3月又有7名银行人被终身禁业，一季度共计34人被红牌罚下，贷款“三查”仍是主因

财联社4月2日讯（记者 彭科峰）金融行业严监管的整体态势依旧没有变。

今日，财联社记者依据国家金融监管总局官网数据统计，2025年3月累计有7名银行人被监管予以终身禁业的处罚，其中国有大行省级分行的高管中有两人被罚下，且均属于湖南省区域。至此，今年一季度已经有34名银行人被监管红牌罚下，而来自六大国有行的违法违规人员达到13人。

“从已经曝光的诸多银行人禁业案例来看，其违法违规现象多发生在四五年甚至七八年前，只不过因为法院审理、监管调查和处理需要时间，才会在近期曝光出来。”湖南某律师事务所律师向财联社记者表示。其认为，以目前的严监管基调而论，不排除未来还会有更多罚单被公布。

3月份2名大行省级分行高管被罚下 一分行行长曾为房企”融资“行方便并收受好处

3月12日，湖南金融监管局披露，张恪理（时任工行湖南省分行党委书记、行长），对该分行员工行为管控不到位问题负有直接责任，被予以禁止从事银行业工作终身的处罚。这也是3月份，监管对外披露的首张禁业“红牌”。

据公开信息，张恪理，男，汉族，1956年5月出生，湖南永州人，大学本科学历，早已退休多时。但是，2021年12月，官方宣布，其涉嫌严重违纪违法，已接受纪律审查和监察调查。

财联社记者查询发现，有文书从侧面披露了张恪理的部分违法事实——2011年至2014年，曾健文为在贷款事项上获得工行湖南省分行原党组书记、行长张恪理的帮助和维系两人关系，先后九次送予张恪理现金共计人民币104万元，张恪理均予以收受。

案发后，曾健文因犯行贿罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并追缴违法所得。张恪理的结果则显示为“另案处理”，暂未找到进一步信息。

3月份除工行张恪理外，还有农行系统的吴福山（先后任农行湖南省分行公司业务处处长、大客户部总经理、三农信贷管理中心兼信贷审查审批中心总经理等职）。官方公布的原因，同样为对“农行湖南省分行员工行为管控不到位问题负直接责任”。

在全国性股份行中，中信银行也有一人“中枪”。3月21日，监管披露，中信银行股份有限公司昆明分行及相关责任人被罚，责任人许毅被予以禁止终身从事银行业工作的处罚。

3月份累计7人被终身禁业 一季度被罚下总人数达34人

除了上述3名全国性商业银行的员工外，今年3月还有4名农信社、农商行等中小银行的从业者被红牌罚下。

其中，贵州省涉及三人，包括申时全（时任贵州省农村信用合作联社驻六盘水办事处主任）和张勇（时任六盘水农村商业银行股份有限公司董事长）、杨建梅（时任水城县农村信用合作联社滥坝信用社客户经理）。

另外一人，为江西省农商行系统人员陈彩金（时任江西赣县农村商业银行股份有限公司王母渡支行客户经理），因为“员工行为管理不到位”，被予以禁止终身从事银行业工作的处罚。

财联社记者统计发现，贷款“三查”问题依然是3月份银行人被红牌罚下的主要因素，其中张勇（时任六盘水农村商业银行股份有限公司董事长）、申时全（时任贵州省农村信用合作联社驻六盘水办事处主任）、许毅均被监管职责和贷款业务不审慎有关。还有人因为从事违法活动被罚下，即杨建梅（时任水城县农村信用合作联社滥坝信用社客户经理）。

而加上3月份被终身禁业的7人，今年前三个月银行业累计有34人被监管部门红牌罚下。其中，六大国有行被罚下人数达 13人，占据整体人数的三分之一多。