湖北
为有效遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,持续加强账户风险管控,2025年2月25日,农发行昌吉州分行特邀昌吉州反诈中心专家开展防范电信网络诈骗专题宣讲活动。
警银协同,打造反诈治理“共同体”。联合昌吉州反诈中心多方位探索打造警银协作“一张网”,打通行业壁垒“最后一公里”。将警银联动纳入账户风险管理、最新资金链动态共享、常态化宣传阵地建设中,实现与公安部门反诈中心紧密联动,构建“线索共享、联合培训、应急处置”的警银协作机制,强化与公安机关协同配合,压降电诈案件发生,斩断涉诈资金洗白犯罪链条。
宣教赋能,提升全员反诈“敏锐度”。构建多维度宣传矩阵,线上线下同步推进金融知识普及。一是营业大厅设置反诈宣传角,摆放宣传折页,定期更新最新反诈案例,组织开展反诈主题活动,打造常态化反诈宣教阵地。二是定期组织反诈培训,深入解析近期发生的网络诈骗案例,通过模拟诈骗话术、拆解账户资金链流向揭破可疑账户“面纱”。三是与同业金融机构联合开展风险账户排查经验交流,使全员熟练掌握电信网络诈骗的类型特点、涉“两卡”违法犯罪的危害及识别技巧,提升涉诈账户"可疑特征库"的实战应用能力。截至目前,累计开展反诈宣传5次,解答客户咨询40余次,发放《对公账户风险提示手册》500余份。
强化源头,织密账户风险“防控网”。做好前端服务和后端风控,持续强化开户环节风险识别,把好账户风险治理源头关,建立“三关三查”机制。一是严把开户准入关。通过“视频采集”“联网核查”“尽职调查”交叉验证客户身份,2025年以来,开户核验客户身份50余人次,有效实现风险前端堵截。二是深挖存量排查关。对长期不动户、高频交易户等风险账户采取暂停服务、单向冻结、调整风险等级等管控措施,同时协同客户经理企业走访开展反诈宣讲,共清理长期不动户、久悬户等风险账户37户。三是筑牢技术监测关。依托总行反洗钱和统一涉案查控等系统实时筛查,有效实现“风险账户智能标记”“可疑交易自动拦截”“涉案资金快速冻结”全链条管控,确保风险防控和支付服务两不误。(杨舒雅)
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