一位游资大佬的肺腑之言：小资金如何才能在股市中做大?建议收藏

我炒股16年，刚入市巅峰时期炒到了700多万，经历一周归零，万念俱灰消沉了半年。又重返股市，用万元又炒到千万资产。在这个过程中，我深知一位良师是多么重要！淋过雨的人，总想给别人撑伞。自己经历过孤立无援的日子，所以看到别人亏损才会感同身受。会想要伸出援助之手，会想要弥补那个当时渴望被拉一把的遗憾，像是穿越时空给曾经淋雨的自己撑伞一样。这也是我分享的初心，希望能帮助广大散户朋友们少走一些弯路！

很多的股市高手悟道之后，发现炒股很简，而很多散户认为炒股赚钱的高手是通过无数时间学习和无数的亏损换来的，不愿意教别人也是很正常的，而且分享出来的都不是核心！在头条这几个月我能理解，其实我已经很努力地把核心经验分享出来，但是就算听懂了，也不一定相信，相信了也很难做到，要做到也是非常非常难的。只能说是时机未到，时机成熟了自然就开悟了。

其实，所谓的炒股悟道，就是无论行情好坏，内心状态，还是收益曲线，都能够从容平静！

最近花了大量时间来梳理自己的思路和想法，在这个混沌的交易世界里面，确有“不识庐山真面目，只缘身在此山中”的困惑，因为投机市场如同自然景观一样“横看成岭侧成峰，远近高低各不同”，如何在扑朔迷离的投机市场走出杀出一条路来，我觉得只有建立自己的系统，自己的导航，然后是对他的执着与坚持。最后总结四句话：“交易很难，认识当下，忠于系统，开始盈利”一起分享。

小资金如何才能在股市中做大?

股市起起落落，资金进进出出，每个进入股市的人都怀揣着同样的发财梦想，希望有朝一日能通过股市实现财富人生，不再为衣食住行担忧，不再为朝九五晚的工作累断心肠。说白了，就是能够实现财务自由!

芒格曾经说过“当人生走到某一阶段，我决成为有钱人，不为别的，只为自由!”这也是股市芸芸众生最终的追求。然而，历史已经证明并一再证明，股市只是一个少数人赚钱的游戏。七亏一平两赚，是股市亘古不变的规律。大多数人成了失败者，只有极少数的人通过股市获得了财富人生。

一个小资金的投资人要想在股市做大，有以下几点原则是必须要深入理解和把握的。

第一原则：就是要立足企业，要看透。

立足企业，看透企业，就是要确保自己对投资的标的有深入的了解，最起码你应该知道企业所属行业发展的趋势和状况，行业的竞争局势和变化;你要知道企业在行业中的地位如何，有没有竞争优势和发展前景;你要知道企业的主营业务是什么，有几块业务，各块业务的增速如何，那块业务潜力最大，那块业务未来可能发展不太理想;你要知道企业的资产结构大致如何，家底有多少，资产负债结构如何，企业是重资产还是轻资产类型，是现货现款模式还是先货后款模式，资产质量如何;你要知道企业的成长性如何，未来大致3-5年的增速能保持多少;你也要知道企业的盈利能力如何，毛利率、净利率，股东回报率这些指标表现如何;你也应该知道，企业的现金流表现如何，资本性支出大还是小，企业是不是能通过自己的积累而不通过其他筹资方式就可进行扩张;你也大致可以估算一下企业的内在价值有多少，是高估还是低估。

看透企业是投资的起点，尽管相当难，但是也不是太难，就看你自己愿不愿意下苦功。优秀的企业都有优秀的基因，只要我们通过学习，总能识别出优秀企业的基因!

书山有路勤为径，股海无涯苦作舟。一份耕耘一份收获，付出短期看与回报不成比例，长期看绝对是正相关!

第二原则：就是逆向，要善于利用市场情绪。

投资在本质上就是个逆向活，就是低买高卖。市场每天都会有波动，大部分时间市场的价格是不值得关注的，只有在钟摆的两个极点才是我们需要认真关注研究的时刻。这两个极点就是贪婪和恐惧的极点，也是股市牛市的极点和熊市的极点。在极点的时候我们多关注，在其余的时间尽可能多学习多工作。我们一定要把握住大周期循环的极点机会，这是你财富增值的最理想的时机。

同时，逆向投资对于短线、波段投资也极其重要。其核心就是跌的时候你要敢买，涨高了，人气起来了，你要逐步卖出给他!

