云南
今年3月初，盘龙公安分局反诈中心在工作中发现，一名姓毕的男子在辖区某银行网点取出的20000元现金来源存在异常，民警于是立即找到了毕某。而随着调查的深入，一个用办理贷款当幌子，招揽人员转移资金的电诈团伙也浮出了水面。
据毕某到案后交代，由于自己的征信存在问题，不能到银行办理贷款。而他又急需用钱，于是就在网上寻找贷款中介。在这个过程中，认识了一名姓周的男子，周某称可以帮他搞定贷款。
盘龙公安分局刑侦大队三中队 办案民警 蒋超：“对方告诉他，你这种贷款必须进行事前的包装流水，毕某就主动的提供自己的银行账户给了周某。”
之后，毕某将自己的银行卡给了周某，并听从周某的安排，到银行取出了卡上的20000元现金交给了对方。这样的操作也让毕某意识到自己可能是在为电诈团伙提供帮助。
盘龙公安分局刑侦大队三中队 办案民警 蒋超：“他猜测取（出）的这20000元钱确实是电诈资金，但是他为了自己能够办理下贷款，在无形当中被对方利用了，但是自己也是触犯了法律。”
根据毕某反映的情况，警方经过排查掌握了周某等几名团伙人员的信息。日前，该团伙成员所驾驶的车辆在城郊出现，警方立即组织警力前往布控并伺机进行抓捕。
盘龙公安分局刑侦大队三中队 办案民警 蒋超：“在郊区发现了这辆车，（他们）应该是还带着其它贷款人员去进行操作收款。后来我们组织警力过去把车辆截停后抓到了操作的人员周某，还有在现场还正在配合他们进行转账的赵某，因为（抓捕）比较及时，赵某的账户还没有流入资金。”
经审讯，赵某交代自己也是急需用钱，将银行卡提供给了周某，帮助其转账提现。而诈骗团伙正是利用赵某、毕某这类无法通过正常手续办理贷款的人员，将其招揽为卡农，并用其银行卡进行收款、转账、取现。而毕某、赵某却抱有侥幸心理，认为自己没有资金损失只是提供银行账户帮忙过账，但殊不知，二人在无形当中充当了电诈团伙的工具人，并且已经触犯了法律。
图源：昆明反电信网络诈骗中心
盘龙公安分局刑侦大队三中队 办案民警 蒋超：“提醒广大市民朋友，个人贷款一定要慎重。一定不要轻信贷款要包装流水，还有黑户也可以贷款这种话术，避免贪图对方免费发放的贷款，不要在这个过程中变成电诈的帮凶。”
据了解，警方随后又抓获了周某的两名同伙，三人被警方采取了强制措施。毕某参与取现的20000元是电信诈骗的资金，其行为涉嫌隐瞒犯罪所得，被警方采取了刑事强制措施。该案中的赵某因为尚未有资金进入账户，被警方处以行政处罚。
来源：8099999街头巷尾
编辑：李莹娜
编审：李菁
终审：李雄
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