湖南
上海农商银行收到2025年首张监管罚单，涉及18项问题被罚款860万元，其中绩效薪酬管理严重违规的问题较为少见。湘财Plus注意到，上海农商银行多年前已制定薪酬延期支付和追索扣回管理办法，2022年、2023年绩效薪酬因故扣回1000多万元。
△上海农商银行收到860万元罚单。
据上海金融监管局公布的沪金罚决字〔2025〕90号罚单披露，上海农商银行共存在18项违法违规行为，罚款860万元。据湘财Plus统计，这是已公开的罚单中，上海农商银行收到的罚款金额排名第二的罚单，排在首位的是该行2023年6月因19项违法违规行为被罚款1160万元。
此次处罚涉及的18项违法违规行为中，除了常见的贷款、理财业务之外，还有高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则两项问题，其中涉及绩效薪酬管理方面的问题引发关注。
湘财Plus注意到，早在2010年2月，原银监会就印发了《商业银行稳健薪酬监管指引》，其中规定商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%，有条件的应争取达到60%。
2021年1月，原银保监会又印发《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》（以下简称指导意见），其中明确规定对于存在违法、违规、违纪等情形的高级管理人员和关键岗位人员，银行保险机构应当根据情形轻重追索扣回其相应期限内的部分直至全部绩效薪酬。
上海农商银行在2019年报中首次提及该行制定了《上海农商银行绩效薪酬延期支付管理试行办法》，建立员工绩效薪酬延期支付和追索扣回机制，对员工发生违规纪律处分或重大风险事件的情况，每年召开绩效薪酬延期支付领导小组或工作组会议，提出问责处罚方案并实施延期支付薪酬扣减处理。
△上海农商银行2023年绩效薪酬延期支付及扣回情况。
2020年起，上海农商银行主动对外披露了员工绩效薪酬延期支付金额、因故扣回金额的情况。其中，2020年至2023年员工绩效薪酬延期支付金额分别为3.2亿元、3.3亿元、3.29亿元、3.71亿元，因故扣回金额分别为74.2万元、279.77万元、402.42万元、671.25万元。
同时，上海农商银行披露了对风险有重要影响及该行认为其他与风险相关岗位上的员工薪酬情况，2020年至2023年分别为18.26亿元、20.64亿元、21.21亿元、23.86亿元，上述延期支付的绩效薪酬占该薪酬总额的比例分别为17.52%、15.99%、15.51%、15.55%。
以上述数据来看，上海农商银行绩效薪酬延期支付金额逐年增加，但占薪酬总额的比例较往年略有下降，2022年、2023年绩效薪酬因故扣回金额合计1073.67万元。
△上海农商银行。
已制定绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法，同时两年扣回上千万元绩效薪酬，上海农商银行为何还因此而被处罚，或许与该行是否严格执行的情况有关。
上述罚单披露后，上海农商银行对外回应称，该行高度重视行政处罚涉及的相关违规问题，已及时制定并推进落实各项整改措施，并对相关责任人员进行了严肃问责，目前相关违规问题已基本整改到位。
湘财Plus注意到，商业银行因绩效薪酬管理严重违规而被罚的情况并不多见，上家被罚的银行也来自上海。2025年2月，上海华瑞银行被罚没共计680.12万元，其中涉及绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责等12项问题。再往前，则是2024年5月，工商银行云浮分行因未按规定实施绩效薪酬延期支付等4项问题被罚款210万元。
统筹/新湘财 撰文/湘财Plus
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