财节”也将以AI技术为驱动，精准匹配客户个性化投资需求与专业服务，打造差异化的智慧服务理财体验，助力客户投资决策向智能化、高效化方向高效进阶。

　　对此，王红英也认为，理财市场较为专业，一般投资者很难洞悉整个理财市场的收益和风险，而AI模型问答互动方式能够帮助投资者迅速掌握基础信息，辅助券商投顾。另外，AI技术也是拉开券商服务差距的重要竞争性工具，由于其技术需要大量的资金、科技人才投入，有较强AI功能的券商在对客户、市场的服务能力上可能更胜一筹。因此，AI也成为各家券商在“818理财节”中的热门工具。

　　互动服务趋向年轻化、场景化

　　今年券商“818理财节”热闹非凡，活动花样较往年明显增多，创新感、互动性与竞技性全面提升。比赛、竞猜、抽盲盒等玩法轮番登场，精准地捕捉到了年轻群体的喜好。

　　北京商报记者了解到，多家券商不再局限于单纯的理财产品销售，而是通过前期深度调研，将目光更多投向投资者真实的市场需求，让这场年度节日更接地气、更具温度。

　　例如，民生证券“金枝添富摇摇聚财”将于8月18日正式上线。围绕“摇钱树”IP设计任务，游戏化串联App场景提升黏性。不仅如此，投顾服务升级，提供组合策略产品专属优惠及资深投顾陪伴式直播。此外，还为投资者准备双重福利环节。

　　民生证券表示，本次活动的创新聚焦于场景化交互与年轻化触达，以上变化基于两大动因，即客户结构趋于年轻化，要求玩法轻量化与即时反馈。此外，监管强化“去噱头化”，推动行业从流量竞争转向合规服务深化。

　　国联民生证券则将创新重心放在了决策产品与工具的优化上。国联民生证券表示，其此次活动的突出亮点在于决策工具的“低折扣+提佣”模式，相比去年，推出了新品“波段掘金”。以上调整一方面受低门槛获客及投顾产品灵活付费模式普及的市场环境驱动。另一方面，客户需求则聚焦于“低成本验证”“收益增强”和“买卖提醒”，要求产品不仅操作简便，而且与客户实际收益和使用场景深度绑定。今年的活动，各券商不再局限于销售理财产品，而是构建覆盖“资产配置—策略工具—投教内容”的生态体系。

　　还有券商基于最新市场洞察，创新服务模式。据了解，广发证券突破了过往传统理财活动的单向输出模式，创新打造“场景化全链路陪伴生态”。不仅如此，首创券商社交化专业服务体系，创新性地融合专业投顾与社交互动。

　　广发证券指出，这些创新举措来源于广发证券对市场和客户需求的两大洞察：一方面，随着ETF指数投资持续升温，投资者的需求呈现出立体化、专业化的特征，券商需要构建更具获得感的线上服务体系；另一方面，“Z世代”投资者群体快速扩张，该年轻客群特有的个性化服务需求、趣味化体验追求以及圈层化社交等标签属性，推动券商线上活动模式与服务标准全面升级。

　　在王红英看来，新时代的年轻人活泼且好奇，这意味着券商对这类群体的市场开发需要更独特的场景，例如，契合“Z世代”年轻人喜欢社群互动的特点，券商可以设计更多具有竞争性的理财游戏，让年轻人更多学习理财知识，在社区进行互动。通过这些方式使营销场景从线下走到线上，尤其在数字化经济时代，通过线上开户、线上投顾服务构成券商的数字化生态。

　　国联民生证券表示，预计未来“818理财节”活动形式将更丰富，将技术赋能与场景融合，比如探索虚拟场景中的财富管理体验，利用虚拟直播间、3D资产配置等模拟工具，增强互动性与沉浸感。在活动内容上更注重客户投资的个性化与深度化，通过前置客户投资偏好测试及深度投教，细分客群精细化运营，提供更个性化的投资建议。

　　整体来看，券商“818理财节”打法的转变也折射出了行业脉动：从追求节点营销转向深耕长期陪伴，从同质化套路升级为对接不同投资者需求的智能化、个性化服务。而这场金融界的年度大戏，也正勾勒未来行业投顾及财富管理的新图景。