内控失效？杭州银行被重罚380万元：五项严重违规、七人被追责，涉及贷款、票据贴现等核心业务

近日，杭州银行上海分行因七项违规被上海金融监管局处以380万元罚款，其中五项被明确认定为“严重违反审慎经营规则”，涉及流动资金贷款、个人贷款、票据贴现等核心业务领域。此外，该行7名相关责任人同步受罚。

这是自去年以来杭州银行收到的第6张百万元级罚单——2024年杭州银行总行及北京、舟山分行均被重罚，全年监管罚没总额逾千万元。面对内控失效质疑，杭州银行方面拒绝了记者采访。

涉及多项严重违规

杭州银行上海分行被罚380万元

据国家金融监督管理总局7月4日披露的信息，杭州银行上海分行被上海金融监管局罚款380万元，7位相关责任人被处罚。

图片来源：国家金融监督管理总局网站

此次处罚，杭州银行上海分行涉及7项违法违规行为，其中多达5项涉及“严重违反审慎经营规则”，具体包括：

流动资金贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、

未按规定监督检查流动资金贷款使用情况、

经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则、

个人贷款管理严重违反审慎经营规则、

票据贴现业务严重违反审慎经营规则、

信用证业务严重违反审慎经营规则、

未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责。

一同被罚的还有杭州银行上海分行7位管理人员：

因个人贷款管理严重违反审慎经营规则，时任上海分行小微金融发展三部总经理助理杨凯、时任小微金融发展四部总经理助理夏青青，以及时任上海北新泾支行行长刘洋均被予以警告。

因经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则，时任上海分行公司金融发展一部总经理王海萍被警告并处罚款5万元；

因流动资金贷款贷前调查严重违反审慎经营规则，时任上海长宁区域业务发展部总经理张竺华被警告并处罚款5万元；

因信用证业务严重违反审慎经营规则，时任上海虹口支行行长沈旭初被警告并处罚款5万元；

因票据贴现业务严重违反审慎经营规则，时任上海分行交易银行部总经理卢轶琛被警告并处罚款5万元。

杭州银行上海分行为何集中爆发多领域严重违规？是否暴露分行内控体系的系统性失效？针对以上问题，7月8日，风口财经记者联系到杭州银行董秘部门，不过相关工作人员以“董秘出差”为由拒绝了采访。同时，记者多次拨打该工作人员提供的媒体联系电话，截至发稿尚未接通。

公开资料显示，杭州银行成立于1996年9月，总部位于杭州，是一家城市商业银行。2016年10月27日，杭州银行在上交所主板上市。

根据杭州银行2024年年报，上海分行是该行在机构数量、员工人数、资产规模等方面仅次于北京分行的第二大地方分行。截至2024年末，杭州银行上海分行旗下共有机构数17个，员工699人，资产规模为837.64亿元。

值得注意的是，杭州银行上海分行新任行长任职刚满一年。沪金复[2024]345号公告显示，2024年6月，李翔该分行行长任职资格获批。

图片来源：国家金融监督管理总局

2024年杭州银行收5张百万元级别罚单

据风口财经记者统计，2024年，杭州银行共收到来自外汇管理局及金融监管局的5张百万元级别罚单，其中总行3张，北京分行、舟山分行各1张，具体包括：

2024年11月，杭州银行因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反规定办理资本项目付汇、违反规定办理结汇业务、违反外汇账户管理规定和违反外汇登记管理规定，被浙江外汇管理分局罚没645.50万元。

图片来源：国家外汇管理局浙江省分局

2024年1月，杭州银行因债券承销业务与债券交易/投资业务间“防火墙”建设不到位；余额包销业务未严格执行统一授信要求；包销余券处置超期限；结构性存款产品设计不符合监管要求，内嵌衍生交易不真实；本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款；理财资金用于偿还本行贷款，被浙江金融监管局罚款210万元。

图片来源：国家金融监督管理总局浙江监管局

2024年8月，杭州银行因违规向借款人收取委托贷款手续费；投资同业理财产品风险资产权重计量不审慎且向监管部门报送错误数据；部分EAST数据存在质量问题，被浙江金融监管局罚款110万元。

图片来源：国家金融监督管理总局浙江监管局

2024年4月，杭州银行北京分行因违反规定办理结汇业务；违反外汇登记管理规定；违反规定办理资本项目资金收付，被北京市外汇管理分局罚没105.71万元。

2024年3月，杭州银行舟山分行对与融资租赁公司合作的业务管理不审慎；个贷管理不审慎；流动资金贷款用于固定资产项目建设，被舟山金融监管分局罚款100万元。

财报显示，2024年杭州银行实现营业收入383.81亿元，同比增长9.61%；实现净利润169.83亿元，同比增长18.07%。今年一季度，杭州银行实现营业收入99.78亿元，同比增长2.22%；实现归母净利润60.21亿元，同比增长17.30%。

（大众新闻·风口财经记者 张亭旺）