逆向对于投资极其重要，因为只有逆向，你才会拿到不可思议的便宜筹码，因为只有逆向，你才会敢于在无人问津的市场中收集廉价筹码，你才会买别人不买的，才会在别人不敢买的时候买，而这，恰恰是成就财富的基础!

第三原则：敢于重仓，买的量要够。

小资金要想做大，就要在看透企业看准机会的时候敢于重仓，这才能确保小资金迅速膨胀做大。否则，今天做个短线赚点买菜钱，明天亏个方便面钱出来，进进出出算下来，除了交了手续费，最终一事无成。

投资就是重仓实践的过程，要想让财富真正增值，就要在看透看准的情况下敢于重仓。否则，蜻蜓点水，进进出出，浅尝辄止，最终成不了事!

第四原则：要耐心，耐心才会听到财富的声音。

耐心是一个对投资人最重要的品质和心理素质要求，耐心贯穿于投资过程的始终，买入的时候要有耐心等待一个好价格，买入后的持股更要有耐心，不要浅尝辄止;盈利后的持股更要有耐心，在成本极低的安全垫的保护下，要确保自己能够平静、理性的看待企业和市场。

回想自己这么多年的投资历程，无论资金投入多少，失手的时候几乎很少，与其说我是看透了企业，不如说我是耐心赢得了胜利。因为我非常清楚自己的优势所在。因为我了解我自己，我热门股追不住、概念股炒不了，成长股预测不了。唯一具有的优势就是耐心。能够持续的赚钱，源于我总能保持持续的耐心。等待一个好的底价，买入后耐心持股，直到股价表现过激的时候，才会动手收割。

投资并不难，难的是知道自己的优势，并保持一贯。

死啃5，10,60三条线，一辈子都不会输!!!

均线的买点

1、短期均线上叉中长期均线的买点

越短周期的移动平均线越靠近股价，越能及时跟踪股价的变化，而长期移动平均线反应较慢。当股价发生反转时，短期移动平均线与长期移动平均线发生交叉，交叉点就构成了买卖信号。当短期移动平均线向上交叉中长期移动平均线时是买进信号，称作金叉。

在窄幅震荡行情中信号失灵。因为买卖信号会频繁出现，可能当你跟进时，股价已经回落了，如果你步步紧跟，恐怕会晕头转向。

在下跌趋势中，当短期移动平均线远离长期移动平均线时，若短期和中期移动平均线低位金叉，可能会有较大的涨幅，而在偏离较小的情况下，金叉可能会促成新的卖点。当短期移动平均线自低点回升上叉中、长期移动平均线时，则意味着反转的可能。

在上涨趋势未确认反转前，短期移动平均线上叉中、长期移动平均线可能是新的上涨开始，是买进信号。

图3-3 *ST明科(600091)2008.10.13—2009.02.25日蜡烛图

如图3-3所示，2008年11月4日，股价在低点出现锤子线底部反转形态，股价从2.34元呈直线上涨。到11月14日，5日移动平均线与30日移动平均线金叉(箭头1)，发出买进信号，此时股价上升到2.99元。

5日均线与30日均线金叉后，股价在60日均线受阻回落，在得到30日均线的支撑后，股价再次上涨，于2008年12月1日与5日均线同时突破了60日移动平均线，形成金叉(箭头2)，短期移动平均线自低位向上金叉中长期移动平均线意味着转势可能发生，我们必须考虑买进，12月12日，30日移动平均线与60日移动平均线金叉，进一步验证了预期。此轮涨势中，股价达到了7.95元，60日移动平均线对股价形成了有效的支撑。

