银行股是牛市大血包，怕是最大的谎言！

别看昨天市场大跌，但实际大家伙还挺开心的，真所谓「一鲸落，万物生」，那么是不是真得如此呢？本篇将从三方面给大家梳理，希望对大家有所启发，另外本文最后一部分的提示很重要，大家不要忘记。

一，银行下跌罗生门

很多人说这次银行的调整完全是因为一则消息，中国人保在其股东会上释放出信号，大意是红利资产自己已经买够了，后续的钱要投到科创板、投到科技上去。由此市场认定银行的增量资金要没有了，眼下这个击鼓传花的游戏玩不下去了，于是乎引发资金出逃。

但是这条消息并非来自于官方媒体，而是一家自媒体公司，一般对于这种没来由的消息，我都是持谨慎态度，另一方面，也还是更重要的一点，就是港股市场的同款银行股要跌的更少一些，显然这就不好解释了，因为如果说买的话，这些保险公司也是买港股甚于A股的银行股，按理说，跌的时候也应该港股受到的影响更大，但是实际情况却是内资的银行股跌得更多。

二，究竟是什么原因？

从这角度来看，实际是A股银行股的下跌带动了港股银行股的下跌，那么A股银行股为何会下跌呢？从衍生品市场来看，周五的上证50期指期现差快速收敛，说明有人在平仓，而港股市场几乎没有什么程序化交易的生存空间（成本太高），所以，多半是内资程序化交易在做，这可以联系到我前两天又给大家提醒的程序化交易受限的消息。

所以，这么看下来，不仅是大盘权重面临着程序交易的平仓，就是小盘股也不可能逃脱，而且小盘股更为拥挤。那是不是行情要不行了呢？当然也不是，最明显的就是资金出来之后，并不是无动于衷，而是直接转向其他战场，这两天的成交量是持续放大的。

所以，还是应了那句话，牛市多暴跌！所以我说牛市很难做，就是这个道理，因为很多东西都会让你难以理解，但其实又是合理的，事实上每一轮行情回头看都是波澜壮阔，但实际过程都是百转千回。

其实事后分析再精彩其实对大家的帮助并不大，真正有意义的是做好提前预案，我们要明白，所有的分析都是被动的，都是大资金甩给我们的结果，那么就要想办法从大资金的交易入手，看懂大资金的交易行为，自然可以保护自己，起码做到不落后于人。

三，散户要学会保护自己

有人或许好奇说机构的交易行为哪有这么轻易可以看得出来？看清机构行为，其实不难！随着大数据挖掘技术的进步，跟踪交易行为已经有了很大突破。别说像机构交易这种有规律可循的行为，就连你的消费、饮食喜好，大数据都能分析出来。

咱们就以银行为例，银行最近几年涨得非常好，而在银行迭创新高的过程中，关于银行涨得太多了的质疑声从未间断，对于银行业绩无法支撑起估值的声音也是很多，对此我不做评价，估值本来就是很感性的事情，我只看机构的交易行为，看下图：

上图就是我用了十多年的大数据系统提供的「交易行为数据图」，和传统的走势图相比，这张图上多了下方的橙色柱体，这就是系统中反映机构资金活跃程度的「机构库存」数据，当「机构库存」数据持续活跃的时候，说明机构资金在积极参与交易，试想下，如果机构不是很看好这个股票或者板块，会持续参与交易吗？

所以，从图中可以看出，机构其实看好银行不是一两年了，关键是2022年几乎是布局了一整年，当时虽然机构积极参与，但是股价却没有上涨，显然这种大手笔想要得到的当然也是很多的，所以回头看涨了这么多，不能不说，专业机构资金是早有预谋。

另一方面，虽然一路涨来质疑声不断，但实际大家会发现机构根本没有抛弃过，一直在持续的加码，这就是厉害的地方，你或许也在过去几年中参与过银行股，但你最多就是参与一段，因为你不相信银行股可以这么疯，实际是银行还是其他根本不重要，疯的只能是参与其中的资金。看似一路上一个个触目惊心的高点，回头看其实也就是「轻舟已过万重山」，这一次会如何，我也不知道，但我知道，当机构彻底放手的时候，我肯定不会再去参与了。

说到这，不得不提的就是白酒，和银行在质疑声中不断上涨形成鲜明对比的是，白酒则是在不停得抄底声中一路下跌，跌的很多大v都赔上自己的名誉，那么究竟是怎样的一副交易场景呢？

从白酒的交易行为数据来看，从2023年10月之后，「机构库存」数据彻底消失，之后每次创下新低就有为白酒鸣不平的，期间也出现过反弹，但实际结果就是即便是反弹也不过是昙花一现，之后股价也是继续下跌。

白酒是不是见底了，我不知道，但我知道一点，君子不立危墙之下，如果说接下来白酒有机构持续开始布局，那么那些不好的事情你也不用多考虑，因为相比于机构，作为我们普通投资者，一定有我们自己忽略的地方，这点大家就不用犟了。

所以，回到开头，银行的下跌一定是好事吗？不要被表面的涨跌给糊弄了才是关键！

真相很残酷，但不知道真相会更残酷。
本篇就聊到这里，关注老概，随时随地带给你不同视角。

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