北京
你在期待什么？
你还真点进来了？
天上没有掉馅饼的好事！
“国家扶贫补助款”
这“泼天的富贵”砸到你身上
是不是既惊喜又意外？
NO！NO！NO！
要当心了
别让自己成为诈骗分子的“帮凶”
精准补助？
中老年人领取“扶贫款”？
先做征信评估后“领钱”？
诈骗手法推陈出新
当诈骗紧跟热点
你能准确识别吗？
案例一：
近日
宜宾兴文县反诈中心接到银行协查通知
罗先生（化名）在柜台取现四万元后
马上就转到其他账户上
该笔资金疑似涉及电信网络诈骗
民警迅速找到罗先生核实情况
经了解
罗先生最近收到一条短信
在点击短信中的网址链接后
经与APP里的工作人员交谈
对方称罗先生只需提供本人银行卡
通过刷流水提高交易额度
就能可以申领279万元的“扶贫款”
罗先生对此十分心动
立即将自己的银行卡提供给了“客服”
在收到对方转账的4万元后
他按照要求
到银行把该笔资金取出
再存到对方指定的银行账户上
后经民警核查
罗先生帮助对方转出的钱
实为涉诈资金
关联外省诈骗案1起
案例二：
近日
谢先生（化名）在QQ好友的推荐下
下载了另一款名为“乡村振兴”的app
经工作人员交谈后
“客服”称谢先生
符合申领147万元的“扶贫款”的条件
谢先生信以为真
便将自己的银行卡号告诉给客服
随后对方将一笔钱打入银行卡
谢先生再将这笔钱
转给了客服提供的银行帐户
连续做了几单后
每单得到两千至五百元不等的好处费
在谢先生任务达到一定数量后
客服以需要拉人做任务
才可以解锁更高额度的好处费为由
要求他拉人入伙
而后谢先生就邀请好友曾先生一起做
曾先生以同样的方式
用自己的银行卡取现转存
殊不知二人早已沦为洗钱的帮凶
帮助转移涉诈资金
并从中非法获利
目前，案件正在进一步办理中
申领“扶贫款”是假
借你银行卡洗钱才是最终目的！！
套路分析
“扶贫款”诈骗是当前诈骗分子洗钱的套路之一，是指不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。以做任务便可领取“扶贫款”为由，诱导受害人提供银行账户帮助取现转账，从而达到洗钱目的。
“熊猫反诈”温馨提醒
一、不轻信陌生电话，或来历不明的邮件快递。国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取。收到此类文件，不要轻信其中的内容，更不要扫描文件上的二维码或是添加文件里的联系方式，一定要从官方平台向有关部门致电求证。
二、不要下载来历不明的APP。App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假APP。
三、请合法使用支付账户、银行卡等。各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款“或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击。如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
来 源：熊猫反诈
总监制：姚卜成
监 制：韩世雄
编 辑：张琼文
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