北京
几件大事在这几天同时发生。
第一件事，是中美关税谈判。
8月1日是全球关税的最后期限，从这天起，和美国谈判的国家按照谈判结果来，剩余国家则按15%至20%的基准关税率。
目前已经达成的协议是欧洲的15%关税，附加条件是欧洲公司在美国投资6000亿美元，以及未来三年购买7500亿美元的能源。
15%关税+1.35万亿资金，这就是欧盟对特朗普的投名状！
日本将向美国投资5500亿美元，放开大米等农产品市场，关税税率水平从原定25%下调至15%。
15%关税+5500亿资金，这就是日本对特朗普的投名状！
接下来，最重要的就是中国了。7月28日，中美两国经贸团队在瑞典斯德哥尔摩举行中美经贸会谈。这几天就要出结果。
但无论结果怎么样，有一点是肯定的，这一次国内绝对不会像欧盟和日本一样妥协。
2019年第一次对中国关税的教训太深刻了，人民币自动贬值了14%，用国民财富的集体折损，承担了关税的所有恶果。
第一次我们退了一步，但对方则会进一步得寸进尺，这是人性使然，更可况对岸已经切换成交易模式，一切以最大化获利为先，早已不在乎全球秩序和规则。那么，必须以其人之道还治其人之身。
很显然，我们的反制让对岸惊奇不已，从来没想到有人能对美如此强硬，然后就迅速换了态度，开始逐步妥协，H20晶片的政策逆转，就是最典型的案例，也显示了对岸极度灵活的谈判策略。
无论如何，在重商主义和交易原则下，对岸不占便宜是不可能的，这也意味着，国内想回到之前的出口状态已经不可能了。美国已经从直接出口和借岸转口两个层面完全封死了擦边通道。
放弃任何幻想，我们只能靠国内！
所以，在这种宏观环境下，本周的第二件大事，就显得特别重要，这就是这几天就要召开的中央经济工作会议。
这场会议，决定了下半年的政策走势和发力方向。
比如说眼下最重要的一件事，就是国内经济增长龙头，必须从过去五年的出口拉动，转换到内需拉动。
其实从年初的两会开始，我们就已经开始铺垫了，但有了关税三个月的过渡期，出口反而更加飙了起来，对岸抢进口，我们抢出口，双向奔赴，但终归是回光返照，最后的强弩之末！
但这三个月，却让国内的转型紧张感，缓了一步。进入到7月后，决策层的紧迫感陡然直升！
7月1日，中央财经委员会第六次会议第一次将“反内卷”纳入国家经济治理框架
，举国拉起一场轰轰烈烈的全方位、无死角的整治运动！
7月14日，2015年后的第二次中央城市工作会议召开，定调城市发展正“从大规模增量扩张阶段转向存量提质增效为主”
，重要抓手在于城市更新。
7月16日，国务院常务会议召开，
研究做强国内大循环重点政策举措落实工作。“扩大内需”“提振消费”
成为各大部委提及下一步施策重点时的高频词。
从现有政策梳理来看，七月底的中央经济工作会议，会对这一系列政策进行提纲挈领，从而形成下半年的政策总纲。
所以，政策路径是清晰的：
全力拉通胀。
价格回升，是经济回升的七寸，价格回升，才能形成企业利润、员工工作，家庭收入，消费回升的正循环。
这可以理解为，涨价拉内需，这将是下半年最重要一件事。很多金融政策、刺激政策，都会围绕这个主线展开！
新的投资增量将主要放在城市民生领域，涵盖教育、医疗、管网、公园、社区服务等等。
这么多年来，影响国运的大基建都是举国体制的，比如说高铁、南水北调、西电东输等等。城市高质量更新可以看做是新时代的举国体制，为的是下一步的户籍城市化做准备。
城市化进入尾声，房地产使命已经转为民生保障。下一步住房双轨制也会加速，新加坡80%的人口住在政府补贴的组屋，15%的人住在商品房公寓，5%的人住在别墅。香港70%的人住在政府公租房。所以70%保障房+30%的市场化商品房就是核心趋势。
至此，基层新的财富模型将逐渐形成：
住房新加坡或香港化，居民财富美国化。
在长期低息造成的储蓄搬家之下，股票、保险为主的金融资产将平替房地产，成为居民财富的下一个蓄水池。
这就是接下来的趋势！
最后，我做了一个【财富思维私密群】，就是第一时间分享对市场、政策走势、资产趋势的变动和思考，如果你对金融和投资感兴趣，欢迎加入。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
