银行卡冻结底层逻辑和解决思路系列四：网赌专案冻结

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

图文版权归作者所有严禁任何形式的无授权转载

这是法务六叔原创的

第453篇文章

总计5800字

这个系列是新员工入职培训手册，但是对第一次冻卡的朋友来说还是有点帮助，包含了：

网赌提现涉诈

网赌专案

外贸商家

虚拟币交易（币商、散户）

私人换汇

实体商家

贷款刷流水

兼职做任务

其他骗局

其实在银行卡冻结的实务中，大差不差就是这几大类，于是六叔准备写出这个系列，第一次冻卡的朋友遇到了也不要慌，知道里面的逻辑以及承担的后果，再寻求解决方案，也能当做新员工入职的教材，以及想进入这个领域的新手律师看完六叔的系列文章就能上手。

对行业也算做了贡献，看完六叔的系列文案，其他地方的短视频文案就根本不需要去看了。

网赌专案冻卡是今年各位小伙伴遇到最多的问题，本文就以专案的底层逻辑、叔叔处理方案、冻结金额的构成以及解决方案给大家一一说明。

网络赌博专案分为两个板块，第一个是叔叔侦办刑事案件中（上游的开设赌场），你的银行卡涉嫌用于接收、流转违法资金冻结，第二种就是治安大队办理的专案了。

近些年，全国各多地公安机关都在打击两卡犯罪的基础上持续发力，在涉银行卡类犯罪中除电信诈骗是重灾区之外，网赌也是一个严重的犯罪高发地，导致非常多的平台玩家银行卡被冻结，今天六叔就把叔叔的打击方式和法律常识给大家做一个回复，部分观点来源于@反诈阿sir，正儿八经的叔叔，所以说这是一篇权威的文章。

前些年网赌平台用卡基本都是团队自己掌握，因为银行风控模型的不健全，涉诈涉赌资金的相对隔离，那是网赌行业（菠菜业）的黄金发展期，上下分卡能做到三四个月不出现问题，也就是以前说的卡农买卡。

但是随着银行卡管控措施的不断出台，不断加码，涉赌用卡也呈现出无卡可用的状态，进而虚拟币赌博，类虚拟币（gopay、topay、okpay、EB等）赌博专用代币横空出世，叔叔原创把他称之为：“类虚拟货币”，在不久后，可能你会在其他短视频、法院判决书中能看见这个原创词。

之后就开始了大面积的网赌专案冻卡，网赌专案有明显的地域性，这个因为什么原因叔叔也不便多说，六叔告诉你就是你的赌资会追缴到财政账户。叔叔在这里主要介绍银行卡的冻结逻辑，以此来辩证多数网赌玩家和不专业律师的错误概念，因为这些律师的某些概念和言论，在承办人叔叔眼中是极其不对、极其反感的，这种言论说多了对你解决问题没有任何好处。

网赌专案银行卡冻结最初是因为平台被端，但是并不是公安机关端掉，是有专门的数据公司（技术侦查公司）和公安机关谈，确定管辖权之后就可以拘留几个当地的赌客，之后就可以对整个平台进行立案了，这个不是先发现后打击，是先被端（黑）后打击，大多数人，一些所谓的解冻律师或者答主压根不懂这个逻辑进行错误的信息输出，其实就是自己的臆想而已，这种人请有需求的冻友仔细识别，你们也可以多看看叔叔的文章好好学习，如果不服我也接受“不服来辩”的辩论服务，但是请不要臆想出来糊弄人。

你看懂了吗？是一开始技侦公司先把平台的后台黑掉（渗透），再去找叔叔谈，和现在的司法处置USDT一样，先黑掉资金盘等项目平台，再去找叔叔谈处置，很多资金盘项目才开盘的时候，就有很多技侦公司盯着了，甚至会入金到你平台等你。

立案之后不会立即冻结，是会通过赌客流水关联一批疑似赌场用卡，然后继续查询并做多层资金穿透，确定赌场用卡后分批冻结，所有赌客被冻结的要不自己玩的有点大，要不就是冻结阈值设置过低被触发识别为赌场用卡，所以被冻结了。

之后因为是涉嫌犯罪被冻结的，即使说了是网赌，冻结地虽然对赌博没有管辖权，但是可以追缴赌博平台出来的赌资，有些地方甚至还会追缴进去的资金，这个叫追缴违法所得，这个是合法的。

在专案组叔叔掌握了某些台子的相关数据后，这些数据里面就有你的注册信息、手机号、绑定的提现银行卡、USDT地址、注册时间、注册地点、登录记录、登录地点、发展下线的人数、下线的注册资料记录、以及充值记录、提现记录、下注记录等等，基本上就可以掌握还原你涉案的整个流程。

