花式宣传、织密“防非”安全网 厦门农商银行切实防范非法金融活动

厦门农商银行组织形式多样的宣传活动，为市民普及金融知识。厦门农商银行供图

厦门农商银行积极参与2025年厦门银行业保险业防范非法金融活动集中宣传日活动。厦门农商银行供图

近年来，厦门农商银行积极响应金融监管部门工作部署，创新开展防范非法金融活动宣传教育工作，坚持宣传方式多样化、对象精细化、内容亲民化、渠道立体化，打造“线下宣+线上宣+精准宣+特色宣”的全方位宣传矩阵，切实提升大众防范非法金融活动的意识和能力，厚植全民防非、主动拒非的良好社会氛围，助力维护和谐的经济金融秩序，保护金融消费者合法利益。

以“线下宣”为主线 筑牢安全防线

在仙阁社区，居民围坐在厦门农商银行松柏支行工作人员身边，“原来微信群里那些‘稳赚不赔’的投资项目都是骗局啊!”不少居民听完讲解后恍然大悟。支行工作人员用鲜活的案例，为他们详解刷单返利、冒充领导等诈骗套路。

这是厦门农商银行依托“七进”宣传机制，扎实开展防非宣传线下活动的一个缩影。在翠湖庄园，高崎支行工作人员手持宣传手册，为老人讲解“以房养老”“保健品”等投资陷阱。“厦门农商银行的金融手册很实用，我要带回家和家人们一起学习。”居民陈阿姨说。

在岛外乡村，上塘支行、英村支行、珩山支行的客户经理走村入户，用闽南话把“高利保本”的谎言拆解得明明白白，村民们听得直呼：“原来‘馅饼’竟是‘陷阱’!”霞阳支行工作人员则走进食品企业，带去金融知识手册，引导企业员工养成合理消费习惯，谨防投资陷阱。

此外，走进厦门农商银行任一网点，都能感受到浓厚的宣教氛围：电子屏循环播放反诈骗短视频，宣传架上摆放着图文并茂的折页。“办理业务时，工作人员总会多提醒几句。”客户刘女士说，这让她觉得很安心。该行还将宣教工作延伸至市民日常生活中，譬如在地铁站投放警示广告、在全市近百家见福便利店的300余块电子屏高频播放安全提醒，上班族小严说：“等车、购物时看看这些提醒，不知不觉就记住了。”

以“线上宣”为拓展 扩大触达半径

在深耕线下“七进”宣传的同时，厦门农商银行积极打造线上宣传矩阵，通过多元化数字渠道，将防非“安全网”织得更密、撒得更广。

该行充分运用官方微信公众号，精心策划并发布《养老山庄看似好 非法集资使坏招》《“七大反诈利器”您知道几个？》等一系列主题推文，深度剖析“积分兑换”“付费内推求职”“虚假网购”“邮寄黄金”等高发的诈骗类型，让市民随时看、愿意看、看得懂。

全行员工化身为金融安全知识“义务宣传员”，主动通过个人社交媒介，向客户及亲友推送防范非法集资、警惕电信诈骗等安全提醒，通过更亲切的形式，传播更精准的“朋友圈科普”，有效延伸金融消保宣教的深度和广度。

此外，该行加强银警联动，共同策划拍摄防非主题宣传视频，通过跨界合作、趣味表达的创新尝试，有效吸引年轻群体关注，实现金融安全知识在更广泛人群中“破圈”传播。

以“精准宣”为突破 护航重点人群

精准聚焦老年人、青少年、务工人员、商户等重点群体，厦门农商银行量身定制防非宣传活动，用心守护不同人群的财产安全。

聚焦“一老一小”，西亭支行联合社区开展“银发守护行动”，为老人详解“高息养老项目”陷阱；滨西支行派出“防非宣讲专员”，一对一指导老人识别诈骗短信，“听完讲解，心里有底了，以后这类短信都要屏蔽。”居民胡大爷说。在杏林青少年宫“金融知识小课堂”，学生们对西亭支行准备的“漫画说金融”“趣味知识问答”等互动很感兴趣，防范“校园贷”等知识在寓教于乐中深入人心；汀溪支行工作人员深入乡村小学，依托真实案例为学生、村民揭示非法金融活动的危害与防范技巧。

此外，该行紧抓春运等交通出行高峰节点，向返乡务工人员发放“护好钱袋子”提示卡，重点警示“高收益理财”“刷单返利”等骗局。

针对商户群体，该行深入小商户密集、融资需求旺盛的市场、商圈，重点宣讲防范非法金融中介，引导商户理性选择银行正规收单及信贷产品。其中，大嶝支行、金海支行工作人员走进免税市场、夜市和农贸市场，呼吁市民、商户远离非法集资；翔安支行借助后滨社区“食尚庄家”美食街开街，在烟火气中摆起金融宣传展位，为食客、摊主解答金融问题，助力提升大众金融风险识别和抵御能力。

以“特色宣”为创新 打造服务亮点

今年端午节，新城支行联合翔安区炉前社区开展了“粽情端午 金融相伴”主题活动。社区居民与银行员工一起包粽子、话家常，其乐融融。工作人员还用闽南话讲解反诈骗、反非法集资等知识，为老年群体送上“防骗锦囊”。

这样的场景在各个传统节日频繁出现——集美区上头亭社区的百家宴上，该行为居民送上存款保险、反诈防非等实用金融知识“年货”；同安区梧侣社区、湖里区后坑社区的春联书写现场，墨香红纸之间融入金融风险提示；同安区东宅村“福字拓印添年味”活动中，古老的传统技艺与现代金融知识实现有机融合。

厦门农商银行紧抓元旦、春节、端午等节庆契机，通过一系列有创意、接地气的“特色宣”活动，将防范非法金融活动的宣传巧妙融入，让风险防范意识在欢乐祥和的气氛中悄然入心，真正实现寓教于乐、寓教于情。

同步

五措并举 打击非法集资

厦门农商银行深入贯彻落实监管要求，成立打击非法集资专项行动工作领导小组，通过建章立制、风险排查、打击处置、整治规范和宣传教育“五措并举”，全力推进非法集资风险防控工作。2024年1月至2025年6月10日，该行风险监测系统累计触发607条预警信息，均得到及时处置，有效化解潜在风险。

在反洗钱领域，该行依托省联社反洗钱信息管理系统以及自建辅助系统，构建智能化监测体系。截至今年5月，累计上报大额交易报告超24.7万份，处理可疑案例近9000份，识别高风险客户3000余户，并对可疑账户采取分级管控措施。自建反洗钱辅助系统自去年7月启用以来，已完成客户尽职调查1.56万份，处理可疑案例超500份，科技赋能成效显著。

此外，该行深化警银协作，高效配合政法机关开展账户查冻工作，优化与反诈中心等平台对接机制。2024年以来累计协助完成查控3600余次，涉案资金拦截效率持续提升，为维护地方金融秩序提供有力支撑。(记者 苏丽娜)