警惕这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！都是财富收割术！

在自然界中，兰花螳螂会拟态成花朵诱捕猎物，枯叶蝶能将自己伪装成一片衰败的树叶躲避天敌，而在人类社会，各类骗局的“生存法则”同样深谙“拟态之道”，它们时而披上“区块链”的技术外衣，时而化身“国家扶持项目”的权威伪装，甚至盗用知名企业名号、篡改政策文件，用看似“创新”的商业模式掩盖击鼓传花的本质。

近期收到的网友举报皆印证了一个事实：骗局从未消失，只是不断迭代着“话术”与“包装”，当“低投入高回报”“躺赚分红”“原始股暴富”等诱惑性词汇频繁出现时，我们更需要擦亮双眼，那些看似“机遇”的表象之下，或许正是吞噬本金的深渊。

警惕以下15个项目，别给骗子送钱啦！

网络传销诈骗

1、日日金—信托彩

用户下载APP后，通过银行卡、微信、支付宝、云闪付、数字资产等方式充值参与香港信托和澳门信托的数字竞猜，中奖后获倍数奖励及信托分红。设置“分享收益”（一代50%、二代30%、三代20%信托分红）及“团队收益”（按代理、合伙人等层级，依直推人数和业绩享受20% - 50%分红），另设俱乐部星级奖励，形成多层级计酬网络。该模式集非法网络彩票、传销、违规金融交易等多重违法性于一体，切莫参与！

2、全某优选视频号橱窗带货

参与者花费69.9元在推荐人橱窗购买产品获得入门资格，随后通过三三复制发展下线，获得佣金，并根据下线人数作为升级依据。

该项目打着“马化腾”旗号，利用人们目前对于“微信小店”政策的不熟悉，谎称自身项目为“微信”官方项目行传销或诈骗之实。但“微信小店”功能只是类似“某宝”“某东”的电商平台，各种商家均可前往入驻，独立运营，但商家本身与“微信”并无关系。

资金盘，虚假投资理财

1、LightHouse（灯塔LDK）

宣称以Web3.0理念打造去中心化自治（DAO）社区生态，总发行量4000万枚，设置50%直推奖、团队级差奖（按小区业绩分V1 - V7级别）、最高10%工作室节点补贴等多层级收益模式。该项目通过算力挖矿等发行LDK代币并赋予金融属性，属非法金融活动；以团队业绩、发展人员数量为计酬依据，符合传销特征；同时宣传“门槛低、收益大”并承诺高额回报，涉嫌非法集资。

2、Unilive

页面看似是一个短视频平台，但通过“发现”进入“opensee”界面，便来到了项目的“主战场”。初始“SEE”为500个，用户通过完成评论、点赞、关注等每日任务还可获得5个“SEE”。这些“SEE”可卖出，但需要匹配一定额度。用户拿出一部分“SEE”为星标主播打赏获得额度（1SEE对应20额度）。在匹配足够额度后将SEE卖出，利润通过usdt转出。项目打着直播幌子，实则还是一个虚拟币交易平台，属非法金融活动，涉嫌非法集资。

3、冒牌的英伟达“Openstar”APP

冒充知名企业“英伟达”公司的名义，制造散布涉诈网站，虚构推广“智能芯片A”“智能芯片C”“RTX5070显卡”“自动驾驶X”等日收益率0.5%-2%超高返利理财项目，通过客服充值进行交易，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。网友已向海口市公安局报案，目前已立案调查。

4、冒牌的“中国某礼集团”原始股

网友举报，该项目冒充“中国某礼集团”在线下召开大会，向大众兜售原始股，承诺5月上市后赚取高额红利。而这个集团所谓的董事长“张某某”因多个司法案件被列为失信被执行人，限制高消费。

同时，根据我国相关规定，凡未经中国证监会核准，而采取广告、公告、广播、短信、推介会、说明会、互联网以及其他公开劝诱等方式向社会不特定对象销售股票的，属非法证券活动。该项目此举已涉嫌非法集资。

