北京
金融虎讯 4月30日消息，近日，人民银行湖南省分行公布的行政处罚决定信息（湘银罚决字〔2025〕3 号）显示，支付机构中移支付有限公司（简称“中移支付”）因多达 11 项违法行为，被处以 16.2 万元罚款。
此次中移支付所涉违法问题涵盖多个关键业务环节。在账户管理方面，既没有按照规定对单位支付账户的开立展开审慎核实工作，也未建立起相应的单位开户审慎核实机制。在特约商户管理上漏洞明显，不仅没有将被列入黑名单的特约商户及时清退，还在落实特约商户实名制制度、收单银行结算账户设置管理制度以及特约商户巡检管理规定等方面存在严重缺失。
在风险防控与资料管理领域，中移支付同样问题频出。对受理终端未能采取有效的风控措施，在支付账户功能与限额管理风控机制建设上也未达规定要求，甚至连风险提示都未能按规定执行。此外，在相关资料保管方面也不符合规定要求，在外包业务管理制度建设上更是形同虚设。
中移支付有着特殊的背景。它是 2011 年中国移动集团顺应人民银行监管要求，由中国移动湖南分公司注册成立的全资子公司，注册地和主要办公地均位于湖南。2011 年 12 月，中移支付成功获得支付牌照，成为中国移动旗下独一无二的支付机构。需要留意的是，中移支付早期由中国移动湖南分公司掌控，后期才将控制权转移至集团层面。
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