熟人诈骗多，投资需谨慎！律师为您深度揭秘这些套路！

案情回顾

随着全民反诈意识的提高，面对陌生人的诈骗套路我们往往会提高警觉，但亲近的“老熟人”“朋友”却容易让人放下戒心，从而落入诈骗分子的“杀熟”骗局。跟着北京泽达律师事务所一起看下面的案例......

被告人凌某在保亭县金江农场设立了一家保亭领域科技经营部（以下简称经营部），主营监控安装和电脑安装等业务。因个人财务状况出现问题，2020年11月，被告人凌某利用熟人身份，谎称自己有高额投资回报的监控安装项目，让同连队的李某1投资。凌某称该项目投资33万元，6个月后可赚20多万元，并将其在网上购买的一份经营部与虚构的金佑实业有限公司项目签订的虚假《安防监控合同书》交给李某1。因凌某从事监控安装业务，又有合同，二人还为同连队的熟人，李某1便信以为真，陆续将24万元交给凌某投资该项目。

在凌某在2020年11月至2022年2月期间，凌某先后向李某1、李某2、梁某、吕某1、张某1、许某、张某2等人称自己有监控安装、投资买房可获高额回报等为由，通过提供虚假转账凭证和从网上购买的虚假合同、房产证等交给被害人骗取被害人信任，先后骗取钱款共计231.4349万元，用于偿还个人债务和挥霍。

2022年8月9日，保亭县人民检察院指控被告人凌某犯诈骗罪，向保亭县人民法院提起公诉。被告人凌某对公诉机关指控的罪名无异议，当庭认罪认罚。

案件结果

法院审理后判决被告人凌某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十万元；被告人凌某退赃的1万元，按比例发还被害人李某1、李某4、梁某0.2638万元，吕某1、吕某20.3533万元，张某1、许某0.3304万元，张某20.0525万元；责令被告人凌某于本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人李某1、李某4、梁某经济损失60.0257万元，退赔被害人吕某1、吕某2经济损失80.3757万元，退赔被害人张某1、许某经济损失75.1696万元，退赔被害人张某2经济损失11.9475万元。

法律分析

北京泽达律师事务所基于本案为您做以下法律分析：

诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

结合本案事实，凌某因个人财务状况出现问题，虚构高额回报的监控安装项目，同时虚构自身资产，其目的是为了获得熟人信任，从而骗取被害人财物用于偿还个人债务和挥霍，这种行为表明凌某主观上具有非法占有他人财物的故意。此外，从行为方式来看，凌某向李某1等人展示虚构合同等资料，符合诈骗罪中“虚构事实、隐瞒真相”的特征，而凌某利用熟人关系和伪造的文件，使本案周的被害人陷入错误认识，进而处分了自身财物，即被害人之所以交付钱款，是基于对凌某虚构项目的信任，这符合诈骗罪中被害人因错误认识而处分财产的因果关系。再就结果来看，凌某在2020年11月至2022年2月期间，先后成功骗取李某1、李某2、梁某等7名被害人共计231.4349万元。

综上所述，凌某的行为完全符合诈骗罪的构成要件，其以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当承担刑事责任。且，凌某诈骗所得的231.4349万元属于违法所得，司法机关应当依法予以追缴。如果这些财物已被挥霍或无法追回，司法机关则应责令凌某按照等额价值进行退赔。退赔的范围包括被害人被骗的本金，以及因诈骗行为直接导致的其他合理损失。

律师寄语

近年来，以“熟人关系”为幌子的金融诈骗案件频发，不法分子常利用亲友、同乡、同事等信任关系，以“高回报、稳赚不赔”为诱饵实施诈骗。北京泽达律师事务所在此郑重提醒广大客户：面对熟人推荐的“优质项目”，务必保持清醒头脑，警惕以下套路！

一、常见套路揭秘：

1.情感牌攻心：通过日常关怀建立信任，以“带你赚钱”“内部机会”为由诱导投资；

2.高收益诱惑：承诺远超市场水平的回报率，甚至伪造虚假收益截图；

3.虚假项目包装：虚构工程项目、数字货币、私募基金等，用专业话术混淆视听；

4.借新还旧陷阱：初期支付小额分红获取信任，后续以“扩大规模”为由卷款跑路。

二、风险防范建议：

1.核实资质：要求提供项目合同、营业执照、资金监管协议等法律文件，通过官方渠道核验真实性；

2.拒绝口头承诺：所有合作条款须以书面形式明确，警惕“不用签合同”的提议；

3.理性判断收益：对照银行理财、股市等常规投资回报率，警惕“年化30%以上”等不切实际的承诺；

4.留存证据：聊天记录、转账凭证、宣传材料等均需妥善保存。

如已遭遇诈骗，请立即采取以下措施：停止资金投入，避免损失扩大；第一时间报警并固定证据；寻求专业律师帮助：通过法律途径追讨资金、追究责任。专业律师可协助梳理证据链条、申请财产保全、提起民事诉讼或刑事报案，最大限度维护您的合法权益。

北京泽达律师事务所律师对不同法律规定、热点、案件、裁判文书的梳理和研究，旨在为更多读者提供不同的研究角度和观察的视角。但需注意，我国并非判例法国家，且司法实践中不同案例的细节千差万别，切不可盲目参照。

如果您遇到类似纠纷难以解决，也建议您及时咨询北京泽达律师事务所的专业律师，以便更好维护自己的合法权益。

本文作者：北京泽达律师事务所 朱现领