一贷一卖从银行套利几十万元，百余人被抓！

来源：公安部新闻传媒

招募“征信白户”贷款买车

随后立即转卖套现、分赃……

近期，江苏南京警方

打掉一个涉车贷诈骗犯罪团伙

涉案金额5000多万元

一条环环相扣的

车贷诈骗黑色链条被揭开

2024年2月

在南京一家汽车4S店上班的销售顾问小陶

接待了两名“奇怪”的顾客

“真正买车的人对车毫不关心

而陪着看车的人却能做决定”

两人从到店到办好购车手续

仅用了一个小时

这么“利索”的顾客

让小陶起了疑心

她便将此事告诉了经理

随后他们联系了银行工作人员

核查发现

购车人张某申请了汽车消费贷款30余万元

但提供给银行贷款用的

公积金账户明细、个税APP资料

竟然都是伪造的

为了避免损失

银行工作人员第一时间

向南京市公安局鼓楼分局

经侦大队报警求助

接到报案后

民警立即对案件进行研判分析

发现贷款人张某和其同伙

已将首付9.48万元的车辆

以50余万元的价格卖给了二手车商

一贷一卖之间

从银行套利几十万元

随着相关线索汇集

一个组织严密、分工明确的

车贷犯罪团伙浮出水面

该犯罪团伙在全国范围内

以高额回报为诱饵招募“征信白户”

伪造工作单位、银行流水、收入证明等

对“白户”进行包装

以他们的名义购车骗取金融贷款

将车卖掉套现

使其变成“背贷人”

记者了解到

该车贷诈骗已形成一条

完整的黑色产业链

涉及“垫资人”、“培训师”

“跟车人”、“白户”

等多个角色

“垫资人”是团伙组织者

负责支付车辆最低首付、相关税费

及保险等费用

“培训师”会给“白户”提供

相应的贷款指导和培训

为保证资金安全

“垫资人”还会安排“跟车人”陪同“白户”

前往4S店和银行办理贷款购车手续

协助提供虚假的工资、个税流水

等相关财产信息

最终通过贷款资质面审

车贷放款后车辆随即上牌

收车团伙会将车款

按比例打给诈骗团伙和“白户”

据警方介绍

“白户”通常文化程度低、无固定工作

缺乏法律意识和对个人征信的概念

在“不用本人付首付、还贷款

还能拿到分成”的利益诱惑下

选择出卖征信

配合诈骗团伙贷款

经过南京警方进一步侦查发现

该案件涉及全国15个省市

目前，以胡某程、李某为首的

100多名犯罪嫌疑人被抓捕归案

案件已移送检察机关审查起诉

警方提示

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在五万元以上的，需要承担刑事责任。

广大群众在日常生活中要不断增强防范意识，提高警惕，珍惜自身信用记录，不要因为贪图蝇头小利而沦为违法犯罪分子的帮凶。

作者：刘丹