打击电信网络诈骗，千余嫌疑人落网！

7月18日，烟台市人民政府新闻办公室举行新闻发布会。烟台市公安局党委委员、副局长王诗新，人民银行烟台市分行党委委员、副行长王海怡，烟台市公安局刑侦支队政委孙黎明共同出席发布会，介绍2025年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况和全市涉诈“资金链”治理工作情况，返还部分群众被骗资金，并回答记者提问。

▲发布会现场

今年以来，全市各级、各有关部门深化运用“四专两合力”总体思路，纵深推进打击治理电信网络诈骗三年行动，全力守护群众“钱袋子”，取得阶段性明显成效。截至目前，共抓获犯罪嫌疑人1041名，破获案件520起，紧急止付账户34万个，冻结账户4135个，成功返还被骗资金2010万元。

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聚力攻坚电诈大要案，全面提升破案打击效能

对电诈犯罪打击工作始终保持高压严打态势，制定办理电信网络诈骗常见案件指引，建立重大电信网络诈骗案件攻坚机制，市县两级公安机关每周召开专题调度会议，对案值大、危害严重、社会影响恶劣的重大案件，实行同步上案、一体作战，集中优势警力打合成仗，通过精准研判线索、强化专案攻坚，坚持“每案必研、一案一群”，落实快止付、快采集、快研判、快抓捕、快追赃“五快”措施，不断提高破案率，成功侦破一大批涉案金额大的电诈案件。持续深化“云剑2025”专项打击行动，打源头、端窝点、摧网络、斩链条，今年全市共打掉黑灰产团伙96个。其中，龙口破获金某等人诈骗案，抓获犯罪嫌疑人48名；福山破获王某兴被诈骗案，抓获犯罪嫌疑人39名；招远对诈骗引流环节实现全链条打击，赴全国多地抓获诈骗引流团伙成员23人。

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升级优化见面预警机制，筑牢反诈拦截防线

今年以来，为有效斩断诈骗资金转移链条，结合工作实际，公安机关、人民银行联合银行金融机构建立了常态化数据联动处置机制，实时监测大额取现和异常交易信息，对异常高危资金转移开展见面预警工作，对疑似被骗人员实行“一问一核一警示”的规定动作，完善高效预警体系，进一步提升了预警的精准度、缩短响应时间、增强拦截成效，形成对涉诈资金转移的有力防控。截至目前，共处置各类预警信息17.53万条，高危预警3.96万余人次，见面劝阻5625人，先后避免4起被骗百万以上案件的发生。2025年6月20日，监测发现市民初先生正在遭遇诈骗，且正要取款100万元交给骗子。公安机关启动紧急拦截劝阻工作预案，经过耐心劝解，初先生最终意识到被骗，这才告知民警自己参与了网络投资理财，准备提取百万现金交给对方，成功避免了该群众100万元的大额财产损失。针对4月份烟台市冒充孙子诈骗老人案件多发情况，快速建设预警模型，成功避免20起冒充孙子骗老人案件发生，为群众避免损失87万元，此类案件环比下降62.5%。

▲发布会现场

03

纵深推进源头综合治理，全力斩断犯罪渠道

针对涉诈洗钱手法的新变化、新特点，公安机关、人民银行和金融机构不断加强警银联动，通过搭建融合治理平台系统，提高银行工作人员对可疑线索的发现、处置效能，持续加大对民资人员等群体的排查、宣教和管控力度，上半年累计宣教2万余名，拦截可疑取款335次。深入开展“断卡”行动、电诈黑灰产集中会战整治行动等，积极开展三类线索核查，涉诈资金快打线索处置工作不断加强。系统上线运行以来，在开办卡环节，有效阻断了各类洗钱犯罪，对潜在的受害人起到很大的保护作用，今年以来，累计研判甄别可疑账户8万余个，管控风险人员5689人，抓获“两卡”嫌疑人267人，缴获现金、黄金等赃款赃物价值1100余万元，同时还劝阻拦截临柜转账的群众49人，避免群众损失360万元，全市警银联动效率显著提高，全市断卡线索数量同比下降15%。对诈骗引流违法犯罪分子露头就打，深挖扩线打链条、打源头、打窝点，坚决守好电诈案件发生的“第一道门槛”。同时，加强警信联动，协同各通讯运营商管控涉诈手机卡共计815个，查处本地诈骗引流嫌疑人367人，本地漫游涉案的手机卡数量较去年下降43.75%，其中，龙口根据线索抓获诈骗引流、收售手机卡团伙成员15人。

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创新开展精准宣防工作，构建全民反诈格局

开展反诈宣传“萤火行动”，以机关干部、宝妈、老年人、青年学生等作为重点宣防对象，开展“全覆盖+精准化”宣传教育，组织反诈宣传进学校、进社区、进乡村、进场所、进单位、进企业等六进活动2600余场次。对可能遭遇冒充熟人诈骗的老年人等进行精准宣防，采取人工打电话或上门见面等精准宣防措施，提升潜在受骗群体的防范意识和能力。在广场、商场、演唱会现场、学校等人流密集场所开展创意互动式宣传宣讲活动，以反诈打卡、有奖问答、反诈直播、媒体发布等，吸引群众参与宣传活动，了解反诈防骗知识，线上线下受众超150万人次。部署开展反诈短视频大赛、反诈集中宣传月等活动，提醒广大市民牢记反诈内容，不参与网络刷单和投资等行为，组织全市高校、中小学2万余人收看“火眼金睛识骗局 安全成长零距离”系列直播活动，广泛签订反诈承诺书，提高青少年群体反诈意识，筑牢全民反诈防线。

