天津
在数字经济蓬勃发展的2025年，金融诈骗已进化出令人防不胜防的新形态。当不法分子将传统套牌骗局与虚拟货币、资金盘、传销模式杂交嫁接，产生的"诈骗新物种"正以每年300%的速度吞噬着普通投资者的财富。
一：虚假投资理财类骗局
1、“AI STS”APP
不法分子冒充某公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广每日返本返息、每日返息到期返本日收率1%左右高额返利理财项目实施诈骗。
据网友反馈，该项目设置商学院采用传销模式发展下线，通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，带病毒，收取款账户为虚拟货币、第三方个人账户，涉嫌传销、诈骗。
2、套牌的“蒙某宝”APP
网友反馈，近日有朋友给他推荐一个名为“蒙某宝”的理财项目，刚开始抱着怀疑的太多没有投资，后期经不住朋友的诱惑，缴纳7万元投资，可没等到返本返息的日子，该平台出现无法提现的情况，疑似崩盘。
3、套牌的“啓明創投QMVP”APP
网友反馈，他的家人被人忽悠，参与一个名为“啓明創投”的理财项目。该项目投资可获得每月收益、到期返本高额理财返利。
经多方面调查，该项目冒充“启明创投”公司的名义，制作散布涉诈APP实施诈骗，“启明创投”公司多次发布声明提示：该公司无官方App。
该项目采用传销模式发展下线，收取款账户为虚拟货币，第三方个人账户，涉嫌传销、洗钱、诈骗。
二：虚拟货币类诈骗
1、“ZTX-AI智能聚合交易所”
虚拟货币资金盘。该项目宣称是香港一家汇集证劵、期货、数字货币等技术人才量化公司，平台宣称推出3亿枚TEB币，融合大语言模型、深度学习与实时市场分析能力，提供从策略生成、自动执行到风险控制的一站式智能投研流程。
参与者通过“AI智能引擎”跟投，即可获得日收益率0.2%至1.2%，年化收益率搞到52%-313%的回报；通过“TEB质押”，质押360天可获得最高年化183%的收益；发展下线可获得“团队业绩”“激励收益”“同级收益”“二层同级收益”等动态收益。
参与者只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，交易方式为虚拟货币，涉嫌洗钱、传销、诈骗。
2、“黄金协议GOT币”
虚拟货币类资金盘。该项目宣称是首个实物黄金与数字黄金（BTC）支撑验算的虚拟货币，该项目推出GOT币。
参与者通过质押可获得日收益率0.46%-1.9%高额利润，发展下线可获得推广收益、层级奖励、平级/超越奖、等动态收益。
参与者只能通过网站、第三方链接下载的APP，下载提示未备案，交易方式为虚拟货币，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
3、“MOSE生态”
虚拟货币资金盘。该项目宣称Mose打造一个Web3行业独角兽，提供一个去中心化、隐私保护的跨链交易平台，推出MOSE币。
据网友反馈的资料，该项目注册即可获得50枚MOSE币，每天释放1%，推荐他人参与每天可释放MOSE总量的0.1%/天。
该项目采用传销模式发展下线，通过虚拟货币交易，涉嫌传销、洗钱、诈骗等违法行为。
三：民族资产解冻类诈骗
1、套牌的“智天集团”APP
不法分子打着定性传销的“智天金融”公司的名义，制作散布涉诈APP，打着“智天重启回归”的旗号，虚构推广“智天股权”高额返利理财项目。
据网友反馈，该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，参与其中需要提供个人信息，收取款账户为第三方个人，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
2、虚构的“五行钱包”APP
不法分子打着定性传销的“云数贸”旗号，制作散布涉诈APP，声称注册即可获得涉诈补偿金365万元，发展他人参与也可以获得现金奖励。
据网友反馈，参与该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。
3、虚构的“爱心传递”APP
四：异地聚集式传销
1、合肥瑶海“民间金融”48930传销
模式：该传销组织打着“民间金融”“金融互助”等旗号，鼓吹投资48930元加入该组织，采用三级八岗制，交48930元可以获得A1岗位，A2岗位获得5670元，B1岗位获得7770元，B2岗位获得2394元，B3岗位获得1596元，C1岗位获得10500元，C2岗位获得10500元，C3岗位获得10500元，到了C3岗位就能拿到510-560万出局。
2、威海53400五星制传销
模式：该传销组织打着“民间小额互助理财”的旗号，采用五星制模式，以网恋交友、介绍工作等名义将人骗至传销地进行洗脑，鼓吹投资53400元，出局可以获得800万元的回报。
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