平安人寿上海分公司：深耕教育宣传，提升消费者素养

近年来金融市场的复杂性和不确定性不断增加，金融风险也随之上升。然而金融消费者权益保护意识却相对薄弱，对于金融产品的了解和选择能力有限，容易受到不法分子的侵害。因此，金融消费者权益保护教育宣传工作显得尤为重要。

平安人寿上海分公司积极响应金融监管号召，围绕“金融为民、金融惠民、金融便民”理念，一方面建立常态化的消费者金融知识教育宣传及风险提示渠道，将消费者教育宣传活动纳入与消费者有关的经营业务全流程；另一方面认真履行企业社会责任，积极响应国家关于加强金融消费者权益保护的号召。通过 锚定提升消费者金融素养、增强风险防范能力、优化金融服务体验三大目标，通过线上线下结合、传统与科技融合的方式，聚焦“一老一少一新”等重点人群，创新形式、精准施策，深入开展消费者权益保护与教育宣传活动。有效提高消费者的金融素养和风险意识，提升公司品牌形象和服务质量，促进金融行业的健康稳定和持续发展。

夯实主体责任，内外全员全情参与

平安人寿上海分公司坚持以人民为中心，时刻铭记回馈社会、报效国家的立业初心，深刻认识金融消费者权益保护教育宣传的重要意义。每年年初制定全年教育宣传总计划，针对集中教育宣传活动提前制定具体活动方案，严格落实工作要求，确保人员到位、资源充足。各部门明确职责分工、通力合作，拧成一股绳，发挥金融知识普及主力军作用。

高管率先响应，以“总经理接待日”、“用户聆听日”、视频、署名文章等多种形式共话消保，从保险产品、销售品质、客户价值经营、服务体系、可持续发展等角度普及金融保险知识、提示金融消费风险、畅谈金融消费者权益保护理念。各级领导通过亲访接访消费者，零距离了解消费者诉求，聆听消费者声音，解决消费者疑虑。全体内外勤员工积极响应号召，掀起消保教育宣传热潮。各网点广泛开展主题活动，提高对消费者权益保护的认识和意识。

线上线下联动，构建全方位宣传矩阵

在线上渠道，在官网、官微、APP等自有平台设立常态化教育宣传专区，定期更新以案说险、风险提示等内容，帮助消费者掌握金融知识。结合集中教育宣传活动，以户外大屏海报、金融VR展馆、互动式H5闯关赛游戏、AI数字人主播、真人微电影、原创动画视频等创新形式，将金融普及搬到“指尖”，让金融知识“触手可及”。新话题、新元素、新方法为群众送上金融知识“大餐”，激发群众的兴趣和参与度，并通过中央级媒体、主流网媒及新媒体平台，扩大活动影响力，引发热烈讨论和强烈共鸣。

在线下渠道，各客服中心和网点结合上海地方特色设置常态化教育宣传专区，客服工作人员日常对消费者进行相应风险提示、转账过程警示交易风险，保险合同中明确提醒消费者防范非法集资风险等，切实融入与消费者相关的各触点环节。结合集中教育宣传活动，增添主题海报、易拉宝、口号横幅等，营造浓厚活动氛围。开展进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈等五进入”活动，以高管现场讲消保、趣味游戏、知识问答、案例讲解等形式，寓教于乐，将金融知识送到群众身边。

聚焦重点人群，精准开展教育活动

面向老年群体，结合“敬老月”活动，通过组织观影活动、社区公益游园会、养老院慰问活动、与媒体联合制作《银发学堂》等，发放适老化宣传手册，普及保险产品和服务基础知识。

面对残障人士，在各主要网点配备盲文版《金融消费者八项基本权利手册》及《客户服务指南》，制作手语版沙画视频讲解金融消费者八项权利，充分保障残障人士的受教育权、受尊重权。

面向年轻人，开展“财商”主题课、客户亲子团游学，“消保citywalk”等活动，通过趣味游戏互动形式，共同进行金融知识宣传，帮助学生树立正确的消费观和投资理财观念，远离“校园贷”“套路贷”等金融陷阱。

