全力挤压犯罪空间 实现反诈“双升双降”武汉多部门出“组合拳”护群众钱袋

（记者吴洁，通讯员郑成波 袁野 陈龙 ）

7月24日，记者从武汉市人民政府新闻办公室召开的新闻发布会上获悉，武汉市以打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议机制为纽带，推动公安、金融、通信、邮政、教育、民政等多部门密切配合、数据互通、行动联动，深入开展“断卡”“断流”“拔钉”“斩链”等专项行动，全力挤压涉诈违法犯罪活动空间。截至目前，全市打防电诈实现“两降两升”，即：涉网犯罪警情、财产损失同比下降，破案数、累计返还被骗资金同比上升。

分秒必争 筑牢资金安全闸

7月11日11时许，江夏区居民黄某向武汉市反诈中心报警，称遭遇虚假网络投资理财诈骗，160万元资金已分五笔转入三个陌生账户。

武汉市反诈中心立即启动大额案件应急处置机制，银行驻点坐席、资金分析专班、跨省协查组同步响应。经追踪发现，其中90万元流入某省外地方银行账户。“此类银行在线上止付中存在响应延迟问题，资金流失风险极高。”止付拦截组负责人刘轩介绍。

多部门当即采取“双保险”策略：线上向国家反诈大数据平台推送止付申请，线下联动账户所在地反诈中心实地处置，启用紧急通道直联银行风控部门，最终90万元全额保全。

另两个账户70万元中，25万元被实时拦截，45万元分流至23个二至四级账户。武汉市反诈中心及时向6家银行出具止付文书，联动各方力量快速处置，从资金分析到完成32个账户冻结，全程仅用35分钟，最终在六级资金链末端拦截66.1万元。

“诈骗分子的资金分流速度以分钟计算，必须靠多部门‘攥指成拳’才能跑赢他们。”武汉市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室（下称市联席办）负责人介绍，今年以来，市联席办牵头细化预警规范，推动公安、金融、通信等部门第一时间联动开展资金保护、分级处置、上门劝阻，日均上门劝阻600余人次。

据了解，为提升响应效能，武汉以市联席会议机制为核心，通过完善《预警劝阻工作规范》、“三堵四定四快”（银行堵源、寄递堵截、情报堵漏；定点、定责、定人、定标；快研判、快流转、快侦办、快取证）工作法，深度整合公安、金融、互联网等多方数据资源，形成“部门联动、行业联防、系统联网”治理体系，将拦截关口前移至资金流转的最前端。

针对高发的寄递渠道诈骗犯罪，武汉公安与武汉市邮政管理局强化协同共治，建立了“信息共享、线索流转、案件联办”的高效协作机制，实现线上线下无缝衔接。今年以来，双方已成功拦截并上报疑似涉诈邮件374件。3月11日，通过“警邮联动”快速响应机制，洪山区一快递公司敏锐感知，协助民警成功拦截价值16万余元的黄金包裹，及时阻止一起电诈案件。

此外，武汉公安联合中国人民银行湖北省分行搭建反诈反赌信息共享平台，有效强化银行一线非现场风险研判能力，提升公安机关资金快打联动效率。2021年平台上线以来，累计推送可疑线索1.3万余条。

在技术反制层面，武汉反诈中心今年还引入AI技术，扩大预警来源、优化模型，提升预警精准度与覆盖面；拓宽涉案账户拦截渠道，提高处置效率。源头治理上，联合通信管理部门及运营商，日均拦截封堵诈骗APP、域名、短信10万余条。

斩链挽损 护好群众钱袋子

在高效清除电诈隐患的同时，武汉多部门依托市联席会议机制，协同实施全链条打击，形成“数据共通、线索共研、案件共办”的攻坚合力。

“这几家公司涉嫌利用POS机‘跑分’洗钱，请核查。”2月底，接到上级线索，武汉公安火速响应，联合市场监管、金融监管部门等组建专班，实地核查发现黄陂区某汽车维修行等多家涉案POS机注册商户，无实体经营场所，也无正规备案记录。

