安阳、漯河两地两家银行因个人贷款“三查”不到位、向不符合条件的企业进行续贷等多项违规被罚

2025年7月24日，国家金融监督管理总局安阳监管分局行政处罚信息公示表显示：

中信银行股份有限公司安阳分行，因个人贷款“三查”不到位、流动资金贷款贷后管理不到位等，被罚款65万元；同时：

李志方（时任中信银行股份有限公司安阳分行副行长）因对流动资金贷款贷后管理不到位负有责任，被处以警告；

孙建一（时任中信银行股份有限公司安阳分行个人信贷部总经理）因对个人贷款“三查”不到位负有责任，同样被处以警告。

同日，国家金融监督管理总局漯河监管分局行政处罚信息公示表显示：

中国农业发展银行漯河市分行，因未审慎检查贷款使用情况，对信贷资金回流至借款人且部分资金用于归还贷款未能及时发现；暂时经营困难企业支持政策执行不严，向不符合条件的企业进行续贷等，被罚款60万元；

同时，相关责任人董军伟（时任中国农业发展银行漯河市分行营业部高级副主管）也被处以警告。

一、中信银行近年来因贷款管理问题屡遭处罚：

• 南昌分行因"贷款三查不到位"被江西监管局罚款；
• 武汉分行因"项目贷款管理不到位、固定资产贷款发放不审慎"被罚170万元；
• 太原分行(2024年12月)：因"贷后管理不尽职，办理抵押登记虚假"被罚70万元；
• 重庆分行(2024年12月)：因"贷款'三查'严重不尽职"被罚50万元；
• 咸阳分行(2024年12月)：因"贷后管理不到位"被罚22万元；
• 吕梁三家支行(2025年6月)：因"贴现业务管理不到位"合计被罚70万元；

‌其处罚具有以下特点‌：

• ‌地域分布广‌：涉及山西、重庆、陕西、江西、湖北等多地分支机构；
• ‌违规类型集中‌：80%以上处罚涉及贷后管理或"三查"不到位问题；
• ‌处罚力度递增‌：2025年单笔罚款金额普遍高于2024年。

二、同样，中国农业发展银行也出现多次被罚：

• 宜昌市分行：因"贷款三查不尽职"被罚45万元，责任人被终身禁业；
• 安康市分行：因"贷款资金支付审核及贷后检查不到位"被罚45万元；
• 孝感市分行：因"向四证不全项目发放贷款"被罚35万元；
• 驻马店市驿城区支行：因"贷后管理不到位"被罚30万元；

其违规具有特点‌：

• ‌政策性银行同样存在审慎经营问题‌：尽管定位特殊，但贷款管理漏洞频现；
• ‌处罚相对集中‌：2025年7月密集出现多起同类处罚；
• ‌责任人处罚严厉‌：出现终身禁业等严厉措施。