湖南
4月23日，工商银行湘乡银政支行在业务办理过程中成功拦截一起涉诈资金交易。
当日，该支行柜面受理一名男子4万元取款业务时，客服经理依流程让该男子扫描“断卡先锋”码，扫码结果显示异常（风险等级为中），系统提示该男子近30日内取现次数超5次。同时，查询发现他正处于智能风控灰名单。
针对上述异常情况，客服经理与现场主管随即向男子核实身份信息及款项来源。男子称款项为亲戚还款，但在被要求提供汇款人身份信息时，他从微信聊天记录中找出一个未备注姓名的广东电话。当主管进一步核实收款人姓名时，他回复迟疑，且无法提供汇款回执，这些情况引发工作人员怀疑。
在男子向工作人员展示微信记录时，现场主管意外发现其聊天内容包含“已到银行门口，有点紧张”等表述，且对方在指导他应对银行问询、说明取款用途。这一情况使工作人员判断该男子可能遭遇诈骗或受人指使取款，资金来源存疑。发现聊天记录被注意到后，该男子表现慌张，提出不取款并试图删除相关微信内容。
为避免资金损失，现场主管一面安抚稳住男子，一面迅速联系反诈中心。随后，当地派出所民警赶到现场，经初步了解，认为该男子存在受骗或涉诈资金取款嫌疑，将其带离做进一步调查核实。此次事件中，工商银行湘乡银政支行工作人员严格履行职责，凭借敏锐的风险意识和专业的风险识别能力，成功阻断涉诈资金交易。（通讯员：胡婷）
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