【科普】百亿大佬怎么玩转数字资产海外合法出金的？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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这是法务六叔原创的

第459篇文章

总计4000字

所有的散户都在幻想自己有大额出金的烦恼，他们在睡着之前就会去翻看那些所谓的出U攻略，看着别人被按头的时候，自己评论区喷一句：满座以关皆老朽，出金这么简单的事情，还到处找方法，去香港（海外）出不就好了吗？

而遗憾的是，他们从来没有大额出过U，以为自己在交易所OTC卖了一笔9987元的U，求着商家给他打整数一万，就是他的整个认知构成。

他们OTC出U一万到自己支付宝，就以为1千万也是这样出的，一个小目标也是这样出的。

他们真的以为皇帝种地都是用的金锄头，撒尿都是用的黄金夜壶，天宫的一角他们窥不到，就好像六叔自认为认知极高了，但自己什么样的B数，自己一定要有正确的认知，还是那句话，不要相信要验证。

六叔以前就告诉了大家，那些号称自己赚了几千万财务自由的币圈散户，100%都是在吹牛逼，因为他的变现环节中，一定会把自己送进去。

评论留言喷的全是出主意的，说什么外汇转回啊，说我制造焦虑啊，润出去啊，去什么香港出金的，六叔直接告诉你，只要是出主意的不用想，就是没赚过钱的，他们理所当然的认为是这样，因为根本没有经历过九死一生，何来谈什么感同身受？

真正在币圈赚到过大钱的，他们绝对不会来喷六叔，因为赚到钱并且落袋为安的，一定会认同六叔所写出来的东西，因为你们没有经历过的，六叔见过太多。

这个东西真的很简单，我告诉你河豚肉非常鲜美，你都没吃过你却告诉我有毒，是要死人的，都不在一个频道上，你叫我怎么和你争辩？我只能告诉你先去赚到钱再来喷我说的是不是真的。

我告诉你野猪肉不好吃，你也没有吃过确告诉我应该怎么烹饪才鲜美，还给我列举很多方法，去香港吃、换成外国猪肉吃、把野猪肉带去外国吃，能不能先吃到猪肉再给我说这些攻略？

而吃过野猪肉（赚过大钱）的大佬，一定会认同六叔写的东西，因为他们体验过社会的铁拳抡在自己身上是什么感觉，所以但凡你看见喷我的，绝对是没赚到过钱的，所以他们根本理解不了落袋为安是怎么一回事。

前两天六叔告诉你们了海外的出U资金怎么回来，当然也别告诉我你要润出去，为什么要回来，我只是写的大多数散户小白的群体，而不是某些人的个例，六叔告诉你的东西，就必须是普遍现象。

知其然并知其所以然，这是六叔一直告诉你们的东西，你只有洞察了这个社会的运行轨迹，你才能获得最好的认知。

那么一个散户就不要去担心你兜里那几个散碎银子了，数字资产不到三千万的，就不需要去研究海外出金这条路。

普通人最简单能接触到海外账户的，就是U卡了，各种各样的U卡，其实这个名字是币商圈中一个大佬随便取的小众名字，现在居然变成热门产品了，这是大佬根本没想到的，否则肯定取个好听一点的名字。

比如万事达U卡，香港预付卡什么的，把U（数字资产）存进去，全球ATM取现，或者绑定三方支付，进行日常消费（买烟、买水、逛超市、吃饭、大保健均可）。

这也是以前区块链的美好想象，现在已经实现了，某些律师告诉你风险的，直接鼠标扔她脸上吧，不吓唬你怎么收你智商税，哦错了律师费，U卡除了费率高一点4%左右，没有其他如何坏处。

唯一遗憾的是那些想来找六叔打广告的，尼玛一点格局都没有都想来白嫖，一开始无限对六叔吹牛逼，结果加好友付费500元的时候居然囊中羞涩，这格局。

那么海外出金到底有哪些方法？散户到底能不能研究清楚这里面的逻辑，里面到底有什么需要解决的事情？

人家只是告诉你香港可以合法出金，你们认为的就是去香港拿着钱包地址去兑换点换现金？

可尼玛醒醒吧，百亿大佬怎么玩的？

加密货币通过香港信托安全出金：

虽然有的信托公司门槛10万u就行，但此法其实只适合200万U以上的人。

离岸信托除了避税、避债、保护隐私、给子女打钱等复杂功能，实际也有许多简单单一的应用，而且资金门槛没有想象那么高。

实际只要能支付服务费和信托设置费年费的高净值人士可能玩得更666，看清楚这些条件，和你散户没什么关系，兜里有几百U的别来看了。

因为港府政策放松到支持，不少香港信托公司都在试水加密货币信托业务。

怎么加密货币通过香港信托安全出金？

用擅长虚拟资产业务信托公司作为受托人，一步步建立信托，完成基础背调KYC后需要准备财富来源文件，打开钱包带编号截图，装进信托托管账户，KYC背调财富来源文件要有无犯罪记录，法币财富怎么积累的你要说清楚，并不需要证明钱怎么在加密货币里赚的。

信托沉淀资金方向可自由选择稳健的美元定存，美债和其他货币基金，转入申请人自己银行账户或者伴侣等直系亲属账户，流程是U进入信托公司托管账户，他们有专有信托银行账户。