▲2025年上半年，全市公安机关与金融部门协作配合，快速止付冻结，梳理权属明晰的冻结涉案资金2010万元现予以集中返还。图为群众代表上台领取返还资金。

全市涉诈“资金链”治理工作情况

2025年以来，人民银行烟台市分行坚持多方联动、综合施策，纵深推进涉诈“资金链”源头治理、系统治理、精准治理。上半年，全市涉案银行卡数量全省排名第七，同比下降19.5%，降幅高于全省13.7个百分点。

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聚焦责任落实，完善立体化风控治理机制

深入落实电信网络诈骗“资金链”治理三年攻坚规划，组织银行机构全面推进“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项长效工作机制，明确压降目标，分解压降任务，持续完善账户操作流程和考核指标体系，强化风险源头防控。

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聚焦联防联控，提升警银联合打击工作实效

与各级反诈中心建立常态化交流研判工作机制，定期分析电信网络诈骗新手法、黑灰产发展新趋势。上半年，联合开展专题座谈7次，对15家银行机构进行联合督导，及时移送涉赌涉诈可疑线索1670余条，协助公安抓获嫌疑人170名，缴获涉诈资金近千万元。

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聚焦重点领域，提高精准防控、精准打击效能

组织排查个人及企业存量账户1238.6万户，对470万异常账户采取相应的管控措施；实施“一行一策”差异化监管，约谈17家银行机构，下发相应监管意见；加强县域风险治理力度，联合市公安局对莱州、开发区等涉案账户重点市区开展县域巡回督导，协助基层派出所开展警银协作演训，抓实抓细基层风险防控工作。

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聚焦科技赋能，筑牢资金拦截系统防线

配合市公安局持续升级融合治理平台，增设受害人预警和精准拦截功能，完善“异常大额现金取现预约监测”功能模块，依托大数据监测快速研判异常信息。上半年，累计成功拦截涉诈取现223笔，金额近2000万元；对1500多名受害人账户实施保护性止付，保障群众资金安全。

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聚焦宣防协同，营造全民反诈社会氛围

联合市反诈中心分析上半年高发案例，选取5部警示视频和18条警示短语在辖区1300余个银行网点滚动播放，日均触达客户超4万多人次，实现业务办理与警示教育深度融合；联合公安部门开展针对学生、老年的主题宣传和“五进”宣传活动2400多场次，受众人数超过49万，有力地提升了全民反诈意识和能力。

▲发布会现场

今年以来全市止付挽损典型案例

芝罘区居民王女士被诈骗案，返还资金432万元

芝罘某公司财务经理王女士被拉进一个有“老板”的微信群，由于“老板”的头像、姓名等信息与真正的老板一致，王女士按照“老板”的要求，将公司账户内资金转至“老板”提供的账号，后发现被骗并报警。市反诈中心接警后，立即启动紧急资金拦截机制，分析涉案资金流向，通过查询追踪多级账户后，最终与芝罘反诈中心合力，2025年6月，成功挽回经济损失432万元并全额返还受害人。

牟平区居民彭先生被诈骗案，返还资金250万元

牟平区居民彭先生在某聊天软件APP上结识了一名叫“陈国伟”的投资导师，该导师指导其进行炒股，一段时间后取得彭先生信任，让其在某福利彩票网站上购买彩票，彭先生通过手机银行向对方提供的银行卡转账5笔，共315万元，后无法提现发现被骗。接警后，市、县两级反诈中心迅速联动，启动紧急拦截挽损机制，对多级涉案银行卡紧急止付冻结，并开展资金溯源工作。2025年7月，成功返还受害人被骗资金250万元。

芝罘区居民宋先生被诈骗案，避免损失100万元

2025年3月11日，市反诈中心通过现金预警线索发现，芝罘区居民宋先生正在遭遇诈骗，且正要取钱100万交给骗子，在对其进行电话劝阻时，其坚称未被骗，取现金100万是用于工程项目，市县两级反诈中心启动紧急拦截劝阻工作预案，经过民警上门耐心讲解和劝说唤醒，宋先生最终意识到被骗，这才告知民警自己参与了网络投资理财，已取100万现金准备交给来取钱的诈骗团伙。民警陪同宋先生将钱存到银行，成功避免了该群众100万元的大额财产损失。

莱州市居民辛女士被诈骗案，返还资金56.68万元

莱州市居民辛女士接到一陌生电话，对方称辛女士开通了百万医疗，若不及时关闭需每月扣除2000元续保费用。后辛女士按照对方指示进入“昆仑会议”，对方通过共享屏幕获取了辛女士的银行卡账号以及动态验证码，后将辛女士卡中的56.68万元全部转走。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，因冻结及时，成功将涉案资金56.68万元全部拦截。2025年3月，将涉案资金56.68万元全额返还受害人。

莱阳市居民隋先生被诈骗案，返还资金50万元

莱阳市居民隋先生在手机上接到一客服电话，客服称要给隋先生推荐一个炒股票的老师，并引导隋先生下载一款聊天软件加入荐股群聊，称投资可以翻三到五倍，隋先生在“老师”的引导下购买其推荐的某上市公司原始股，后续又诱导隋先生追加投资，共计被骗50万元。市反诈中心接警后，快速梳理资金流向，启动紧急拦截机制，成功止付并冻结涉案资金50万元。2025年4月、6月，将查明权属的涉案资金50万元全额返还受害人。

来源：烟台发布