江苏
在数字化快速发展的今天，不法分子的诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。中国民生银行宿迁分行（以下简称“民生银行宿迁分行”）员工凭借高警觉性与专业素养，通过上下联动、警银协作，多次成功堵截异常资金流动，筑牢金融安全防线。近日，该行两名员工因表现突出，荣获宿迁市宿城区见义勇为基金会的表彰。
精准拦截，守护资金安全
时间回溯到2024年9月6日的早晨，民生银行宿迁分行营业部刚开门，客户葛女士就走了进来。她神色匆忙，目的明确，直奔柜台，要求取款14万元。该行柜员赵露按照规范流程询问资金用途。
经过询问，柜员赵露了解到，这笔钱是用于服装店的货款结算以及店铺日常开销，资金是从民生银行杭州分行账户转出。
因金额较大，柜员赵露对该笔资金流动进行核查，凭借着业务的敏锐性，赵露在核查过程中发现了诸多“疑点”。
葛女士的取现行为属于异地操作，并且账户的交易记录显示资金呈现快进快出的状态，卡内余额也所剩无几。甚至在取现之前还有一笔仅10元的试探性交易。此外，在赵露例行的问询中，葛女士也无法清晰说出交易对象的有关信息，更无法提供有效的购货凭证。随着在网点逗留的时间越来越长，葛女士神色愈发慌张，频繁地拨打手机，行为举止出现可疑迹象。
这些不寻常的迹象，引起了赵露的高度警惕。她把有关情况向当班的营运主管进行了汇报，营运主管察觉到这笔交易存在涉诈风险。
在这关键时刻，赵露以需要提交资料进行审核为由，稳住了葛女士。与此同时，该行其他工作人员立即行动，一方面向有关部门报告情况，另一方面迅速与当地警方取得联系。属地派出所的民警很快赶到现场，在详细了解情况后，对葛女士进行了警示教育，并将其带回派出所做进一步调查。最终，此次行动成功堵截涉案资金14.11万元，及时避免了客户资金的损失。
敏锐察觉，阻断诈骗链路
2024年10月25日，客户叶女士来到民生银行宿迁分行营业部预约次日取款6万元。其实在10月24日，叶女士的取款行动就已经开始了，她先是在该行的ATM机上取款1万，随后又来到柜台要求取款2.89万元。
此类高频资金交易情况引起了民生银行宿迁分行柜员唐瑞雪的高度警觉。结合近期对防范电信诈骗案例的深入学习，唐瑞雪敏锐察觉该笔交易疑点众多。
经过询问，唐瑞雪了解到叶女士取款理由为“给儿子的未婚妻发红包”。虽然客户的用款需求看似是家事，但资金流动如此频繁也十分异常，她进一步调阅了叶女士的账户流水。
经查，叶女士在10月23日有一笔小额的试探性转账，10月24日13:11分，她再次向该账户转入1万元，随即进行了取现操作，紧接着在14:00又转入2.89万元，并来到该行柜面要求取现。
通过对账户资金流水的进一步核查，更加深了唐瑞雪对该笔交易的警觉。她进一步追问转账的具体原因和转账人的详细信息，叶女士却言辞闪烁，根本无法说出转账人的姓名。唐瑞雪随即向当班的营运主管进行了汇报，营运主管立刻判断这笔资金极有可能涉及诈骗，该行其他工作人员一边报警，一边耐心地安抚叶女士的情绪，稳住局面。
很快，属地派出所的民警赶赴现场，将叶女士带走做进一步调查。此次，该行又成功堵截涉案资金3.89万元。
践行使命担当 构建和谐金融生态
多次对异常资金的成功堵截，是民生银行宿迁分行守牢群众“钱袋子”，扎实落实金融为民理念的生动写照。民生银行宿迁分行的工作人员，用行动履行了金融机构的社会职责，让客户在复杂多变的金融环境中能够安心、放心。民生银行宿迁分行相关负责人表示，将不断提升金融安全防护能力，为广大人民群众的财产安全保驾护航，为构建更加稳定、和谐的金融生态贡献民生力量。（民生银行宣）
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