刺激消费，恐怕远远不够！

4月9号，股市再次告捷，初步是稳住了。

这两天资本市场惊涛骇浪，但是更大的惊涛还在大家心中。

关税之后，市场到底要怎么走？对楼市来说，这到底意味着什么？

现在这个情况，变数非常大。

乐观点，或许中美双方年底前就能达成新的协定，一切都会尘埃落地。

悲观些，或许这种中美博弈，将是接下来好几年的主旋律。

但是其实，有没有这轮关税，我们都会发现，最终两国博弈，还是要看：

各自内部的问题能否顺利解决。

对于美国来说，此刻是滞涨+高昂国债，关税不过是转移矛盾的背水之战。

对于我们来说，此刻是地产下行+人口老龄化。

当然，我们为了这场毛衣战提前布局很多，包括一D一路，人民币G际化，甚至提前释放了地产的泡M。

但是此刻，大家多少还是感受得到压力。

回归压力的根本，还是内部的问题能否顺利解决。

关税这个事情，现在很难说到底是利空还是利好。

虽然短期来说，确实会冲击我们的出口结构，但是长期来看，我们也确实到了转型的时候，关税不过是促进我们转型的催化剂而已。

认真回忆，过去中国的腾飞有两个关键性的节点：

首先是改G开放，其次就是加入WTO。

改G开放是打开了内部的积极性和想象力，而WTO是打开了外部广袤的市场。

过去我们确实享受了这种模式的红利，迅速追赶到如今的地位。

但是这种模式的弊端也开始凸显。

注重生产效率，就会更多的去拉长生产时间，扩大规模，抢占更大的市场。

过去是市场规模确实在扩大，大家努力就能得到更多经济回报，但是现在，无论有没有关税，市场其实都没有剧烈扩张了。

卷生产规模，更多带来的是压价，利润微薄，最后传导下来就是内卷。

从整体的数据也能看出来，我们国家居民可支配收入占GDP的比重常年43%-45%左右起伏，而美国这项数据比重基本在80%。

所以说，关税不过是加速我们转型催化剂罢了，现在真正的焦点还是在于，接下来内部的C激到底是怎么样的。

前几天人民日报针对这场毛衣战，也做出了自己的评论，核心就是：

我们不挑事也不怕事，目前已经储备了足够的政策工具，来应对接下来的挑战，初步给出4个方向：

1、降准降息，随时可以出台；

2、坚决稳住资本市场，稳定市场信心；

3、两会上的财Z赤字、专项债和特别国债，还有进一步扩张空间；

4、把消费打造成经济增长的压舱石，推动居民增收减负，提高居民消费能力。

说白了，刺激马上就要来了。

降准降息，这是预期之内的举动了，不意外。

稳住资本市场，这也是这两天奋力在做的事情。

房地产大概率也是要继续稳的，甚至要适当起来的，1线城市的松绑，大概率也在路上。

比较重磅的说法有2个。

一个是财Z还有进一步扩张的空间。

今年我们的赤字率定在4%，是15年来最高，政府Z务规模预算是13.8亿，特别国Z发行规模是1.8万亿，这都是近10年的新高。

所以说，接下来财Z注定是大力花钱的，放米是很肯定的。

其次就是消费。

这次提到的是：消费要成为经济增长的压舱石。

过去无论是经济增长，还是压舱石，都是是轮不到消费的。

经济增长大头是靠投资和出口，压舱石的说法也基本只属于房地产。

这波关税刺激下，消费的重要性是进一步升级，那么如何才能刺激消费呢？

答案很简单，就是增加老百姓的收入，减少老百姓的债务负担，其他都只是锦上添花。

毕竟有钱谁不会花呢？只是问题难在如何让老百姓拿到钱？

很多人分析过去救市只看到房地产，其实房子只是过去几轮救市导水的工具罢了。

大家可以回忆下，15年的棚改，不就是直接把老百姓的房子拆了，给老百姓钱，拿着钱没地方住的老百姓自然就去买房了。

这个拆房发钱，拿钱买房的过程，就间接的完成了保就业保收入的目标。

从地产开发商到农民工，从水泥钢筋厂到家具家电厂都能因此生意回暖，政府拿到卖地钱，也就更有资金去招商引资，保地方的民生和促发展。

只是现在的问题是，房地产不能大水漫灌了。

那么能够往下导水，又能带动大面积就业回暖的行业到底是什么？

单纯刺激消费能够完全取代房地产吗？

我看是够呛。

大家可以想想，房地产带来的上下游消费有多少？

开发商建造房子能带动多少行业的就业？中介卖房子能创造多少就业？房子买了装修又能带动多少就业？

单纯的刺激消费，能带动的就业体量和规模，相比过去房地产的规模是差很多的。

我知道现在很多人期待的是分配改G+放水C激消费，但是实际上落地，或许大概率还是多渠道并行。

消费刺激30条是要大力去做的，生育补贴、民生补贴会来。

但是基建、楼市这条腿也不会放掉的。

此前定下的城市更新和城中村改造，或许也会重估力度，昨天我已经看到财Z部关于城市更新的最新激励文件。

包括前段时间，挖掘机价格偷偷大涨，实际也是财政基建发力的结果。

所以很多人问我，这次关税冲击对于房地产到底是利空还是利好？

我的答案是，利好更多。

首先对于楼市来说，外部越不稳定，内部市场就越需要楼市稳定。

并且，无论是走老路刺激地产，还是现在走综合刺激的路子，房地产都会被动接水。

如果走老路，继续刺激地产来放水，那么房地产自然会率先经济走出低谷；

如果是走综合刺激，综合发米的路子，消费成为新的增长点，收入增加、租房更多，也会带来租金租金上涨，租售比会回暖。

房价也会自然随着经济增长而增长，尤其是本身人口涌入就很旺盛的城市，这些城市的房价反而会更加健康可持续。

我时常认为，现在情况并非是房价很高，而是收入太低了。

像香港，现在收银员都有1.5万的收入，他们随便租房都是大几千起步，收入高，综合生活成本也比内地高很多。

而我们过去重生产重出口的方式，天然会影响大家的收入，并且每次放水都集中在房地产，不仅物价没有跟上房价增速，收入也是没有跟上的。

很多工作岗位，10年前是两三千，现在还是两三千。

所以说，这是毛衣战短期看来是冲击，但是对于长期发展来说，倒是转向的好时机。

不得不变的时候已经到了，没有任何理由可能阻挡。

只是不要把这次转型理解为利空房地产，记住，房地产背后也是城市发展和民生，国家发展好，房地产怎么会差呢？

对于普通人来说，我们要注意的是如何熬过这个阵痛期？如何在阵痛期里，合理地布局自己的资产。

我也给大家几个思路：

1、接下来密切关注放米的渠道。

尤其是财Z刺激方向，到底是消费，还是房地产，还是齐头并进。

2、保证自己现金流。

能拿到收益的都是现金流熬得过寒冬的，不要随意梭哈。

3、今年注定要开闸放米的，有资金储备的朋友，建议及时关注核心城市的楼市。

越是外部动荡的时候，有共识的地方就越会涨，现在全球都在跌，能有共识的地方已经越来越少了。

不信想想2020年的一线房价，包括现在的金价，这点不多说了，真正关注市场的会发现，好的城市好点的板块房价最低点就是去年9月。

今晚我也会跟大家再详细的聊聊这轮关税落地的冲击路径，你的城市会不会被波及？以及现在1线市场到底在发生什么？只有看过具体的市场，才会心中有数，现在房子是该买还是该卖？

关注这部分内容的朋友，还是扫码来我闭门直播，我们直播间进一步的详聊吧。