利用“亲属卡”洗钱！30人被抓，涉资超300万

日前，上海市公安局召开新闻发布会时透露，近期，上海警方成功捣毁一个利用社交软件“亲属卡”功能转移涉诈资金的新型犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额超300万元。

据浦东公安分局披露，去年5月侦办某投资理财诈骗案时，侦查员发现涉案嫌疑人王某社交账号异常绑定多张被害人“亲属卡”。

以“兼职”名义实施洗钱犯罪

据王某交代，借助“亲属卡”的支付特性转移赃款具有极强隐蔽性，可以绕过平台风控监测。经浦东警方缜密侦查，成功锁定一个具有金字塔型组织架构的跨省“跑分洗钱”犯罪团伙，并将陈某、庞某、黎某等30名涉案人员悉数抓获。

侦查显示，该团伙自2024年3月起开始运作，核心成员陈某、庞某、黎某精心构建“网络兼职”骗局，通过虚假招聘信息诱骗社会闲散人员。新成员在获悉“兼职”实为洗钱后，仍受每单3%—5%高额返点利诱，经简单话术培训即进入待命状态，随时响应指令实施资金转移。

诈骗前端分子化身“投资顾问”，以“资质验证”“风控审核”等话术诱导被害人转账。犯罪成员与被害人建立社交关系后，即推送精心设计的“亲属卡”绑定教程，要求授权指定额度至其控制账户。一旦完成绑定，犯罪团伙立即通过扫码支付、转账等方式瞬间转移资金，随即解除绑定并销毁证据链，企图规避侦查。

该团伙呈现三级管理架构：核心层对接境外犯罪集团并主导培训，中间层负责群组管理及任务分派，执行层通过动态群组接收指令，利用“亲属卡”实施高频资金流转。目前，3名首要分子因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦东警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。

五类诈骗场景需警惕

据新民晚报报道，浦东公安分局刑侦支队副支队长傅炯杰表示，结合本案，警方梳理了以下可能利用“亲属卡”实施诈骗的高危场景，呼吁市民提高警惕。

一是投资理财类诈骗。多依托虚假投资平台实施，犯罪团伙通过社交软件伪装“资深投资顾问”身份，以“高额回报”“零风险”为诱饵吸引受害人。当建立初步信任后，诈骗分子会抛出“资金安全验证”“专业账户托管”等伪命题，诱导受害人绑定亲属卡作为资金流转通道，实则将赃款转移至境外账户。

二是刷单类诈骗。诈骗分子以“点赞返利”“关注领红包”等虚假兼职广告为诱饵，诱骗受害人上钩。待受害人放松警惕后，犯罪团伙便以“小额垫付高额返利”为噱头，要求受害人绑定亲属卡实施刷单操作。

三是冒充公检法类诈骗。犯罪分子通过假冒公检法人员身份，虚构“涉案洗钱”“非法集资”等罪名对受害人实施心理施压。在制造紧张情绪后，诈骗团伙会构建虚假“资金流调查”“账户保全”场景，要求受害人绑定亲属卡作为“资金验证工具”。

四是交友类诈骗。不法分子通过虚构精英人设、塑造完美形象，在社交平台与受害人建立“深度情感联结”。经过长期感情经营，待双方建立信任关系后，犯罪分子便以“突发急病需手术费”“考验感情忠诚度”等精心设计的理由，要求受害人开通亲属卡功能进行“资金援助”。

五是所谓“误操作”诈骗。不法分子利用公众对“亲属卡”功能的认知盲区实施诈骗。犯罪嫌疑人会主动添加社交好友，以“误操作添加”“误赠亲属卡”为借口，要求受害人通过绑定同等额度的亲属卡进行“资金退还”。实际上，诈骗分子赠送的“亲属卡”仅预设了消费额度，其绑定账户根本无实际资金，属于典型的“空头支票”。一旦受害人完成绑定操作，诈骗团伙即可通过扫码支付、消费代付等功能，瞬间转移被害人账户内的资金。

警方提示，切勿向陌生人开通此类“亲属卡”代付功能。代付授权即意味着资金控制权转移，任何以“验证关系”“激活账户”“托管投资”为名要求授权“亲属卡”的，均为诈骗。若发现异常扣款情况，请立即解绑并保存相关证据，第一时间拨打110报警。

来源：券商中国

责编：万健祎

校对：冉燕青

版权声明

" Type="normal"@@-->

证券时报各平台所有原创内容，未经书面授权，任何单位及个人不得转载。我社保留追究相关行为主体法律责任的权利。

转载与合作可联系证券时报小助理，微信ID：SecuritiesTimes" Type="normal"@@-->

END

" Type="normal"@@-->