技术应用 | 投行顾问业务数字化转型探索与实践

文/中国农业银行研发中心武汉研发部 赵亚星 王布云 钱佳鹏

中国农业银行投资银行部 王师孟

随着互联网、大数据、人工智能技术的广泛应用，数字经济已成为全球经济增长的新引擎，我国已将数字经济定位为国家重要发展战略。为顺应新形势的发展，中国农业银行聚焦企业战略规划、经营管理与投融资决策需求，建设了农银思享平台，提供线上线下一体化顾问服务，汇集集团优势资源，打造数智化顾问服务解决方案，助推释放实体经济和数字经济融合效能，支持客户行稳致远，是金融科技赋能银行客户服务转型与经营管理转型的一次有力实践。

农业银行思享平台概况

农银思享平台是农业银行围绕企业客户经营管理与投融资决策需求研发的一站式线上服务平台，于2023年首次对客正式提供服务，为行内外用户提供九大模块功能、八种智能工具（如图），全面提升农业银行投行顾问服务的专业性和用户体验，得到市场广泛认可。

平台集成市场资讯、财务诊断、风险预警、撮合交易等功能，创新推出产业解析、ESG咨询、智能写作等模块，打造服务亮点。深入研究对公客户需求，广泛覆盖投融资业务场景，整合农银集团、证券公司、主流财经媒体、研究机构、数据服务商的市场信息与研究成果，提供碳足迹计算器、信用评价、ESG尽职调查平台等八种智能工具应用，为企业经营管理活动提供一站式资源支撑与智力支持。

农业银行思享平台科技赋能场景

农银思享平台作为农业银行对公融智服务新载体，一方面，为客户提供标准化的常规顾问服务及全方位、多层次、一站式的融智服务，另一方面，也为客户经理开展个性化、专业化的顾问服务减负赋能，为农业银行投行业务高效开展提供强有力的科技支撑，通过科技赋能对客服务创新增长引擎，具体赋能场景介绍如下。

1. 整合投研力量，构建专业智库

资讯服务是投行顾问服务业务的基础功能，农银思享平台的市场资讯模块聚焦全球金融市场、重点行业、热点事件和经济指标，提供全方位专业投研资讯与数据服务，以多元的展示形式、清晰的检索逻辑、实时的资讯更新，激发数据潜力。信息驱动紧跟市场变化，数据洞察导向战略决策。

农银思享平台着力打造“市场覆盖广，资讯质量优”的专业资讯平台。通过引入多家主流财经媒体及券商研报、整合内外部研究报告，形成丰富的资讯信息资源，在此基础上构建“栏目多、类别全、维度细、质量优”的资讯智库，提升平台投研资讯专业水平，直观清晰地呈现宏观与区域、市场与行业、政策与数据的全方位信息，帮助客户高效、实时把握市场动态及相关政策，为客户开展全面、深层次的经营决策提供有效的参考，为经营行开展业务、深度研究提供专业信息支撑。

2. 聚焦ESG体系，推动绿色发展

为积极响应生态文明建设、可持续发展等国家战略号召，紧跟资本市场绿色金融产品创新趋势，在思享平台建设“ESG咨询数智化”服务，建立银企社会责任共识，共同推动绿色发展。

ESG咨询模块提供ESG与绿色金融数智化服务解决方案，赋能企业绿色低碳转型。模块具有三大特色，一是具备丰厚的智能资源储备。发挥农银集团内外专家与投研优势，持续更新政策分析、深度研报与新闻资讯、绿色投行优秀案例、专题视频课程等内容。二是具有多维度ESG评级模型。通过对底层数据进行标准化、结构化处理，形成全维度、多层次的ESG数据，为企业的ESG评级表现分析和相关数据服务提供基础支持。从环境（E）、社会（S）和公司治理（G）三个维度，依据行业特征，结合ESG相关外部因素，提取相关细分指标，构建多个ESG评级模型，对企业进行全方面分析。三是集成丰富的智能工具。包括碳足迹计算器、ESG尽职调查平台、绿色投融资产识别。其中，碳足迹计算器支持用户开展企业主体和项目碳排量计算以及绿色项目环境效益测算；ESG尽职调查平台支持从企业及行业等维度对ESG风险事件、企业ESG等级与ESG细项议题表现情况进行个性化查询、分析及监测；绿色投融资产识别依据绿色金融标准建立映射逻辑，支持用户通过检索行业关键词，实现对相应资产的绿色金融属性进行精准识别、分类与贴标。ESG咨询模块支持企业用户碳中和战略制定实施、可持续投融资决策、ESG风险监测、ESG信息披露等工作，为金融服务企业可持续转型贡献农行经验，推动实体经济绿色高质量发展。