2、短、中、长三根均线形成的黄金谷的买点

短期移动平均线向上交叉中期、长期移动平均线后，中期移动平均线向上交叉长期移动平均线，此时三条移动平均线围成一个封闭的三角形，叫做黄金谷。

黄金谷显示股价向上的态势开始形成，是比较可靠的买点。

黄金谷对今后的股价也会形成支撑。

图3-5 吉林森工(600189)2010.07.05—2010.11.17日蜡烛图

如图3-5所示，5日移动平均线分别与30日移动平均线、60日移动平均线形成金叉(箭头1)，随后30日移动平均线向上与60日移动平均线形成金叉(箭头3)，三条移动平均线围成了一个封闭的三角形谷底(箭头2)，就是黄金谷。

从移动平均线的意义上很容易理解黄金谷的作用。当5日移动平均线上穿了60日移动平均线以后，投资者面对这么重要的突破当然会非常的重视，接下来要做的就是进一步验证，等待30日移动平均线的变化。从图3-5我们可以看到，在5日移动平均线上穿60日移动平均线之后，股价徘徊于60日移动平均线之上，显示这一价格区域对股价的支撑很强。当30日移动平均线上穿60日移动平均线时，对市场反转起到了决定性的作用，说明涨势开始了，这在移动平均线中是最可靠的买点。而这一价格区域将对后期的股价起到不可忽视的支撑作用。

3、在长期均线上，短期均线上叉中期均线的买点

长期移动平均线仍然处于上涨趋势，表明长期趋势没有发生改变。当股价发生回调时，短期移动平均线常常会与中期移动平均线发生向下交叉，之后，当短期移动平均线在长期移动平均线之上再次与中期移动平均线发生金叉时是买进信号。此时说明股价的下跌是短暂的调整，已经再次回归上涨趋势。

在股价的调整中，短期移动平均线常常会与中期移动平均线发生几次交叉，其中二次金叉是更为可靠的买进信号，一旦出现可坚决买进。

图3-6 上海梅林(600073)2008.12.31—2009.06.19日蜡烛图

如图3-6所示，股价始终运行在60日移动平均线之上，表明市场属于上升趋势。在箭头1处，5日移动平均线上叉10日移动平均线，形成新的买点，说明之前的下跌是一次回调，股价重回上涨趋势。

股价在箭头2处以锤子线形态回试60日移动平均线，受到支撑后回升，5日移动平均线上叉了10日移动平均线，形成买进信号，但是股价没有持续上涨，5日移动平均线在箭头4处向下交叉10日移动平均线，再次向下试探60日移动平均线，箭头3又是一个锤子线，加强了对60日移动平均线支撑的验证。在箭头5处，5日移动平均线二次金叉10日移动平均线，从图中可以看出与第一次金叉的不同，这一次股价突破了前高，证明二次金叉的买点意义不同凡响。在箭头6、箭头7处二次金叉的效果更佳。箭头9又是一次对60日移动平均线的考验。

箭头8处对60日均线的考验以锤子线结束。通过将移动平均线与蜡烛图相结合，大大加强了判断的可靠性。

均线的卖点

卖点一：股价自上而下跌破均线——破跌日卖出

图为赢时胜2014年末的走势图，均线为五日均线。股价经过一轮强势拉升之后，于2014年12月5号，一根巨阴跌破五日均线。随后股价出现四连阴，跌破当日为卖点。随后股价在12月18号和12月26号二次小幅上冲均受到均线压制，此二处都是卖点。如果看好该股的中长线，也可以在这几处减仓，随后盘整上穿均线再加仓，这样既可以回避下跌，也可以保证利润。

卖点精讲：

(1)当股价跌破某个重要支撑后，如果重新回升至这个支撑位置附近，但是遇阻回落，就说明此次跌破得到了“回抽确认”，构成了卖点二，是比较可靠的卖出时机。

(2)股价跌破均线，其周期越长，那么卖出信号的可靠性就越高。与突破时不同，跌破时无需成交量的配合。

(3)如果股价一直受到某条均线的支撑，那么当股价跌破该均线时，卖出信号的可靠性也会得到提高。

卖点二：股价在均线处遇阻——遇阻回落，重新走软时卖出

图为内蒙君正2012年7月到12月走势图，股价跌幅40%以上。股价于7月11日、9月17日、10月23日，受均线压制，股价受阻，随后股价与均线继续下行，这三处位置都是卖点。如果还存在侥幸心理，将会被深度套牢。短短几个月股价从5元跌至3元，想要回本，需要等到2013年7月1日，用时，将近10个月，解套的时间，处处是煎熬，早卖早解脱。

