北京
2016年，中国人民银行发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》明确规定：自2017年1月1日起，对于经设区的市级及以上公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户行为的单位和个人，组织此类违法活动的单位和个人，以及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，银行和支付机构将实施严厉的管控措施，包括5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户的所有业务，3年内不得为其新开立账户。这一举措彰显了国家打击金融诈骗、维护金融秩序的坚定决心。
近年来，随着电信诈骗形势的愈发严峻，银行作为金融安全的守护者，其反洗钱意识也在不断增强。然而，在实际工作中，部分客户对此存在误解。有些客户认为，银行卡账户是自己的私有财产，自己有权随意支配使用，银行只需提供优质服务即可，不应该对其账户使用情况进行询问和干涉，甚至声称即便遭遇诈骗也是自己的意愿。但事实上，银行的严格监管和询问，正是为了保护客户的资金安全，避免他们陷入诈骗陷阱。
近日，高唐农商银行就遇到了这样一位客户。该客户焦急地前来，表示自己的银行账户被冻结，希望银行能够帮助解开。银行工作人员在深入了解情况后发现，客户此前在网上搜索工作信息时，看到一则诱人的广告，随后添加了微信好友。对方声称可以通过在闲鱼上购买相关物品来赚取高额佣金。客户按照对方的指示，先将对方转入银行卡的资金再转入自己的银行账户，然后在闲鱼网上购买指定商品，完成操作后，对方还真的在微信上给客户转账69元作为佣金。尝到甜头的客户在当晚再次按照对方要求进行购买操作，又赚取了100元佣金。然而，到了第二天，客户却发现自己的银行账户无法使用了。工作人员凭借敏锐的职业洞察力，立刻判断出这是典型的网络诈骗手段。
在为客户处理问题的同时，工作人员向客户详细讲解了电信诈骗的相关知识和常见手段，包括如何识别虚假广告、避免陷入兼职刷单诈骗陷阱以及保护个人银行账户信息安全的重要性等。客户在听完工作人员的讲解后，不禁感到后怕，对银行工作人员的及时提醒和专业服务表示衷心的感谢。
一直以来，高唐农商银行始终将金融业务宣传融入到日常工作的方方面面。通过开展厅堂微沙龙活动，利用客户在银行办理业务的碎片化时间，向他们普及金融知识；举办金融夜校，深入社区、乡村，为广大老百姓送去全面、实用的金融知识讲解，涵盖了反诈骗、反洗钱、理财规划、贷款政策等多个领域，为提升老百姓的金融法律素养贡献着积极的力量。这些举措也赢得了广大老百姓的一致好评和认可，在当地树立了良好的口碑和形象。
未来，高唐农商银行将继续坚定不移地履行社会责任，不断加强金融知识宣传力度，创新宣传方式和手段，与广大客户携手共进，共同筑牢防范诈骗的坚固防线，守护好大家的金融财产安全，为营造健康、安全、稳定的金融环境而不懈努力。
责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳
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