上海警方捣毁一跑分洗钱犯罪团伙 涉案300余万元

本文转自：人民网-上海频道

人民网上海3月27日电 （记者王文娟）以“网络兼职”为名招募团伙成员，在前端电诈分子得手后添加被害人好友并绑定对方送出的“亲属卡”，迅速扫码支付或转账卡内授权金额，以此转移涉诈资金。日前，上海警方从侦办的一起诈骗案件入手，敏锐发现其中可疑线索，最终成功捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获以陈某、庞某、黎某为首的30名犯罪嫌疑人，涉案金额300余万元。

去年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号中竟绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其系利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强，不易被平台发现。为精准打击此类犯罪行为，浦东警方立即成立专案组展开研判侦查，很快就查明了一个组织架构清晰、人员分布外省各地的“跑分洗钱”犯罪团伙。

在全面掌握该团伙人员信息后，专案组分别于2025年1月和2月，先后两次赴外省市开展集中抓捕行动，成功抓获陈某、庞某、黎某等30名犯罪嫌疑人。到案后，犯罪嫌疑人均如实供述了自身犯罪事实。

经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎某等三名团伙核心成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。在发现所谓的“兼职”实为“洗钱”后，参与者仍受每单3%-5%佣金的利益驱使，在接受“短期培训”后，按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。

在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演着专业投资顾问等身份，以“验证投资资质”或“审核资金安全”等话术要求被害人进行转账。经过不断洗脑，被害人防范意识明显弱化、陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。

此时，团伙成员便会“接单”，先与被害人互加好友后，随即发送预先制作的“亲属卡”绑定操作指南，要求被害人根据教程，将“亲属卡”授权一定金额后绑定至团伙成员账户上。一旦授权成功，团伙成员就会立即使用“亲属卡”扫码支付或转账，将授权资金快速转移，最终流入前端诈骗分子指定账户中。完成资金流转后，团伙成员就立刻解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，以此妄图逃避打击。

调查发现，该犯罪团伙层级分明、分工明确：核心层负责对接上游犯罪集团，并对新成员开展培训；中间层负责管理下级群组，分配资金转移任务；执行层则通过频繁更换的聊天群组接收指令，利用“亲属卡”实施资金转移活动。

目前，陈某、庞某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦东警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。

结合本案，上海警方梳理了以下几类可能利用“亲属卡”实施诈骗的场景，提醒市民群众提高警惕。

第一类是投资理财类诈骗。通常以虚假投资平台为载体，犯罪团伙通过社交软件伪装成“专业投资导师”，以“稳赚不赔”为诱饵吸引被害人参与投资。在获取初步信任后，犯罪嫌疑人会以“资金通道验证”“全账户托管”等名义，要求被害人绑定亲属卡作为资金流转工具。

第二类是刷单类诈骗。犯罪团伙通过发布“点赞赚钱”“关注领红包”等虚假兼职信息吸引被害人。一旦被害人落入陷阱，犯罪嫌疑人会以“小额垫付获取高额返利”为诱饵，要求被害人绑定亲属卡进行刷单操作。

第三类是冒充公检法类诈骗。诈骗分子冒充公检法工作人员，以“涉嫌洗钱”“非法集资”等罪名对被害人进行恐吓。随后，犯罪团伙会以“资金流调查”“账户保全”为由，要求被害人绑定“亲属卡”作为资金验证工具。

第四类是交友类诈骗。犯罪嫌疑人通过精心打造的虚拟人设建立情感联系，利用“恋爱关系”营造亲密氛围，当被害人产生情感依赖后，犯罪分子会以“突发疾病急需手术费”“证明感情忠诚度”等理由，诱导被害人绑定“亲属卡”进行资金转移。

第五类是所谓“误操作”诈骗。此类犯罪利用公众对“亲属卡”功能的认知盲区实施诈骗。犯罪嫌疑人通常会主动添加被害人好友，以“加错好友”“误送亲属卡”为由，请求被害人通过返还同等额度“亲属卡”的方式完成资金退还。事实上，犯罪嫌疑人赠送的“亲属卡”仅设置了扣费额度，其关联账户内并无实际资金，属于典型的“空头支票”。一旦被害人完成绑定操作，诈骗分子即可通过代付功能瞬间转移被害人账户内的资金。

警方提醒广大市民：切勿向陌生人开通此类“亲属卡”代付功能。代付授权即意味着资金控制权转移，任何以“验证关系”“激活账户”“托管投资”为名要求授权“亲属卡”的，均为诈骗！若发现异常扣款情况，请立即解绑并保存相关证据，第一时间拨打110报警。