山东
前不久，德州陵城区的张女士接触到了一个可以领取168万元扶贫款的事，并且对方还提前给她打过来了41500元，可就在她取现的时候，出问题了。
5月14日上午9点半左右，德州市陵城区的张女士来到银行准备办理取款业务。
【德州市陵城区农商银行唐城支行工作人员 薛敏】当时客户就是来柜台想取现金，说取41500块钱的现金，说是给家里老人看病用的，她的亲戚打过来的，距离她取钱的时间就仅仅有一个小时吧。
因为平时银行工作人员经常接受反诈知识的培训，对于刚刚打进账户又紧接着取现转出的，他们都会格外留意，于是银行工作人员就向张女士多询问了一些情况。结果还真发现了不对劲的地方。
【德州市陵城区农商银行唐城支行工作人员 薛敏】我们查看她的交易流水，然后发现是一个上海的账户打过来的，然后我就问 你的亲戚是在什么地方上班啊，她说是在广西，然后我们要看她的联系方式的时候，她给我们提供了一个重庆的外地号码，我们看到这个号码是一个被标记为骚扰电话，好多人标记为骚扰电话，然后我们觉得有点不正常 就是有点可疑。
因为之前银行工作人员遇到过此类帮人取钱而犯法的事，为避免张女士被人利用，于是工作人员就把她叫到一边，进一步了解情况。
【德州市陵城区农商银行唐城支行工作人员 薛敏】最后讲了几个反诈骗的案例，然后客户就说不认识这个人，我们觉得很可疑 就联系了反诈中心的民警。
民警到场后了解到，张女士到银行要取的这笔钱，是一笔爱心捐赠的钱，在把这笔钱转出以后，她就能领取一笔168万元的国家扶贫款，听到这民警怀疑，张女士是掉进了诈骗陷阱里了。张女士说，在今年4月底的时候，她在网上接触到了一个领取国家扶贫款的项目。她在客服的引导下，下载了一款APP，提交身份信息后，张女士发现自己可以领到168万元的扶贫款。不过想要领取这168万元的扶贫款，需要先完成一笔41500元的爱心捐赠。
【当事人 张女士】他说不需要你自己掏，给我打过来，打过来之后 就是 让我提出来，他说这样你就算做爱心了。
【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警 王越】吸引张女士的是，此次的爱心捐赠完全不需要张女士垫付任何费用，仅需提供自己名下的银行卡，接收客服转移的资金并完成转移即可，于是张女士便按照客户的要求提供了自己的银行卡。
对方告诉张女士，领扶贫款和爱心捐赠的事一定要保密，随后对方把转账人的信息发给了张女士，并教给她在取钱时，如何应对银行工作人员的询问，并进行了模拟演练。
【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警 王越】为了顺利的完成资金地取出，客服人员提前与张女士进行了风险核验的演练，客服告知张女士 给她转账的莫某，一定要坚称是自己的外孙女，而此次转账，是自己家里有人结婚，向这个外孙女借的款项。
5月14日，张女士在收到对方打过来的41500元后，随即来到银行进行取现，然而面对银行工作人员的询问，张女士一时紧张，吞吞吐吐说不明白，只好说出了实情。
【当事人 张女士】工作人员一问我，我就这么寻思 是不是上当受骗了，让骗子钻空子了。
【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警 王越】首先第一点，国家不会在线上 针对个人发放如此巨额的扶贫款，第二点正规的政府工作人员，不会编造理由 帮助你逃避柜台的风险核验，第三点，爱心捐赠完全可以账户与账户之间直接转账完成，并不需要你通过取现再转移，通过上述种种异常表现，我们断定张女士遭遇的就是一场精心设计好的骗局。
民警通过与转账人莫某联系得知，莫某当天是遭遇了虚假客服类的网络诈骗，从而转出的这笔41500元。听了民警的讲解，张女士恍然大悟，她庆幸自己被银行工作人员给拦了下来。不然就可能走上了犯罪的道路。民警介绍，如果张女士将自己收到的这笔资金取现并转移到指定账户，那么她就帮助诈骗分子完成了诈骗资金的转移，她在不知不觉中就成了诈骗分子的帮凶，将会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪。目前，这笔资金已返还受害人。
【德州市公安局陵城分局新型犯罪研究作战中心民警 王越】 在此提醒广大群众，首先 公民个人银行卡不允许出租出借，其次 如果银行账户内收到来源不明的资金，请及时与警方联系，避免落入骗子圈套，成为骗子的帮凶。
据：德州陵城公安、山东广电-齐鲁频道
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