激增500%！700%！

【导读】激增500%、700%，外资控股理财公司最新规模曝光

中国基金报记者 吴娟娟

外资控股理财公司最新数据浮出水面。

日前披露的理财业务报告显示，2024年，高盛工银理财旗下理财产品规模增长541.49%。同期，法巴农银理财旗下理财产品规模增长741.59%。截至2024年底，法巴农银理财规模为295.5977亿元。同期，高盛工银理财规模为282.34亿元，贝莱德建信理财规模为272.1020亿元，施罗德交银理财存续产品规模约170.8526亿元，汇华理财存续产品总规模为157.0894亿元。

一家来自三方平台的负责人表示，2024年QDII产品受青睐，部分机构QDII产品对规模贡献较大。此外，外资控股理财公司高度依赖股东方，股东方的大力支持对合资理财公司的规模增长至关重要。

值得注意的是，目前合资理财公司规模较小，逢大规模的产品到期或产品成立时，规模易大起大落。因此，特定时点的规模数据并不足以反映公司的实力。

2024年下半年，3家合资理财公司规模翻倍

截至2024年底，高盛工银理财的产品总规模为282.34亿元，较2024年6月底的124.64亿元增长126.52%。截至2023年底，高盛工银理财的存续产品规模为44.0133亿元。2024年，高盛工银理财规模增长了541.49%。

高盛工银理财成立之初即推出了QDII类产品。当时，市场波动率高企。其推出的稳健型QDII产品逐步受到投资者认可。高盛工银理财在2024年下半年理财业务报告中写道，期内公司新发行了“高盛工银理财·盛景封闭式固定收益类美元理财产品69期”等61只固定收益类产品。其中，51只固定收益类产品以美元募集。

截至2024年底，法巴农银理财存续产品总规模为295.5977亿元，较2024年上半年底的76.0929亿元增加288.47%。2024年下半年公司共发行41只产品，期间公司新发产品募集金额和存续产品申购合计314.5928亿元。截至2023年底，法巴农银理财存续产品总规模为35.1236亿元。2024年，存续产品规模增幅为741.59%。

截至2024年底，贝莱德建信理财存续产品总规模为272.1020亿元，较2024年上半年底的123.8617亿元增长119.68%。2024年下半年，贝莱德建信理财新发产品募集金额和存续产品申购金额合计474.6372亿元。

截至2024年底，施罗德交银理财存续产品规模约170.8526亿元，相较于2024年6月底的136.4992亿元增幅为25.17%。

三家业绩下限达标率超90%

产品表现方面，睿智新虹理财研究院的数据显示，五家外商控股合资理财公司旗下产品达标率均值为73.72%。2024年，5家外商控股理财公司旗下封闭式固定收益类理财产品平均下限达标率为73.72%（统计2024年到期产品）。也即，超过三分之二的封闭式固定收益理财产品实际兑现的收益率达到或超过预期收益率的下限。其中，达标率最高的是贝莱德建信理财。期间，该机构旗下封闭式固定收益理财产品的下限达标率达94.78%。同期，贝莱德建信理财封闭式理财产品的上限达标率为80.87%。

2024年，贝莱德建信理财、法巴农银理财、高盛工银理财旗下封闭式固定收益理财产品下限达标率超过90%。

据了解，封闭式产品的达标率是指理财产品实际收益达到或超过预期收益目标的比例。它是衡量理财产品表现的重要指标之一。

2025年3月，国家金融监督管理总局印发的《商业银行代理销售业务管理办法》指出，商业银行应当针对同类产品制定一致的代销产品展示规则。对于资产管理产品，应当综合考虑产品业绩比较基准（如有）过往达成情况、风险状况、信息披露、市场反馈等因素，不得简单依据业绩比较基准或者过往业绩高低进行展示排序，不得宣传预期收益率，不得使用合作机构未说明选择原因、测算依据或者计算方法的业绩比较基准。展示成立以来年化收益率的，应当明示产品成立时间。

值得注意的是，达标率只是衡量机构能力和信托责任履行情况的一个指标，且它无法衡量开放式产品的表现。投资者应综合考量，全面评估机构的能力和过往业绩情况。

编辑：格林

校对：王玥

制作：小茉

审核：木鱼

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