廊坊银行违反7项规定领195.7万元罚单

日前，中国人民银行河北省分行披露的一份行政处罚信息引发金融圈关注：廊坊银行因多项违规行为被处以195.7万元罚款，同时被给予警告处分。

行政处罚决定书显示，廊坊银行此次触犯的违规条款多达七项，涵盖金融统计、账户管理、金融科技、财政资金管理、反洗钱义务履行及信用信息管理等关键领域。其中，反洗钱环节的违规问题尤为突出——未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

时任合规副总监朱某红、内控合规部副总经理裴某红因对反洗钱违规负有管理责任，各自被处以2万元罚款；金融科技部副总经理马某则因对金融科技管理违规负责，同样领受2万元罚单。从处罚层级来看，此次追责涉及中层管理岗位，反映出监管机构对“业务违规与管理失职挂钩”原则的坚决执行。

值得注意的是，七项违规中多项涉及银行基础运营体系。例如“占压财政存款或资金”的行为，暴露出该行在资金清算流程中的内控缺陷；“违反信用信息采集相关规定”则可能影响信贷数据真实性，干扰金融信用体系建设。

此次罚单的开出，距廊坊银行完成重大股权变更仅半年有余。2025年2月，河北金融监管局批复同意廊坊市投资控股集团（下称“廊坊控股”）受让该行股份，受让后持股比例达19.99%，成为新的第一大股东。这一变动标志着廊坊银行彻底告别"华夏幸福时代"。此前多年，陷入债务危机的华夏幸福通过持续减持，逐步退出该行控股股东序列。

但从此次处罚暴露的问题看，廊坊银行的合规体系尚未完成与新股东战略的有效衔接。

2024年年末，该行总资产3028.36亿元，较年初减少53.42亿元；全年营业收入36.19亿元，同比下降20.69%；净利润2.45亿元，同比大幅下滑57.09%，资产规模与盈利指标双降。若将时间线拉长，廊坊银行营收已连续四年下跌，净利润已连续三年下跌。

作为河北省内重要的城市商业银行，廊坊银行成立于2000年12月，目前已形成覆盖石家庄、天津等区域的跨区域经营网络，服务客群以中小企业和地方居民为主。

记者还注意到，2024年以来城商行罚单数量呈上升趋势。有统计数据显示，仅上半年全国城商行就收到人民银行系统罚单超60张，罚款总额逾3000万元，其中反洗钱、账户管理、信贷管理成为高发领域。