华泰人寿菁英营销员3.0战略升级 铸新五年高质量发展底色

每一次的变革，都会酝酿新的生机。纵览中国保险几十年发展，从起步初探到高速前行，再到高质量转型，每一阶段的发展都带有时代的印记。2025年两会政府工作报告中七次提及“保险”关键词，更是为行业发展指明方向。当下，保险业已褪去了曾经的“莽撞外衣”，谋定更长远的未来，尤其是营销员渠道，正朝着价值成长深化转型。化繁为简、由粗转精成为保险营销队伍转型的主打方向。面对行业高质量发展目标及客户多元化的保障需求，高素质人才队伍的打造更加成为关键。

成立至今已二十年的华泰人寿，凭借长期以来在个险渠道的深耕与沉淀，早已形成了一定规模的个险队伍和前中后台支持体系，这是底气，亦是根基。面对行业大势，始终与时代同频的华泰人寿，也在持续发力，凭借坚定的战略定力和勇于变革的勇气，在机遇和挑战中淬炼成金。

随着2024年8月华泰人寿发布“1+2+3”新五年战略，对个险队伍的全面升级也正式启动，并将“菁英营销员3.0”作为战略落地的枢纽，将“成为客户最满意、伙伴最信赖的菁英营销员渠道”确立为个险发展愿景。在2025年公司成立二十周年之际，华泰人寿再次宣布，将通过围绕优质招募、新人培育、主管发展三大核心的系列举措，为营销员队伍提供全方位支持，深入推动“菁英营销员3.0”落地，最终实现华泰人寿高质量个险渠道发展目标，并打造陪伴客户全人生旅程的“保险菁英”及“保险企业家”。

搭建高质量招募、高效能培训两大平台，全方位投入助力新人及主管的进阶之路

中国保险业正处在高质量发展转型期，高素质人才成为寿险业转型关键。随着人口老龄化进程的加速以及居民财富的快速积累，保险客户的需求已从单纯的保险产品转变为对多元化、复杂化且体系化保障及服务的需求。保险营销员的个人专业能力和持续学习能力也成为寿险公司应对复杂市场环境的重要支撑。

自成立之初，华泰人寿即将个险作为战略主渠道，并确定价值发展之路。在渠道转型竞争日益激烈的当下，华泰人寿依托“菁英营销员3.0”战略，进一步聚焦引才和育才两方面，打造高质量招募、高效能培训两大平台，以更加严格的人才招募标准、甄选流程，以及与国际接轨的人才发展赋能路径，为新晋营销员提供强有力的发展与晋升支持，在保险事业起步的关键阶段助力人才高质量发展。

具体来看，华泰人寿将在营销员成长的各个阶段进行培训赋能，提供包括养老规划师、健康规划师、财务规划师及教育规划师在内的认证通道和培养支持体系，帮助营销员汲取保险、金融、心理、法税、养老等领域的综合知识技能，成为新时期复合型保险人才。同时，华泰人寿也将通过与中央财经大学等知名学府，以及GAMA、LIMRA、KBI、RFP等行业领先机构的合作，更好地帮助营销员持续提升综合能力，成长为全面、专业的顾问型人才。

全面优化激励及成长机制 为晋升发展保驾护航

个险渠道发展迈入新的阶段，各大险企纷纷吹响“优增”号角，如何吸引人才、留住人才，成为当下行业需要思考的课题。这方面，华泰人寿也给出了自己的解题思路。

除了在核心能力上赋能营销员外，华泰人寿的“菁英营销员3.0”战略也致力于为营销员队伍的职业发展和晋升成长提供全面支持，并不断优化人才分层培养体系，帮助营销员牢筑长期稳固的职业发展根基，从而最终打造优秀的保险创业平台，以及“保险企业家”孵化平台。

首先，华泰人寿对个险基本法及荣誉体系进行全面升级，清晰规划了从新人起步到保险企业家的职业发展晋升通道，进一步完善了主管考核制度，并打造涵盖个人业务、团队发展、事业价值等各方面的荣誉体系，着力强调MDRT文化的塑造。此举不仅充分激发了营销员个人的内在潜能，也极大推动了团队的自主经营能力，进一步夯实了华泰人寿个险渠道高质量组织发展基础。

同时，着眼于新人在展业、自我发展、职业规划等方面的实际挑战，华泰人寿通过更具吸引力的激励机制和管理体系，为新人营销员提供定向支持，并在职业成长路径和客户经营方面给予明确指引，助力新人在保险事业起步阶段奠定扎实基础。

结合自身机构布局，华泰人寿也在人才发展上采取差异化策略，即“发力一二线城市”，打造华泰菁英营销员团队，为中产、富裕及以上客群提供高质量、高匹配度的服务；“巩固三线城市”，在有一定市场基础的区域夯实华泰顾问团队，并持续进行升级，从而以更加精细化的养成体系，进行人才队伍的整体升级与发展格局重塑。

新五年战略引领高质量发展 全方位助力人才成就梦想

随着保险业进入“客户主权时代”，消费者需求的变化进一步加速了行业转型，同时叠加银发经济和科技浪潮带来的外部环境变化，人身险公司面临的挑战与机遇并存。

基于对行业发展的精准判断，2024年8月，华泰人寿发布了“1+2+3”新五年战略，以“坚持保障本源，回归客户需求”为核心，将“菁英营销员3.0、康养3.0、数字化3.0”作为三大战略支柱，围绕客户、市场、产品与服务、渠道等维度推出相关升级举措，在公司转型变革的同时，也为菁英营销员的事业发展构建硬实力。

在“以客户为中心”理念驱动下，华泰人寿积极响应客户在不同人生阶段的保障需求，深入布局健康及养老两大服务体系，一站式解决客户全生命周期的保障及服务需求。其中，华泰人寿“乐享”系列健康管理服务，整合优质医疗资源，为客户提供疾病覆盖诊前、诊中、诊后全流程的重大疾病咨询、专家门诊（含陪诊）、住院/手术安排、康复追踪、院内/居家护理等专案专人服务，让客户在面对疾病时更加从容和安心。华泰人寿“泰享”系列康养服务，则整合养老产业上下游优质资源，以最新迭代的“康养3.0”，为客户构建囊括旅居养老、居家养老、机构护理等多场景的康养服务体系，全方位满足客户从备老到养老的全面需求。借助上述保险+服务模式，华泰人寿为营销员提供了更具场景化和竞争力的服务模式，实现为“健康规划师”及“养老规划师”角色的深度赋能。

在数字化驱动层面，华泰人寿也通过“华泰e家”一站式线上作业平台持续赋能渠道，确保营销员在日新月异的市场中对于客户需求了如指掌，并结合大数据分析和专业建议，为客户匹配最适合的定制化保障方案及专业服务，从而让公司实现从客户经营、保单成交到客户服务，从优质招募、人才培育到团队管理的全流程体系，为菁英营销员渠道的升级保驾护航。

风雨兼程不停步，锲而不舍志高远。华泰人寿首席营销官王文旭表示:“‘客户’是华泰人寿新五年战略的核心，‘菁英营销员’则是战略落地的最重要一极。华泰人寿致力于通过营销员渠道的升级革新，为优秀人才搭建卓越事业平台，并为更多客户提供高品质、可信赖、有温度的服务，践行华泰人寿始终不变的初心。公司成立20周年之际，华泰人寿将积极响应行业高质量发展号召，利用在养老、健康领域的巨大潜力，充分依托安达保险集团及华泰保险集团两大实力股东的国际化优势及本土化经验，将菁英营销员渠道打造为公司高质量发展标杆，为行业的发展贡献自身力量”。

本文源自：金融界资讯