江苏
近日，邮储银行盐城市健康东路支行与公安机关高效联动，依托 “人工甄别 + 警银联动” 双重防线，成功阻断一起以扶贫救助为幌子的电信诈骗案件，及时为客户挽回 3.6 万元经济损失，上演了一场守护群众 “钱袋子” 的反诈实战。
事发当日下午 2 时许，一名女士匆匆走进支行网点，要求支取 35,999 元现金。经办柜员对这一特殊金额产生警觉，询问客户资金用途时，客户起初称系向亲属借款用于周转，但在后续交流中言辞闪烁、逻辑矛盾，对资金去向的描述漏洞百出。柜员立即将异常情况上报营业主管。凭借丰富的风险防控经验，营业主管迅速判断该账户存在重大风险，第一时间与当地反诈中心取得联系。
反诈中心接报后立即启动研判机制，初步认定该客户可能已沦为 “扶贫类” 诈骗的 “工具人”。公安民警迅速出警赶赴现场，与此同时，银行工作人员通过耐心沟通巧妙稳住客户，为警方处置争取宝贵时间。民警抵达后，经核查确认此为典型 “扶贫群” 诈骗案件 —— 不法分子以 “国家扶贫补贴” 为诱饵，通过伪造公文、安排 “托” 制造虚假到账记录等手段，诱骗群众提供银行账户协助转移非法资金，实质为洗钱犯罪行为。最终，警银双方紧密协作，成功拦截涉案资金，并将相关线索移交公安机关进一步调查。
此次成功处置，是邮储银行盐城市健康东路支行深化 “资金链治理” 工作的重要成果。该行长期致力于强化员工风险识别能力、完善警银快速响应机制，持续筑牢金融安全防线。未来，该行将进一步加强反诈宣传与风险防控，全力守护人民群众财产安全，为维护金融秩序稳定贡献力量。
近年来，“扶贫群” 诈骗已成为电信网络犯罪的高发类型。不法分子常以 “国家扶贫补贴群” 为伪装，冒充扶贫工作人员，以 “高额返利” 为诱饵，诱骗群众提供银行账户协助转账。此类犯罪通过伪造政府文件、编造虚假收益截图等手段增强迷惑性，利用群众对扶贫政策的信任和改善生活的迫切心理实施诈骗。参与资金转移者不仅面临财产损失，更可能因涉嫌违法犯罪承担法律责任。请广大群众务必提高警惕，切勿轻信陌生群组中的 “扶贫补贴” 信息，涉及资金操作务必通过官方渠道核实，谨防沦为诈骗 “帮凶”。
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