北京
近日，民生银行重庆解放碑支行成功拦截一起涉诈转账风险事件，为客户避免了80万元资金损失，有效守护了群众的“钱袋子”。
事发当日，一位老年客户在一名年轻女子的陪同下，前往民生银行解放碑支行网点办理高达80万元的转账业务。银行工作人员在询问转账用途及收款人关系时了解到，收款人与老人并非亲属关系，转账用途为“借给朋友”。此时，陪同女子出示了一份借款协议，协议中约定的借款年利率高达12%。
这一异常情况立即引起了银行员工的高度警觉。支行随即启动应急预案，迅速将情况上报至重庆市渝中区反诈中心请求核查。反诈中心迅速反馈：收款人账户存在异常，并通知解放碑派出所民警赶赴现场。民警到场调查得知，陪同女子系老人的“干女儿”，自称曾在证券公司工作，现就职于一家跨境电商公司。该女子声称公司正面向社会募集资金拓展业务，并承诺给予年息12%的高额回报。然而，民警经核查发现，该公司实际管理者涉及多起借贷诉讼，已被法院列为失信被执行人。
面对民警的解释和劝阻，老人起初将信将疑。随后，老人的子女也赶到现场。经过民警、银行工作人员及老人子女近2个小时的耐心劝说和风险揭示，老人最终认清了潜在风险，放弃了转账，在家人和民警的陪同下离开了银行。
此次成功拦截涉诈资金，得益于民生银行员工高度的责任心和敏锐的风险意识，以及高效的警银协作机制。渝中区反诈中心特向民生银行解放碑支行发来书面表扬信，充分肯定其在打击电信网络诈骗、保护人民群众财产安全方面所做的贡献。民生银行以实际行动践行了金融机构的社会责任，为构建安全、和谐的金融环境贡献出了力量。
本文源自：金融界资讯
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