币圈刑案办案讲述（四）：虚拟货币平台的法律地图与风险边界

本文作者：晏海丹、梁卓卿、林琳、王琛、程秋语

前言

近期，在一起虚拟货币交易平台涉嫌非法经营犯罪指控中，我们成功地协助客户在被监视居住一个月不到的时间内获得取保候审。整个过程中，我们的团队展现了卓越的专业能力、严丝合缝地配合与沟通，以及对法律细节的深入理解。在办案中，我们与客户紧密合作，全面分析案件情况，制定了周密的法律策略，为客户争取到最佳的阶段性法律结果。与此同时，我们也对虚拟货币行业有了更深的了解。

常见的虚拟货币平台主要经营以下几种业务：

1.币币交易：这是最常见的虚拟货币平台业务类型，用户可以在平台上买卖各种虚拟货币，如比特币、以太坊等。平台通常会提供市场信息、交易撮合、资产托管和流动性支持等服务。

2.钱包服务：提供虚拟货币的存储和管理服务。用户可以通过平台钱包来存储、转移和保护他们的虚拟货币资产。就像你的私人保险柜，钱包服务就是你的数字财富管家，帮你保管那些珍贵的“虚拟金币”。

3.挖矿：某些平台允许用户参与到虚拟货币的挖矿过程中，通过提供计算能力来维护区块链网络，并有机会获得新生成的虚拟货币作为奖励。这就像是一场寻宝游戏，参与挖矿，就像是加入了一个寻宝团队，大家一起努力，希望能找到那个隐藏在数字深处的宝藏。

4.ICO（首次代币发行）：某些平台帮助项目方发行自己的代币，并筹集资金。投资者可以在这些平台上购买代币，以期待项目成功后的回报。这就像是一场创业大赛，项目方带着他们的创意和计划来筹资，而投资者则是评委，用手中的虚拟货币投票给他们认为最有潜力的项目。

玩归玩，闹归闹，别拿法律开玩笑。要想在币圈里长久混下去，以下几点得牢记：

-法律是底线：不从事任何未经许可的虚拟货币发行、交易和融资活动。就像玩游戏前得先读规则一样，了解并遵守法律法规是每个平台的必修课。

-合规是王道：如果平台需要运营，应当依法申请相关许可，并严格遵守监管要求。就像开网店得有营业执照一样，平台的合规运营是长久发展的保障。

-透明是职责：对用户进行充分的风险提示，明确告知虚拟货币投资的风险性。另外保持平台运营的透明度，不进行任何欺诈或误导用户的行为。就像直播带货一样，透明度高了，信任自然就来了。

-用户是上帝：保护用户的资产和信息，就像对待自己的眼睛一样小心翼翼。同时，加强对用户的教育，提高用户对虚拟货币风险的认识，避免用户因不了解相关法律法规而参与非法活动。

-专业是保障：在涉及复杂的法律问题时，寻求专业法律顾问的帮助，确保平台的合法合规。遇到不懂的问题，找专业人士咨询，就像生病了得看医生一样重要。

-反洗钱是责任：监控可疑交易，就像防贼一样，时刻保持警惕。

通过上述措施，可以在一定程度上预防和降低运营虚拟货币平台的法律风险。然而，鉴于我国目前对于虚拟货币的严格监管态度，建议普通公民在没有充分法律依据和专业指导的情况下，不要轻易涉足虚拟货币领域，否则后果自负哦！

目前我国对虚拟货币平台及相关业务的监管规则主要包括：

《关于防范代币发行融资风险的公告》

（94公告）

94公告中规定，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。如果中国公民运营的平台提供交易撮合服务，将被视为违反了这一规定。

《关于防范比特币风险的通知》

（289号文）

289号文中规定，比特币等虚拟货币不具有与货币等同的法律地位，不得作为货币在市场上流通使用。如果平台提供的服务实质上促成了虚拟货币在中国境内（存在中国境内用户）的流通和交易，可能违反了289号文的规定。

《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（237号文）

237号文中更明确提到，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

基于现行法律规定及司法实践，中国公民运营虚拟货币平台（即便是利用境外服务器）可能触及以下法律风险：

1.涉嫌行政责任：经营虚拟货币平台违反我国金融监管规定，易触发行政责任，导致高额罚款。

2.涉嫌洗钱犯罪：如果平台的运营涉及到资金的跨境转移，且这些转移涉及非法所得或意图掩盖资金的非法来源和性质，那么这种行为可能触犯中国刑法中关于洗钱的相关规定。

3.涉嫌非法经营罪：如果平台未经中国法律许可，擅自提供虚拟货币交易服务或钱包服务，则存在涉嫌非法经营罪的风险。

4.涉嫌其他金融犯罪：根据平台的具体运营模式和行为，还可能涉嫌其他金融犯罪，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。同时，还可能基于各类监管行为而承担民事赔偿责任。