3. 深研财务分析，支撑“决策大脑”

农银思享平台的智能财务分析模块定位于集组合分析算法、上市和发债企业数据、行业标准于一体的智能财务分析工具，内置上市公司与公开发债企业财务数据，支持通过导入客户财务报表，自动生成多维度、高质量的分析报告。

智能财务分析模块基于国家发改委、工信部和各行业协会等多个权威数据渠道的数据作为报告素材，全自动生成多种维度的财务分析报告，满足客户实时跟踪宏观经济走势、市场环境变化和同业经营情况的需求，为客户在净资产收益率、营业利润率和存货周转率提供了更准确的行业定位分析，为企业经营提供全面深入的财务洞察，为信贷决策者进行经营成果分析、经营风险分析、宏观经济运行分析等多种场景提供可靠、准确的决策信息支持。

4. 打造写作平台，体验“一键生成”

农银思享平台基于自身丰富的数据资源，提供线上撰写平台，实现“一键生成”图文报告，辅助用户高效完成宏观、市场、行业等基础分析工作，大幅提升报告撰写效率，使用户专注于创造性、个性化智力成果输出。

智能写作平台有三项基础支撑。一是完备的模板和插件。智能写作平台支持标准化公共模板和个性化定制模板，提供财务分析报告模板、常用图表、行业及区域分析等丰富的插件库，用户可在线灵活调取使用。二是丰富多样的写作素材。写作平台集成海量研报资讯、丰富的产业链数据库、实时的风险舆情数据等数据资源形成“素材百宝箱”，支持用户对写作模板进行灵活组合复用。三是灵活内嵌的分析工具。写作平台将“智能财务分析”模块的企业财务分析报告，宏观、区域、行业运行报告自动导入在写作平台，支持用户使用平台内嵌分析工具进行数据调用与结构化展示。通过模板、素材和工具的三项底层支撑，经过数据预处理及加工形成统一的结构化数据，基于底层规则算法，支持用户仅需拖拽插件、添加素材，依据模板内容即可实现信息自动抽取组合、生成专业的报告，为客户提供操作便捷、功能丰富的一键生成体验。

5. 深挖产业解析，绘制“全景图谱”

农银思享平台的产业解析模块基于企业大数据信息绘制产业链全景图谱，覆盖国民经济上、中、下游及支持类产业，打通产业链、细分产行业、产品服务三级链条及各级间信息渠道，实现链上企业主体全覆盖，产业链信息一键直达，产业资讯一目了然。

产业链解析基于国家部委、地方政府、行业协会、金融机构等权威发布方，以及主流媒体、门户网站等优质信源，涵盖产业链、细分行业、产品服务及多家大中小微型企业的产业链分类体系，提供产业链重点企业分布、企业基本信息、上下游关系、资本市场动态、宏观数据、财务分析、创新活动、经营项目、研究报告、政策法规和新闻舆情等丰富内容，最终汇总形成产业链全景透视图谱，支持根据行业、细分产业、产品等多维度分类查询，为产行业动态跟踪及分析研究、经营策略规划、客户营销等提供坚实的信息依据。

未来展望

随着数字化转型的深入推进，如何进一步推动新技术落地应用、提升客户服务体验、注重数据隐私保护是未来的思考方向。一方面，农银思享平台将继续探索人工智能等新兴技术在投行领域的应用场景，切实提升平台服务的智能化水平、客户的智能体验。另一方面，加强对数据安全和隐私合规保护，筑牢系统的安全屏障。通过安全架构设计、加密技术运用、严格的访问权限体系、AI实时监测等搭建一套完善的安全防护体系，为用户提供一个安全可靠的使用环境，提高用户的满意度和信任度。

（此文刊发于《金融电子化》2025年2月上半月刊）