当然资金量小，日常没有别的需求，委托人没有太多的意愿指示（包括但不限于出入金），那么钱少了事少了不划算，磨损较高。

一般设立费+固定年度管理费=几万美元，看清楚兜里有几个钢镚的根本不需要考虑。

所以200万U是个槛。

加密货币信托出入金认可资产：USDT、BTC、USDC、NFT，其他小众的在这就不说了，主流转换货币为美元或欧元。

这个信托托管账户类似于律师楼的一些监管托管账户一样，并不实质管理客户资产或投资，只是收客户的资产，然后客户指示和实际情况转出。

独立信托时间会更长一些，客户独立信托需要开专属对应的银行户由信托公司代办，信托托管户是现成的。

费率和AUM（总资产）资金量相关，还有和申请人财富来源相关，就你那些搞割韭菜的资金盘和互联网传销的，你觉得你能申请过吗？

这就是六叔以前长期说的：在币圈号称一夜财富自由的，先枪毙再判刑没有一个冤枉的。

目前仅限对其他护照、或者第三国身份的客户提供此类信托/托管服务，信托合规规定。

暂不接受申请人单纯持中国护照且没有第三方海外永居身份或护照托管数字资产裸奔，原理参照纯中国护照在HK券商买大饼基金都买不了。

看懂了吗？六叔写出来这些都脑袋疼，你觉得海外出U还是一个简单的事情？

你仅仅一个大陆护照是不行的，那么还需要一个海外的永居身份，或者第三国护照。

当然，这个世界所有的问题都是有解决方案的，但是你得花钱啊，比如香港投资移民，可以用虚拟货币作净资产审核！

这又是一个知识体系了，满足下面条件，在这不表。

需要YES HK注册会计师评估估值，

(1)可定义：虚拟货币钱包获分配的公钥易于识别、足够清楚；

(2)可由第三方识别：只有私钥的持有人才能够存取及将虚拟货币从一个钱包转移到另一个钱包；

(3)能够由第三方行使：虚拟货币拥有人对在财产中的权利受到尊重，它可能对第三方具吸引力；

(4)具有一定程度的永久性：虚拟货币的完整纪录都可在区块链上找到。

如果直接用币提现进银行，资金来源这都是后面银行的事情，银行一定会问，但是入境处和投资部推广署不管这些。

用加密货币变现的资金，要如何做资金来源和财富来源解释？要找第三方会计所去做核价评估，只要投资推广署和入境处批了，后续同样资金来源理由给银行即可，这些是一个散户所搞不定的。

上面这一切需要3000万（不含手续费），所以再次强调兜里几千U的，不要来喷六叔。

除了香港，还有一个叫萨尔瓦多护照移民的项目（你把比特币打给这个国家钱包），只需要5万刀即可拿到身份，在这感觉六叔像移民中介一样了。

大佬可以，散户不行，所以小白基本不用考虑了。

唯一的渠道就是：交易所提现➡️境外银行卡或第三方支付收款➡️转回国内卡结汇或者持境外卡国内ATM取现。

但是这里面会遇到各种各样的问题，流程也复杂，小白散户根本搞不定。

目前大所里支持大陆身份证、护照提现的只有币安和kraken，kraken是可以直接提现美元走ACH到美国银行卡，但是需要美国的地址证明和税号。

你大陆身份证无法交易，想要交易还得需要海外银行账户，这又是一个产业。

首先要办理港卡办理港澳通行证和签注，赴港开卡，现在很方便。

港卡有两类，虚拟银行和实体银行，虚拟的只需要定位在香港即可办理，众安银行必办，天星选办。

实体银行中银、汇丰、渣打、招商永隆，中银和汇丰的好处是全球同名账户转账免费，这在你出金后转回国内非常有用。

所有银行都需要身份证、港澳通行证、入关小票，中银还会看地址证明（比如水电煤账单，信用卡账单，有具体地址及个人信息）、银行流水，渣打、汇丰、中银、花旗、东亚、恒生、华侨0门槛，没有存款额度要求，不强制买理财和保险，不排队，需要到香港。

你散户搞定了KYC，接下来是港币回国，有2种方案，转账回国结汇，占外汇额度，用中银全球同名免费，跨境跨行转账的话手续费会高些。虚拟银行可能收100-200HKD，资金来源解释尽职调查问题就接踵而来，BOCHK 最多1000WHKD，也会一箩筐的问题问你，没到1000w都可能一堆的问题和资金来源尽职调查材料需要解释和提供。

所以，你的 实体银行卡一定会被风控。

这里，散户搞不定，所以那些告诉你香港出U的，可能就是想骗你办理香港银行卡的中介而已。

虽然六叔告诉你散户不可能，但是还是可以告诉你港币出金的原理是什么？

交易所在香港和 支付公司合作，支付公司用 Usdt 从 Tether 公司提取美元，再收取少量费用以薪资名义转给出金的用户。

这个过程用户是无风险，税务风险在于这个支付公司，它是对公收 Tether 的钱，再对私转给用户。

如果香港加密政策再友好些，允许交易所法币出金，那就不用通过支付公司，直接交易所转账给出金用户，就是0费用完全合规出金了。

港币出金不影响，香港没有管制，只有港币转回国内受5万美元额度限制，超过额度，那就拿港卡国内ATM取现，取现不占外汇额度。

港币提现费用交易所港币提现➡港卡收款➡港卡同名互转国内或国内ATM取现，这是目前最便捷和低损耗的安全出金方式，所有费用加一起不会超过1%。

小额都是如此，大额可能还是得通过第三方持牌香港律所、信托公司出金比较靠谱安全短平快。

还是那句话，散户基本走不通这里面的流程，就你兜里那几个钢镚，找个熟悉且信任的币商就给你搞定了，大额现金即可，不过小心被人做局。

六叔告诉你，今年香港汇出现一个新的法律法规，包括数字资产的合法司法处置，这已经由最大的叔叔部门提出并执行了，散户们耐心等待即可。