专班调取第三方支付数据深挖发现，这些商户POS机绑定的银行卡及注册人信息均指向外省，但实际刷卡交易地点却密集出现在黄陂区。

随即，专班依托“专业+机制+大数据”新型警务模式，精准锁定以苏某为首的“跑分”洗钱犯罪团伙。3月5日，专班雷霆出击，一举将正在进行POS机刷单洗钱的苏某等5名犯罪嫌疑人抓获，现场查扣涉案POS机160余台、手机13部。

记者在走访中了解到，武汉公安以大数据赋能，联合多部门24小时核处线索，深度研判犯罪网络，集中力量“打金主、断链条、摧网络”。今年以来，已成功打掉349个“跑分”洗钱团伙。

“资金已冻结，正在全力追查！”江汉区分局反诈中心民警斩钉截铁的承诺，让绝望中的陆女士重燃希望。6月23日，她专程手捧三面锦旗走进刑侦大队，向民警张震寰、周志恒、张浩及其反诈团队致谢。

去年底，为支付女儿留学急用，陆女士轻信“线上优惠换汇”，在收到一张6万美元支票后，将43万元转入对方账户。不料次日支票被撤回，骗子踪影全无。陷入巨大恐慌的陆女士立即报警，案件秒级响应同步至反诈中心。

民警张震寰、周志恒依托国家反诈平台，争分夺秒追踪资金流向。凭借与银行部门的密切协作，他们闪电冻结涉案一级账户，并循线深挖，抢在资金转移前成功冻结4个二、三级涉案账户，将43万元死死“钉”在银行系统，抢占挽损“黄金时间”。

冻结只是第一步。如何让分散各地的43万元安全“回家”？自今年3月起，民警张浩和同事们踏上跨省追款征途。他们与冻结期限赛跑，完成复杂审计与法律手续，反复沟通各地银行，历经数月攻坚，最终分4次将43万元被骗资金，一分不少地返还陆女士账户。

工作中，为攻克涉案资金返还中“权属界定难、流程周期长”的堵点，武汉市反诈中心创新引入专业审计团队驻点办公，通过精细化资金穿透审计，精准厘清每一笔涉案资金权属。今年以来，已累计返还受害人被骗资金6298万余元。

多元聚力 织密反诈防护网

打击治理电信网络诈骗，需凝聚全社会合力。今年以来，市联席办推动各部门、各行业立足职能，构建反诈防护网。

6月28日，华中师范大学南湖校区内气氛热烈。一场以“全民反诈、平安留学”为主题的护航活动在此举行，这是市联席办统筹教育部门、高校与公安联合举办的专项行动，

为即将远赴海外的学子们送上了一份特别的“安全锦囊”。

活动通过主题倡议、案例警示、反诈培训、先锋培育等多元形式展开，旨在切实提升留学生群体的防骗识诈能力，织密出国（境）反诈防护网。

现场，武汉市公安局联合教育部门为华中师范大学、湖北大学、江汉大学等5所高校的教师代表颁发“反诈先锋”聘书，正式组建高校反诈宣防队伍。

在宣传形式上，武汉推动公安联合各行业部门创新形式，力求多元鲜活。“AI换脸，AI变声了解一下？牛魔王秒变妙龄少女不再是神话！”7月4日，武汉市公安局“平安武汉我助力”宣讲队走进武汉中远海运港口码头有限公司，带来一场别开生面的反诈宣讲。

宣讲队员突破传统模式，巧妙运用情景剧再现、幽默脱口秀、沉浸式宣讲等丰富形式，为企业员工，特别是关键岗位的财务人员，深入剖析了当前高发的电信网络诈骗陷阱：刷单返利、虚假交易、杀猪盘、银行卡跑分等。

据了解，今年以来，武汉公安以“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”的“五进”活动为抓手，组织全市社区民警上门入户宣传33.5万户、发放宣传资料36.6万份。同时，全市成功创建“无诈小区”4906个。

此外，武汉公安还联合教育、民政、财政、税务、卫健等部门推出特色反诈实践，如：武汉大学开发“高校反诈联盟”测试系统，答题结果纳入选修课学分管理；工商银行在社区网点设立“警银驿站”进社区，每周讲解最新骗局；武昌区政府试点“智慧养老反诈”项目，通过智能门磁监测独居老人异常动态并触发预警。