盈透开户指南（建议收藏）

，今天来介绍盈透的开户和入金流程。

群里有个朋友问，富途能不能开户。可以是可以，就是麻烦一些，因为需要提供存量证明。

目前很多境外券商开户，都要求提供存量投资证明，比如富途、老虎、长桥等平台。而盈透既不需要存量投资证明，出入金费用也比较低，更适合国内的朋友。

盈透证券，简称IBKR，成立于1978年，总部位于美国康涅狄格州格林尼治。作为全球领先的金融服务公司，盈透在多个国家和地区设有分支机构，提供股票、期权、期货、外汇、债券、基金等多种金融产品的交易服务。

接下来，我结合自己的经验，介绍下盈透开户及入金操作的流程，包含详细步骤和注意事项。

提醒一下，这篇文章比较长，可以先收藏，用到的时候慢慢看。

一、开户前的准备

开户前的准备，身份证、电子邮箱、港卡账户。

另外还需要准备好网络环境，开户时需要使用海外网络。你如果在海外，那很简单，如果人在内地，就需要用某些方式换一下网络。内地网络环境（局域网）是无法完成开户的。

准备好之后，就可以开始操作了。

第一步，找个熟人要邀请链接。

为什么要用邀请链接？因为这样在成功开户和入金后，可以获得盈透证券的奖励，最多可以获得1000美金。比如，每入金100美元，可以获得1美元的盈透股票。入金10万美元，可获得1000美元的奖励。

如果不是通过邀请链接开户的，就获得不了这个奖励。白嫖的美金，不要白不要。

如果找不到熟人推荐，可以使用我的邀请码：

https://ibkr.com/referral/zhenyang840

复制上方这个链接，在浏览器打开，然后你会看到这个页面：

点击“Open Account”，就进入了注册页面。

二、开户操作流程

1、在进入注册页面后，首先填写邮箱地址、用户名和密码，然后选择国家/地区为“中国”，最后点击创建账户。

注意：

账户的用户名和密码要记好，后续登录需要使用。

国家/地区建议选择中国，因为目前美国对中国税务居民的美股交易税率仅为10%，而如果选择香港账户，税率高达30%。

2. 选择账户类型和语言

账户类型选择“个人账户”

