北京
农发行巴州分行充分认识打击治理电诈及洗钱工作的政治性和紧迫性，抓好三字要诀，强化账户风险管理，持续提升涉诈风险防控水平，切实履行好基层网点在对客服务、防范电信诈骗工作中的一线责任。
全面“摸”清底数。全面排查梳理存量账户，在对全量账户科学分类的基础上，与反洗钱管理有效结合,开展可疑和大额交易查阅，排查涉及案件风险的账户；同时排查新开户网银支付限额设置情况,并做好应对的风险管控措施。对久悬户和异常账户，认真核查账户信息，开展账户清理工作，通过查看账户资料、系统核对、查询工商信息与电话、邮递、上门、报纸公告、微信群、关联企业等多方式、多渠道核实确认账户信息，努力做到底数清、情况明。
精准“排”查风险。利用“马兰小课堂”、微信群风险点提示等形式，组织辖内网点认真学习掌握涉诈账户资金过渡性质明显、交易对手复杂、交易时段异常等风险特征，提升账户排查能力和风险防控能力。严格落实账户开立尽职调查，尤其是对主动上门开户、通过第三方引荐开户等情形的开户主体进行重点关注，通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，对于存在异常的账户及时采取管控措施。全面回溯排查存量账户，削减存量风险账户，确保应查尽查，排查彻底。
落实“防”控措施。建立联防联控机制，定期研判该行电诈防控形势、落实监管部门和总分行各项要求。严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，强化源头管控。规范非柜面转账限额设置，结合反洗钱风险评定等级结果，合理调整限额。落实柜面人员、客户经理分工负责机制，加强重点账户监测管理。加强防诈骗常态化培训和宣传，利用营业网点电视滚动播放的反诈视频，展台摆放防范电信网络诈骗宣传资料，切实履行好金融行业反诈责任。（李梅）
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