广东
近年来，各类金融诈骗形式层出不穷。在此形势下，招商银行广州分行深刻认识和坚定践行金融工作的政治性和人民性，始终将反诈工作作为维护金融稳定的政治任务。2024年，该行通过警银联动精准识别骗局的网点约35家，现场堵截并挽回受骗资金超200万元，为守护市民资金安全筑牢防线。
总分支加强联防联控 做客户“可信赖的银行”
如果说网点一线是金融反诈的“急先锋”,那银行中台则是“智囊团”。招行广州分行不断梳理总结各类异常特征，形成详尽的“风险特征库”，并及时下发至各网点。这些特征库如同一本本“反诈宝典”，帮助网点在面对复杂多变的诈骗手段时，能够迅速识别风险，及时采取有效措施。
同时，该行还开发了异常取现标签系统、涉诈大模型等一系列工具，根据账户资金动态识别异常交易特征，及时向柜面人员发出预警。通过这些技术手段，进一步提升风险防控的效率和精准度。
此外，该行积极推动警银协作，与反诈中心加强联动，结合当地管控政策，通过信息共享、联合打击等方式,不断优化警银合作流程，加大对电信网络诈骗犯罪的监测、预警和打击力度，构筑起守护群众资金安全的“金融盾牌”。
在总、分、支一体联防联控机制下，招行广州分行积极作为，利用系统拦截、警银联动，近年来持续向各地公安机关移交可疑线索，协助抓获嫌疑人、堵截诈骗资金、劝阻受骗群众。
做好养老金融大文章 守护“银发一族”钱袋子
在当下复杂的金融环境中，老年客户对新型金融诈骗方式存在认知差距，容易成为犯罪分子的诈骗目标。招行广州分行秉持“客户至上”的服务理念，聚焦老年客户，为老年客户筑起了一道坚固的“防护墙”。
2024年的一天，招行广州淘金支行携手当地反诈中心，成功阻止了一起老年客户诈骗。
这天，82岁的徐老伯颤巍巍来到招行网点，执意要汇款1.35万元给陌生账号。面对柜员的反复询问，老伯无法回答收款人的具体信息，更拒绝我行联系子女核实汇款。凭借丰富的反诈经验，网点识别到这是典型的骗局，果断报警处理，在片区民警的劝说下，老人家仍执意汇款。网点通过反诈中心联系上老人家人，才得知徐老伯是某单位的退休职工，老伴去世后，在诈骗分子的“温情关怀”下，已先后在他行被骗走近百万元，家人也劝阻多次但效果甚微。最后，在警银双方的共同努力下，老人家如梦初醒，及时止损，避免了大额的财产损失。
像这样的案例还有很多。2024年以来，招行广州分行实行“严进严出”的机制，深入核查老年客户等重点关注对象的出金业务，成功拦截多起老年客户疑似被诈骗事件，将犯罪分子的“伪装”一一撕下，不仅守护了客户的资金安全，更赢得了客户的充分信任和公安机关的高度认可。
创意快闪引导“全民反诈” 让金融教育更接地气
作为维护金融稳定的主体之一，招行广州分行时刻站在金融反诈的前线，不断探索金融宣教形式，致力于让金融知识更“接地气”。
蛇年春节前夕，广州越秀区西湖花市迎来了一场特殊的快闪活动。招商银行IP“小招喵”闪亮登场，为市民们带来了一次特殊的金融反诈宣教体验。
当天，招行广州分行以“金融知识普及”为核心，聚焦市民需求，通过寓教于乐的形式传播金融知识，为广大市民带来了一场别开生面的学习与体验之旅。期间，来自招行的员工变身“国风天团”，与市民朋友温馨互动，在宣传金融知识的同时，带大家领略非遗、国风的独特韵味。
活动现场还设置了“消保金融拼图”“金融反诈视力表”游戏环节，让市民们沉浸式学习金融安全和反诈知识。市民周先生表示，“这样的宣传形式很有趣，我不仅学到了知识，也提高了防范意识。”
在西湖花市，招行广州分行用实际行动践行“金融为民”的初心，通过生动的宣传形式和贴心的服务，让市民在新春佳节中感受到金融知识的价值与温暖，用责任和专业守护每一位市民的金融安全。
金融反诈是攻坚战、持久战。未来，招行广州分行将继续紧跟监管要求，应对形势变化，深化警银合作，探索金融反诈新模式，为保障金融消费者合法权益、构筑和谐健康的金融生态发展保驾护航。
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