北京
2月17日，中国人民银行浙江分行公布行政处罚决定，财通证券（601108）因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告，被处以195万元罚款，成为2025年新修订《反洗钱法》实施后首家被罚的券商。同时，其时任合规总监申某新、合规部副总经理吴某霞分别被罚款4.1万元和4万元。
2025年1月1日，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。这是自2007年实施以来首次重大修订，明确扩大了法律适用范围，强化金融机构合规义务，包括客户尽职调查制度、延长客户资料保存时间、细化可疑交易报告要求等。
近年来，证券业反洗钱罚单频现，且金额屡创新高。例如，2024年10月，海通证券和申万宏源证券因类似违规分别被罚395万元和349万元；2023年2月，中信建投和中信证券更因多项违规分别被罚1388万元和1376万元。财通证券此次被罚虽非金额最高，但作为新法实施后的“首例”，具有标志性意义，显示监管部门对券商合规要求的持续收紧。
财通证券暴露的问题——客户身份识别与可疑交易报告缺失，是证券业长期存在的合规短板。业内人士分析，部分券商为追求业绩放松风控，甚至默许异常交易，而反洗钱技术系统建设滞后、人员配备不足进一步加剧了风险。新《反洗钱法》要求金融机构运用新技术评估洗钱风险，但如何平衡业务效率与合规成本，仍是行业难题。
针对屡禁不止的违规行为，深圳中金华创基金董事长龚涛建议，应加大处罚力度并引入刑罚责任，如限制违法机构经营范围或降低评级，同时对从业人员实施信用惩戒和禁入机制。此外，券商需加强内部培训与系统建设，通过数智化手段提升可疑交易监测能力。
财通证券的“新年第一罚”既是新法落地的“试金石”，也折射出反洗钱监管的常态化与精细化趋势。在金融开放与创新加速的背景下，券商唯有将合规内化为核心竞争力，方能在严监管时代行稳致远。未来，随着技术手段与制度建设的双重推进，反洗钱工作或将迈向更高效率与精准度，为金融安全筑牢防线。
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