5、Otalk流媒体

主打“流量智能算力”模式，用户可通过观看、创作、分享、推广等行为积累算力，生成代币OTCP并兑换为可流通的价值代币OTC，平台设置普通用户、订阅用户（需支付100U年费）及探索者节点等多层级角色，其中订阅用户和节点用户可获得更高算力权限、推荐佣金及社区分红等权益，试图通过用户互动和推广构建去中心化生态。

该项目未经许可发行加密货币OTC，推广奖励机制以发展人员数量作为计酬依据，符合传销特征；宣称“OTCP每日涨价”“收益无限倍增”涉嫌非法集资。

6、杰某瑞投资APP（嘉某集团）

股票跟投项目。最低投资额7千元。根据团队人数设立9各层级，发放晋升奖励和周薪，通过链上钱包提现，涉嫌非法集资、传销。

7、芯某生活

消费返利模式。用户实名认证后通过参与活动、消费、签到获得释放券，上架入驻同样可获得释放券并享受收益释放机制。但网友表示，该项目目前已无法提现。

相关阅读《十堰处非办提示：防范“消费返利”风险 谨防利益受损》

《关于警惕以“绿色消费积分”之名实施非法经营行为的风险提示》

民族资产解冻类

1、虚构的“中国算力”APP

自去年9月就开始频繁找各类理由推迟提现，同时推出各类套餐优惠政策鼓励用户继续投资。时至今日，该项目还在日日开会为参与者洗脑，但据网友表示，每次到达约定提现日便会要求用户缴纳各类“审计费用”推迟提现。该APP系不法分子冒充国家某部门的名义，制作散布涉诈APP，虚构理财项目，实施诈骗活动。

2、数字人民币推广

以招募“国家数字人民币推广员”吸引大众，宣称用户存入资金利息4%，直推用户存入资金奖励1%，间推0.5%；商家铺设收款设备每台奖励400元，分润流水0.1%；团队向无限代流水分润，通过“司令”、“军长”、“旅长”层级模式发展下线。该项目已被辟谣多次，系诈骗，切莫相信。

相关阅读《辟谣！“成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员”系谣言》

《关于防范“数字人民币投资返现、有偿推广”等新型诈骗的风险提示》

异地聚集式传销

1、金昌33500

打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”的旗号，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将新人骗至传销地进行洗脑。鼓吹投资33500元，出局可以获得300万元-500万元的回报。

网友被朋友已介绍工作为名骗至金昌，对方以“西部大开发红利”“中国梦“金昌发展是”等话术为其“洗脑”，曲解金昌地标建筑。15天后缴纳33500元加入，随后便被要求发展亲朋好友或网友成为下线。

2、山西49800

网友举报，在山西稷山一带某宾馆内，每月都会举办多场集会，参与人数多达600人。该组织打着“民间互助理财”“互助养老”“分享经济”“财富论坛”等旗号，鼓吹投资49800元，发展下线，出局可获120万—450万元回报。

而另一位网友被骗至晋中地区听课，对方谎称“国家支持”项目，要求其投资49800元号称满点可赚450万元。

3、秦皇岛中绿

该传销组织打着“国家项目”、“平债”、“消除不良信息”等名义，要求新人缴纳2900元-43500元加入该组织，谎称到达高级别可以平掉贷款，出局可以获得1.5亿元的回报。网友家人被组织成员歪曲解读国家政策、地标建筑的传销话术“洗脑”，不慎参与其中。

4、山东烟台学习卡

北派传销。打着销售“学习卡”旗号，以公司名义发展下线，鼓吹投资4390元购买一张学习卡加入该组织，出局赚208万元。

网友家人以一份4390元的价格先后投资7—10万元参与其中。

【此文来源：李旭反传防骗团队整理，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！】