北京
近日，在中国人民银行重庆市分行反诈风险预警机制指导下，工行重庆市分行下辖的三峡广场支行通过精准识别异常交易、联动警方与反诈中心，24小时内成功拦截涉案金额达400万元的电信诈骗。
“装修巨款”现端倪 风险预警立奇功
3月17日，一位客户向服务他的工行重庆三峡广场支行客户经理预约提取400万元现金，声称用于房屋装修。
次日，客户经理和为客户办理取现的运营主管在接待过程中，凭借丰富的经验，敏锐捕捉到客户的异样：客户对装修细节语焉不详，频繁查看手机且神情紧张。这些细节与中国人民银行重庆市分行《风险提示》中“大额取现涉诈特征”高度吻合，当即启动反诈应急预案。
双线作战显身手 科技反诈“筑屏障”
为了保护客户资金安全，当时，网点服务人员立即联系了当地派出所民警到银行网点帮助核实情况，以防范客户被诈骗风险。
与此同时，重庆市反诈中心向工行重庆市分行提供了一条诈骗线索，市分行立即开展核实工作，并及时反馈。最终在银行和警方的共同劝阻下，客户意识到被骗，成功挽回400万元。后经了解，该客户陷入了冒充恋爱“杀猪盘”的诈骗陷阱，多亏了银行协同反诈中心、当地警方的及时拦截，才避免了一场巨额财产损失。
积极构建防控体系 全年拦截超千万
近年来，工行重庆市分行坚持人民金融的工作底色，以保护人民群众资金安全为己任，积极落实中国人民银行重庆市分行、全民反诈办、工总行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，建立行内反诈制度、加强警银协作、开展客户反诈宣传、加强员工培训、做好精准防控。2024年工行重庆市分行组织网点通过柜面渠道成功拦截涉案资金1000余万元。
工行重庆市分行相关负责人表示，此次成功拦截客户被骗资金，充分展现了工商银行作为大型商业银行在反诈方面的专业能力与协同精神，接下来该行将在人行重庆市分行的指导下，持续强化与当地警方、反诈中心的协作联动，共同筑牢反诈坚固防线，守护好市民的每一分财富。(游晋宇)
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