警惕！上万名农村老人成了诈骗团伙“转账洗钱”的工具人

据《央视新闻》12月24日报道，一些犯罪团伙盯上了“村推”活动，将其变成了大肆套取群众个人信息的渠道。

近年来为了便利农村群众，特别是农村老年群众使用电子医保卡，部分获得电子医保卡接入授权资格的第三方平台会到农村地区，进行推广活动，指导村民注册、激活电子医保卡，这种活动也叫“村推”。

去年以来，河南有上万名农村老人在激活电子医保卡的过程中，被人私自开通了支付宝账号，并且这些支付宝账号都被倒卖给了网络赌博、洗钱等犯罪团伙，成为转账、洗钱工具。

激活电子医保卡，上万村民个人信息被窃取

在河南省邓州市陶营镇任营村，民警找到了几位个人支付信息被泄露的村民。据他们回忆，去年5月村民们接到村卫生室村医的通知，到村委会会议室集合，有工作人员统一帮大家激活电子医保卡。

村民反映，村医通知说光拿身份证就行，工作人员让你眨眨眼，张张嘴，他说咋弄就咋弄，过来激活电子医保卡，老年人吃药能优惠。

乡镇卫生院是医保定点机构，卫生院发出的通知，村民们自然深信不疑。工作人员说，当时之所以组织村民来统一激活电子医保卡，是因为有人拿着邓州市医保局开具的介绍信找上了门。

在这封介绍信上，明确写着医保局委托接入电子医保卡的第三方机构支付宝工作人员前往各乡镇进行激活与应用工作。所谓的第三方工作人员，真的就是支付宝公司的人吗？

河南省邓州市公安局的民警向支付宝公司进行了求证，得到的答复是支付宝公司并未聘请相关人员到河南进行电子医保卡激活“村推”工作。究竟是什么人在冒充第三方平台大肆收集村民的支付宝账号呢？

进一步的调查显示，协助村民们开通支付宝账号的、所谓的第三方平台工作人员并不是支付宝公司聘用的，而是一个由陈某丰、汤某等人组织的专业作案团伙。

“犯罪团伙是打着医保局或者社保局工作人员授权的幌子，下到村里面，说是给老百姓激活电子医保。但实际上，他把那个支付宝也激活了，支付宝实名认证了。”

该团伙先后在河南尉氏县、通许县、西华县等县市的农村地区假借开通电子医保卡的名义，骗取村民身份证和人脸信息，对空白支付宝账户进行实名认证，并解除转账限制，再将账号出售给跨境赌博、洗钱犯罪团伙。

最高120元，个人支付信息被层层加价转卖

据民警介绍，该团伙为了博取地方医保局和村民的信任，还专门成立了一个科技公司，公司的总负责人就是陈某丰、汤某夫妻二人。

这个所谓的科技公司下辖十个小组。这十个小组每天都要分头去不同乡镇进行所谓的“村推”工作。小组组员每上交一个支付宝账号，可获得20元奖励。

陈某丰和汤某把这些账号要交给号商就是60元一个，号商卖给境外洗钱人的时候，一个号的价格是100到120元左右。

民警发现该案中有近12000个公民信息被窃取，违法所得金额为380多万元。

归根到底，犯罪嫌疑人能得手的一个关键因素就是，他们拿到了当地医保部门开的介绍信，因此诈骗团伙堂而皇之在乡村搜集村民个人账号等信息。

鉴于邓州市医保局、医保管理中心在工作中监管不力，致使犯罪分子有机可乘，造成大量公民信息泄露，该案侦办结束后，公安机关将相关线索转交当地纪检部门，两名负责审核工作的工作人员被给予党内警告记大过处分。

信息来源官方媒体/网络新闻