傻眼了！提现才发现！警惕这13个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！

当“能赚钱”成了评判项目的唯一标准，人们就自动屏蔽了所有的风险，但是，赚钱这事儿，得看钱从哪里来，往哪里去，是靠创造价值分蛋糕，还是拆东墙补西墙的庞氏戏法。

当你的收益需要依赖别人不断填坑才能存在，那不是生意，是共谋犯罪，然而可惜，太多人眼里只盯着跳动的数字，把“暂时拿到钱”和“项目靠谱”画了等号，击鼓传花的游戏里，没人觉得自己会是最后一棒，可最后接棒的，从来都是这么想的人。

今天这些项目，无一例外都踩在法律的红线上，今天的“赚钱”都是未来量刑的砝码。

资金盘

1、汇某宝APP

该项目谎称与快递公司合作，打着“零撸运费险”噱头实施诈骗。网友举报，项目工作人员表示负责人已被帽子叔叔带走。随后，平台发布公告称项目即将停止运营，要求用户于7月14日前缴纳10%个人所得税提取账户全部资金，试图以此做最后的收割。

2、正某投资APP

股票跟投项目。设置最低起投金额并按周期获得相应利润。根据累计金额设置团队VIP等级，获得加成。

该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案且携带病毒。

3、金某期货APP

网友举报，平台打着香港某期货公司名义制作虚假“金某期货”APP，用户入金后诱导其参与对赌盘吸纳亏损者资金，至于盈利者，平台多次拒绝提现，并于6月9日发布通知，以“恶意投诉”为名冻结全部账号，表示只可退还本金。网友希望能以自身经历提醒广大投资者参与外汇平台时务必提高警惕，避免上当受骗。

4、Norton 诺顿

虚拟币质押跟投平台，最低持仓500U为有效用户，月利率高达15%-20%。直推一位有效用户享1代30%收益，直推2名有效用户享2代20%收益。根据直推人数和持仓总金额划分5个等级发放社区奖、平级奖等等。

该项目利用保本高收益吸纳资金，以传销模式发展下线进行虚拟币投资，涉嫌非法集资、传销，属非法金融活动。

5、海某协议

发行“HYP币”，通过质押按照周期获得最高1.5%日收益。根据小区业绩划分10个VIP等级，获得相应团队奖励。另设10%级差奖，10%平级奖以及10%超越奖。

在我国，任何虚拟币交易均属非法金融活动，任何为虚拟货币提供兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。

虚假投资理财

1、中某好物

打着助农开店旗号发布虚假投资理财产品，利用虚拟币完成交易。7月9日，APP突然关网，资金无法提现。平台对此表示因“洗钱配合调查”导致账户被冻结。同时发布二维码要求参与者下载按成清退，但参与者下载后发现该二维码同样涉嫌诈骗。目前，平台依旧无法提现，团队长跑路失联，众多参与者损失惨重。

2、ONECA TOP

平台推出多款虚假投资理财产品，每日返息到期返本，用户充值200U成为旺卡会员后才可看到理财项目信息。每月可领取20U会员津贴。分享新人享直推10%、间推5%收益。通过累计直推人数晋升财旺卡等级，满足每月招新人数往外补贴200U/月。培养三个财旺卡升级福旺卡，每月完成招新人数奖励500U/月。

该项目以传销模式发展下线，承诺保本高收益，涉嫌非法集资，通过USDT进行交易，存在洗钱风险。

3、冒牌的“小米支付”APP

冒充“小米集团”名义，伪造发布涉诈APP，参与者缴纳310元“保证金”激活钱包后可申请所谓的“小米支付联名卡”获得提现权限。同时推出虚假投资理财项目和股权预售套餐，日分红高达10%。推荐新人享一级13%，二级2%奖励。

该项目系诈骗，下载提示未备案。

民族资产解冻类

1、虚构的“人民至上”APP

冒充国家公职人员，打着“扶贫部”名义，以每天签到可领取8元现金吸引用户下载，并宣称实名注册填写详细个人身份信息可领取30—168万扶贫款，以此诱导用户参与“洗钱”。

2、虚构的“天网行动”APP

冒充国家公职人员，假借“国家”名义实施诈骗。宣称可退换参与“追梦”项目被诈骗人员投资款，存在极高洗钱风险，望广大群众注意甄别，切莫相信！

多层级返利

元某先锋

被赋予了保健功能的“小分子水”，以每袋20元的价格售卖，999元每年可无限畅饮。用户购买后50%进入“排队池”，后续新用户订单按序返还早期用户。推荐新用户下单提升返现优先级，复购加快历史订单返现速度。缴纳2.8万元押金获得一台机器，每袋赚2元，采用层级分润机制，招商员每发展一个门店，每袋分润一元，区级代理收入可达150万元，省代高达300万元。

该模式符合《禁止传销条例》对传销“入门费、拉人头、团队计酬”的界定标准。

异地聚集式传销

1、山西49800

网友被同村朋友以考察项目为由带至平遥，随后开始为期三天的“洗脑”课程。对方打着“分享经济财富论坛”旗号为其讲解“五级三阶制”“几何倍增”“公排跳排”“宏观调控”等行业制度，并宣称缴纳49800元出局可赚150—450万元。

文化水平不高的网友在猛烈的“攻势”下缴纳了29800元首付款并开始拉人发展下线。直至某位下线急需用钱想要退款，协商过程中，组织的谎言彻底浮出水面。网友发现该组织为传销，自费退还两名下线投资款后开始找相关部门举报，并联系到李旭反传防骗团队寻求帮助。网友表示，该传销组织近日还将在太原龙城服务区某酒店内召开集会。

2、济宁金乡001

网友举报，该传销组织7月9日发布内部通知，谎称“内部出现破坏分子，开展雷霆整治行动”，要求参与者离开回家，等待通知再召回。但这期间，成员又被指导投钱加入抢购寄售类资金盘继续收割。

特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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