北京
6月5日，易方达财富管理基金销售（广州）有限公司获得中国证监会批准设立。该消息发布后立即引起广泛关注。业内人士认为，这是行业首家以开展基金投资顾问业务为目的而设立的专业子公司，标志着基金投顾业务已形成可行、可推广的业务模式，也是国内基金投顾业务业态发展迈出的重要一步。据悉，易方达财富管理子公司获批后，已有多家基金公司主动联系，表达希望进行代销业务合作的意愿。
基金投顾业务试点五年以来，各家试点机构基于自身禀赋进行了积极有效的探索，在提高客户投资体验、提升客户获得感、培育中长期资金等方面取得了诸多成绩。据易方达投顾人员介绍，自投顾服务上线以来，易方达投顾坚持“客户立场”的服务模式和业务逻辑，在做好投研的同时努力把顾问服务做好，通过多层次顾问队伍为客户提供多元化和贯穿投前、投中、投后的全流程顾问服务，真正让客户感受和享受到持续、及时、专业、有原则、有温度的服务。
“几年做下来，客户反馈很正面，我们的盈利客户占比达到了70%以上。此次多家基金公司积极主动接洽合作，可能也反映出行业对投顾业务这种新的业务模式和独有价值的认可。”易方达投顾人员说到。
那么，投顾业务的价值体现在哪些方面？业内人士认为，投顾的运营机制专业高效，有助于降低基金公司在传统营销资源方面的投入，而且以资产配置为导向的投顾模式可以有效助力基金公司高质量发展。
与传统销售模式相比，投顾业务不依赖于高频次的线下营销活动，而是注重通过定期调研、线上或线下路演等形式的专业沟通，深入了解基金经理投资策略与运作逻辑，研判超额收益获取能力，评估产品纳入情况。对基金公司而言，这种高效专业的合作模式能够有效降低推广与服务成本。
同时，投顾业务模式以客户资产配置为核心，通过科学的资产配置和专业的顾问服务，可以帮助客户确立正确的投资目标，并匹配合适的投资策略，从而提升客户投资适配度。对基金公司而言，借助投顾机构的专业化资产配置方案、全周期账户管理以及顾问人员持续有效的全流程服务，有助于优化客户盈利比例和延长产品留存周期。
实践案例已初步验证了投顾模式的有效性。据悉，业内某基金公司约200亿元的权益型与混合型基金资产中，约15%（约30亿元）由投顾机构配置。这既体现了投顾服务在实际业务中的有效应用，也验证了相关业务模式的有效性，为合作提供了参考依据。
当然，平台本身的基础和展业路径也是基金公司选择代销平台的重要考量因素之一。据了解，由于业务属性特殊，各基金公司对投顾业务的组织方式存在差异：部分由机构客户部主导，也有部分由电商、零售等部门协调负责。这反映出相关业务在不同机构内部仍处于探索阶段。
“易方达投顾一直坚持‘客观、公正、全市场选基’，这意味着易方达财富管理子公司未来将在开放选基的基础上，为优质基金产品提供结构性配置空间，有利于建立长期合作关系，也将成为服务客户、连接同业的重要新载体。”易方达投顾人员表示。
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