面向新市民，设立便民暖心驿站，免费提供瓶装水、小点心、医药箱等，提供便利的同时开展金融风险防范教育宣传。开展反诈讲座、案例互动等警企宣传系列，讲解防范电信网络诈骗、非法集资等知识，普及防诈拒赌知识，推广“国家反诈中心”App，帮助新市民识别金融诈骗，更快融入城市生活。

面向外籍人士，印发《个人金融信息安全及保护》《五招识别非法金融广告》等双语材料，配置具备深厚金融专业知识与丰富客户服务经验的外语服务并开展服务相关培训，做好涉外金融服务配套保障。

切实为民办实事，传递金融正能量

公司集合组建“金融知识宣讲队”，结合平安守护者行动，围绕金融服务咨询、防范金融诈骗、健康知识普及、急救技能培训和爱心义诊等开展常态化志愿服务，呼吁大众加强锻炼、乐享健康生活的同时，筑牢金融安全防线。

每年“金融知识宣讲队”走进六安市霍邱县平安希望小学，以“教育一个学生、辐射整个家庭、造福经济社会”为目标，向学校捐赠爱心公益基金，并为孩子们带去素质教育课程，用知识的光芒点亮孩子们的希望之灯。从希望小学的孩子们出发延伸到乡村家庭，聚焦“一老一少”重点人群，竭力探索金融知识普及融入到基础教育，以实际行动筑牢乡村反诈的第一道防线。

在金融知识与风险提示的同时，进一步了解消费者的需求，在产品供给、智慧理赔、适老服务、投诉处理等多方面发力，借助外部媒体报道消费者服务举措，积极帮助消费者了解自身权益及相关政策。开展“代理人离职单”“睡眠保单”专项服务活动，通过电话、短信、APP通知、柜面网点宣传、上门面访等方式，主动寻找保单利益相关人，提醒消费者关注保单状态，帮助消费者知悉保单权益，并提供便捷的保险金领取流程。同时引导和推动代理人持续强化积极服务意识，履行消费者权益保护主体责任。

通过这些为民办实事的宣传形式，展现了平安人寿上海分公司的社会责任与专业实力，获得了主流媒体的广泛报道和社会的高度认可，为金融消费者权益保护工作提供了可复制的经验，助力构建和谐健康的金融消费环境，推动行业诚信文化建设与可持续发展。

工作成效显著，多方受益

通过深耕金融教育宣传，一是提高消费者的金融素养和风险意识。消费者更加了解金融产品、服务以及相关的风险和注意事项，从而更好地选择适合自己的金融产品和服务，减少盲目投资和受骗上当的情况。同时消费者更加了解自身的权益和保护措施，更好地维护自身权益，提升了金融消费纠纷处理的知识和能力。

二是提升公司的品牌形象和服务质量，展示公司的社会责任感和担当，优化社会形象和品牌声誉。消费者因更好地了解金融机构的运营情况和风险状况，提高对公司的信任和认可，增强消费者黏性。同时公司进一步了解了消费者的需求和风险偏好，研发和推广更适合市场的金融产品，为消费者提供更加精准和个性化的服务；进一步了解和掌握金融市场的规则和风险，提高公司的风险防范意识和能力，更好地应对金融行业的变化和挑战。

三是促进金融行业的健康稳定和持续发展，减少金融行业失范问题，降低金融市场的风险和不确定性，促进金融行业的稳定和发展，为金融创新提供更广阔的市场和空间。同时透明的金融市场和公正的金融服务提高了金融行业的公信力。消费者更好地了解和适应金融市场规则和风险，为金融机构的发展提供更好的环境和条件。

百年善业，责任为先。平安人寿上海分公司将一如既往坚持以人民为中心的发展思想，积极履行金融消费者教育主体责任，根据监管指导精神，以为民办实事工作为抓手，建立集中式和常态化相贯通的金融消费者教育机制，引导消费者学金融、懂金融、信金融、用金融；同时，依托数字化和智能化工具，全面提升产品和服务水平，用心用力用情解决人民群众的急难愁盼问题，扎实健全消保长效机制，切实增强消费者获得感、幸福感和安全感，为建设和谐健康的金融生态环境持续贡献力量。

免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。