语言选择“简体中文”，点击“开始申请”。

3. 接下来就是填写基本信息了

首先填写姓名、性别、出生日期等基础信息。

这里要注意，姓和名是分开填写的。特别是在填写英文姓名时，要注意格式，不要搞混了：

First Name，是名字，填写名字的拼音。Last Name，是姓，填写姓氏的拼音。

因为英文和中文姓名的用法，习惯不一样，这里容易搞错。

4、接下来填写地址、电话等联系信息。

地址可以使用现在居住的地址，方便以后寄送东西。也可以用身份证上的住址，这个都可以。

地址有两行，第一行可以写区、街道，第二行可以写具体小区、楼栋、房号。然后依次填写城市、省份，本地邮编。

电话类型，填手机。

地区，填中国。

电话号码，写自己电话就行。

5、然后就是更详细的个人信息。

出生日期、婚姻状况，这些都如实填写。

税务居住地，写中国。纳税识别号，填内地身份证。

并且勾选☑️我有纳税识别号

身份证明，这里选择身份证，如实填写身份证号。

6、然后就是和工作相关的信息。

就业状况，建议选择受雇。然后选择，否。

接下来要写详细的工作信息，公司名称、地址，依次写上。

财富来源，建议多选。毕竟收入来源越多，可以用来投资的资金就可能更多。

账户信息，建议选择美元，用起来方便。

后面的3个安全问题，不用多说，自己能记住就行。

7、进入到交易账号相关的设置

账户类型，建议选择保证金。

说一下这里的区别。

现金账户：只能用现金购买资产。保证金账户：增加了从平台融资的功能。

收入这里，不要写太少，但是也不要写太高，太高的话，平台可能会需要提交证明。

注意，资产净值要大于流动资产净值，这是常识，不要搞错。

投资目标和交易目的，按自己情况如实填写。建议至少勾选前两项，不然可能会因风险承受能力低，限制交易某些产品。

然后继续往下，投资产品这里，建议至少选择股票、债券。

具体选项可以按照我的格式。开户的时候按照图中指示勾选，其中的股票部分建议只选择”美国“，选择其他的可能会有更严的审核。

8、下面就是规管信息，这里两个问题，都选择“否”。

然后股票增长计划，这是平台自动出借持仓的股票，能赚一些额外的利息收入，建议勾选参与。

由何种途径得知我们的，可以选择：推荐-家庭与朋友。

然后，继续。

9、最后阶段，确认信息和电子签名。

确认税务居住地，这一步就是确认信息了，出来的信息都是上面自己填过的。

检查下没问题的话，就勾选☑️我确认。

然后就是声明，两个都☑️是。

接下来是签名，按照给出的格式，填上自己名字。

终于来到最后一步了，阅读与签署协议。

检查信息没错的话，就全部勾选协议。

最后，还有一个签名，按照页面提示进行电子签名。

当你提交电子签名后，看到下面这个界面，就意味着你的开户操作完成了，等着系统审批就可以了，一般一两个工作日即可审批通过，通过后会发送邮件，可以留意查看。

这里的创建存款通知，可以继续操作，也可以等待审批完成后再操作。实际上，创建存款通知，就是证券账户入金了。

三、入金流程

平台审批通过，就可以入金了。只有入金后，才能开始投资。

盈透账户入金，和国内的证券账户入金，区别还是比较大的。不是绑定个银行卡那么简单，而是需要发电汇指令。具体操作如下：

1、登录盈透账户，填写注册时的用户名和密码。

登录入口，可以从网页版，也可以下载盈透app。

2、登录盈透账户后，点击页面左上角这个地方：

就看到了自己的账户页面，点击“存入资金”。

汇出机构，就是填银行名称，比如，我填写的是汇丰银行：The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited。（注意：要写银行全称，并且是英文）

账户号码，就是填写汇丰银行的账户。存款指令，自己设置一个就可以。

金融机构是否位于中国香港或中国大陆，选择“是”。

然后就是填写存款金额，要入金多少钱，填上。

接下来，你就看到了这样的界面。

注意，这个界面有3个重要信息，需要记住：①银行账户号码；②银行代码③附言（Uxxxxx账户号码，也就是盈透U账号）。

然后点击完成，就ok了。

操作到这里，盈透电汇指令已经完成。

接下来，就是打开香港汇丰操作了。

3、操作手机银行，完成电汇指令。

我登录香港汇丰手机银行后，找到下方的“转账和缴费”，接着点击“添加受款人”。

输入注册盈透时的姓名（注意：只能填拼音），就会进入下面的界面，地区选香港，账户类型选择“账户号码”。

这部分演示，用的是照片，不是屏幕截图，因为我的香港汇丰不能截图。

点击继续，就进入如下界面。这里就用到之前在盈透记下的重要信息了。

受款银行，用到的银行代码是006，也就是花旗银行。

账户号码，就是之前记住的“银行账户号码”。

受款人全名，还是自己姓名的拼音（注意，名在前，姓在后）

每日限额，可以往大了写，建议填最多的3000000。

填完以后，点“继续”，进入新界面，检查信息，没问题就点确认。

需要等待审核。添加受款人成功，就可以开始转账。

登录汇丰银行手机银行，点“转账和缴费”，可以看到“受款人”，点“受款人”。 在“支付账户”那里，点击“港元储蓄“或“美元储蓄”。

我在汇丰存的是港币，所以点了“港元储蓄”，然后进入下面这个界面：

这里就按照盈透上面的指令填写就可以了，之前的电汇指令是多少钱，这里的金额就写多少。

往下滑，就看到了如下界面。

上面依次填写就可以，本人，与支账账户相同。需要注意的是下面三个“备注”，这里需要输入之前盈透账户那里的“附言”，也就是盈透“U账号”。

填写完，点击继续，就可以核对资料，点击确认。

到这里，入金操作就完成了。

不出意外，一个工作日左右，资金就会转到盈透账户上，就可以开始投资美股了。

这篇文章写的不容易，觉得有用就点赞支持一下。

投资全球就需要这么两步，开港卡，开证券账户。关于开港卡的文章，上篇文章已经写了，链接在这里：

建了一个全球资产配置的交流群，想加入，扫码加我微信（备注：全球投资）。