银行取现20万元却说不清取款用途 民警发现有诈！

　　为了防止诈骗，不少地方的银行与公安机关合作实行报备措施，也就是说如果银行工作人员发现大额取款人有可疑情况，就会告知他到公安机关进行报备，疑点解除后再取现。

　　在黑龙江省鸡西市，一名男子到银行想要取现20万元，但对于取款理由却是支支吾吾说不清楚，银行工作人员让他到当地反诈中心报备，而民警在短短几句的交流中就察觉到了异常。

　　想要取钱的男子名叫徐某，并不是鸡西当地人，而是来自哈尔滨，据他称，他之所以从哈尔滨到鸡西是为了买收割机，但因为准备的钱不够，于是临时让外甥给他转了20万元，他想把钱取出来用于付款，为了证明自己没有说谎，他主动给民警看了他与外甥的聊天记录。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：聊天记录显示好友叫外甥，上面写的是，这笔钱你好好拿着，去跟人好好说，别让人糊弄了。

　　聊天中，虽然男子说的似乎有模有样，但民警还是在与他的对话中发现了问题。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：他说他要在当地买收割机，恒山区没有卖收割机的店，而且跟他聊天的这个人微信是新注册的，没有发过朋友圈。

　　为了查明情况，民警让徐某去银行打印一下他的银行卡流水。

　　而就在民警将徐某送出门外时，细心的民警发现了一个情况。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：出门的时候我在公安局门外观察到他是上了一个SUV的车，车里至少有两个人在跟着他。

　　很快，徐某返回了反诈中心，并将银行卡的流水单交给了民警。正是这份流水单，更加深了民警的怀疑。流水单显示，徐某的银行卡在一年之内没有其他转账记录，仅仅是在当天上午九点多有一笔20万元的进账。而且，民警还发现，徐某在最近的三个月内并没有到过鸡西。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：我说是谁跟你一块来的，他说是他朋友开车带他来的，我说那就把你朋友也叫来，我们一起核实一下这个事儿。然后在他叫的过程中他朋友把车窗摇下了，说我们去加个油，然后随即他朋友开车就走了，再也没有回来。

　　眼看无法自圆其说，徐某终于道出了实情。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：他说的是他有一个朋友跟他介绍，说鸡西有一伙人可以给黑户被执行人这种人，办理一些不用还的贷款。

　　原来，徐某近期想要办理贷款，但自己的条件不符合贷款要求，多方打听下，一个朋友告诉他，在鸡西有一个公司可以帮他办理贷款，不仅不用还款，要求还特别简单，只需要提供自己的银行卡和手机卡就可以办理。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：他那个朋友介绍联系到鸡西这伙人，帮他连线搭桥，对方承诺说是供吃供住，来这之后说需要刷足够流水之后才能给你办理所谓不用还的贷款。

　　于是，按照对方的指示，徐某乘坐出租车到达了鸡西，有三名男子接待了他，并带他到当地银行去取钱。没想到在取钱过程中，银行工作人员察觉到了异常，让他们到当地反诈中心进行报备。随后，几人教徐某如何应对民警的提问，为了更加逼真，他们还伪造了徐某与外甥的聊天记录。

　　分工明确 陪同取款 警方调查三人身份

　　通过徐某的讲述，民警发现，陪同他前来的这三名男子有一套完整的计划和话术，来应对银行工作人员和警方询问，从而顺利进行大额取现。办案人员分析，他们应该不是第一次做这种事了，于是马上着手调查三人的身份。

　　鸡西市公安局恒山分局民警 陈朝：三名男子，其中一名男子负责开车，一名男子负责陪同他进银行，一名男子负责收取他取得的现金。

　　经进一步调查，警方锁定了与徐某接头的三名男子，王某、崔某和石某，并将三人抓捕归案。据三名犯罪嫌疑人交代，他们的上线王某某，负责给他们派活，主要工作是接待那些被以"无需还贷即可贷款"为由骗来的人员，利用这些人的银行卡将诈骗团伙骗取的钱款提现后交给上线王某某。

　　鸡西市公安局恒山分局民警 陈朝：承诺工作期间包他们吃和住的费用，包括租车的费用。并且承诺每个月给他们5000元的工资。

　　民警调查发现，徐某银行卡上的二十万元，来自安徽合肥的彭某，随后，民警与她取得了联系，并告诉她被骗了，然而对方却坚称自己是在进行理财，并没有被骗。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：她有点不相信我们反诈中心民警的身份。随即我们就联系到合肥市反诈中心，我就把详细经过和当地反诈中心沟通了，彭某一直没有醒悟。

　　紧接着，民警联系到了彭某的丈夫，希望能通过他劝通彭某，然而，深陷其中的彭某对丈夫的劝阻也依然表示拒绝。不过，彭某的丈夫在聊天中了解到了事情的经过。

　　被害人彭某丈夫 李先生：十天前微信上面认识的，我爱人做服装生意的，（对方）说玩境外股票收益很高，他把他的账户给我爱人操作两天，说你看收益很高。

　　在丰厚收益的诱惑下，彭某心动了，并按照对方提供的不同账号，先后存入了48万元资金。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：她是以投资理财的方式被诈骗48万，这笔20万是她被骗转账最大的一笔金额，转到徐某的银行卡上了。

　　为了让彭某及时醒悟，民警不断联系彭某的家人，在多方劝说下，彭某终于意识到自己被骗了。

　　鸡西市公安局恒山分局反诈中心中队长 江海洋：我们在当地民警的见证下，我们也验证彭某的身份、银行卡号转账记录都能提供，我们就把20万返还给了彭某。

　　虽然将涉案的20万元成功返还给了被害人，但案件并没有到此结束，根据此前抓获的三名犯罪嫌疑人王某、崔某和石某的供述，他们的在上线王某某的指挥下，用同样的手段，已经带领另外三人先后在恒山区其他银行取款187万元。为了及时斩断这个链条，民警对他们的上线王某某展开抓捕，然而，当民警到达王某某家中时，发现他早已离开家中不知去向。就在一筹莫展时，民警得到消息，犯罪嫌疑人石某的女朋友到当地公安机关准备为他办理取保候审，而跟她一同前往的人，正是他们的上线王某某。随后，民警将犯罪嫌疑人王某某抓捕归案。

　　据王某某称，自2024年9月起，他按照朋友李某的指示，负责组织人员将那些被以贷款为由骗来的人带至银行，取出他们卡中的钱款并交给李某，从而从中获取好处费。

　　犯罪嫌疑人王某某：就是取钱，他们往这边打钱，然后我负责领着人去银行取钱，客户他们从网上联系的，客户到的时候我们负责接待。所谓的客户就是持卡人。吃住啥的管，就是从费用里面出了。

　　犯罪嫌疑人王某某称，虽然他知道自己的行为被称为"跑分"，且涉嫌违法，但在高额的利诱下，他仍旧组织朋友石某、王某、崔某三人多次前往银行取款。

　　随后，警方将王某某的上线李某抓捕归案。目前，案件正在进一步侦办中。