卖点精讲：

(1)当股价在均线下方运行时，均线对股价会产生阻力作用。

(2)均线的周期越长，该均线对股价的阻力作用就越明显。

(3)当股价反弹至均线位置并遇阻走弱时，投资者宜把握卖出时机。有时股价会暂时穿越均线，但是只要突破幅度不超过3%，那么仍可以认为阻力有效。

卖点三：长期均线对短期均线构成阻力——短期均线再次回落时卖出

图为秦岭水泥2013年4月到2014年7月走势图，图中二处，都是短期均线(5日线)遭遇中期均线(60日线)受阻之后回落，股价遭遇杀跌，不及时出局，短期亏损达到30%。2014年6月20号才会回本，套牢的路很漫长。

卖点精讲：

(1)投资者需要注意，在本卖点中，短期均线先上后下，而长期均线的方向则一直是向下的。

(2)有时短期均线会短暂、小幅度地突破长期均线，但是幅度很小，同时很快又重新跌穿，这种情形仍可视为阻力有效。

卖出信号四：短期均线与中长期均线出现死叉，死叉日卖出

短期均线与中长期均线出现死叉，死叉日卖出

注意事项一：若发生死叉时，股价位于均价线下方较远位置，那么投资者不宜立即卖出，而应该等股价反弹后卖出，
注意事项二：均线死叉后，两条均线方向均向下，如果后续行情中，长期均线仍然向上，而短期均线重新回到长期均线上面，（出现金叉），预示的股价的下跌只是一次回调走势，可考虑将股票买回。

注意事项三：如果均线死叉前后，均量线与ＭＡＣＤ指标也形成死叉，{三线死叉}，卖出信号可靠性加强！

成功的投资者都做到以下5点

1、只靠自己。当交易时，千万别想依靠他人，成就自己。投资人想依靠的人，可能根本不是一位成功的交易员。当然也有例外，但机会不多。只有相信自己，才能做得更好。

绝不将自己的失败归咎他人，这点无比重要。无论沦落到何种地步，自己必须为自己的决策负起全责。只有自己承担责任，才能改正错误，也才可能不重复犯错。

2、以长期目标为焦点。避免根据短期绩效调整交易方式。因为短期而言，任何交易方式均可能亮丽一时，然而长期累积结果，却可能糟透。另一方面，最佳的交易方式，也难免三不五时的亏损。因而，若以短期绩效，判断交易方式好坏，很可能剔除了最佳的交易方式，终而导致亏损。

3、不自我中心。以自我为中心，正是顶尖交易员的致命伤。这种例子屡见不鲜，别再因而成为牺牲者。以自我为中心的交易员，是无法面对亏损的。他们几乎禁不起连续几次的亏损。这导致他们往往以非常短期的绩效，评估交易方式的好坏。市场没有立即顺着自己的交易走势，便急急出场，无异是投资大忌。

4、在能力范围之内交易。交易不能影响正常生活。如果无论获利或亏损，投资人总是情绪紧崩，就千万别进场，因为一时的情绪极易导引出灾难性的策略与谬误的判断。投资人最严重的错误之一，便是获利后就加码。这种事最糟糕不过，因为欢乐后，紧接着而来的，往往便是亏损。在亏损之前加码，便会使得亏损较获利加快一倍。交易金额应保持恒常，毕竟，缓步稳健者，才会是最终赢家。

5、无论获利亏损，都别情绪化。交易就像打高尔夫球。每个高尔夫球员都有自己的优缺点，成绩也就时好时坏。当成绩好的时候，就觉得自己像老虎伍滋，以为已经找到了打球诀窍，不会再打进砂坑或水塘。不幸的很!下次他就发现自己进入了砂坑，大喊再也不打球了。

其实，交易心理才是在这些市场获利的关键。只有那些精确了解这些规则，及市场与投资人心理尤其自己心理的投资人，才能更有获利机会，而且同时还保持着理性。