所以，那些大聪明遇到叔叔打电话或者联系叔叔说什么买卖游戏装备的，你把叔叔当什么了？

我觉得先揍你两下都是轻的（叔叔不揍人哈），你可以不真诚，但是绝对不能撒谎。

千万别说我也是被害人，我也输钱了，这句话所有赌客都会这么说，叔叔在办案的过程中也听了很多很多，但是叔叔劝你别这么说，你是违法嫌疑人，跟什么被害人没有一毛钱关系，这么说只会让叔叔反感，给你带来的就是一顿数落，就是你们口中的叔叔态度不好，你自己都认识不到自己的错误，还指望叔叔一口一个您的叫着？

别做梦了，叔叔面对的大多都是违法犯罪份子，只要不骂人，嗓门大点，脸黑点那都是态度好的，你说的态度不好多从自己身上找找原因，还有很多律师、大V教你投诉叔叔的，这位叔叔那里也长期有所谓的律师投诉，整得叔叔也非常烦，直接移交案件线索通知书给事主当地地级市公安局和分局分别发一份协查，你给叔叔们找事他们只能对你上纲上线，让你当地拘留你了。

其实在叔叔眼里，网赌这是很小很小的事情，好好聊天好好配合不会为难你，千万不要撒谎，所以实话实说认罪认罚认罪悔过态度诚恳是你唯一的出路。

来自反诈阿sir的的原话：

其实银行卡被冻结了大家也不必惊慌，如果知道公安机关在办理什么案件，也知道自己就是因为“网络赌博”被冻结的，大家最担心的拘留问题也不用担心，因为根据管辖权的规定，外地公安机关对于你的赌博行为并没有管辖权，所以一定不会被拘留。

这个联系也是有技巧的，你必须提供好所有的证据材料，特别是涉诈类案件，你一定要排除诈骗嫌疑才可以解冻你的银行卡，法律意见书和还原赌博场景很重要，建议咨询专业法务，否则你解冻不了你的银行卡。

还是那句话，千万别撒谎。

至于用真的虚拟货币赌博，类似于USDT（泰达币）上下分的，这里不予评价了，应该遇到此类冻结问题的极少，而且看我回答（文章）的此类观众不多，最主要的是容易把你们教坏，所以不予赘述。

冻结完所有的银行卡之后会找有司法资质的审计公司对所有的冻结银行卡进行审计，然后出具相应的审计报告，之后会通过短信，信函或者公安机关公众号公示，在公示期到期之日前，如果持卡人不到公安机关说明情况的，法院将会把卡内的违法金额按照审计报告进行划扣。

这就是为什么有很多人收到短信或者信函的原因，收到通知这种就是专案组。

而那种没有收到通知或者电话联系的，就是涉诈类不会拉清单，而是某一笔或几笔涉诈资金进入了自己的银行卡。

这种只要写好专业的法律意见书和情况说明，还原赌博事实， 证明自己没有出租出借出售银行账户，没有参与电信网络诈骗即可，毕竟网赌比诈骗要轻多了。

千万不要骗叔叔你参与了什么游戏装备买卖，这种谎言就像幼儿园孩子给你讲勾股定律一样，很多大聪明就要问了。

我不处理解冻就这么放着有什么后果？

法院会依法对涉案资金进行划扣，且账户不解冻，如果诈骗被害人资金直接进入你的账户（一手黑），你的账户会被封控，导致你去任何的银行都无法办理新卡，或者被限制在柜面交易。

等到期解冻或者划扣的无法申诉，因为都被法院强制判决划扣了，就是证明你已经涉案了，推翻法院判决可能性基本为零，本来你自己主动解冻的没有任何后果，但是法院强制划扣必须有文书，你真的就成了涉赌涉诈人员了。

单纯的参与了网络赌博冻结确实对你其他银行卡没有任何关联，这也就是那些律师教你躺平的原因。

但是这里面有一个前提，你这张卡是否只绑定过一个平台，是否只提现了1-2次或者很少次数？有没有收到过其他涉诈资金。

只要你不是上面的情况，你肯定会遇到其他后遗症。

据六叔多年研究银行卡冻结的经验来看，参与网络赌博的事主一定是持续行为，并且提现金额很大且频繁，没有任何一个事主把卡绑定了平台提现一次就不玩了。

对的，你没有看错，没有这个情况，如果你真的就提现一次并且没有参与网络赌博，你确实可以躺平。

但是你是一个持续多年的行为，也就是上面网赌专案的侦破机制导致可能2年后都会把你银行卡冻结，而这个2年时间你可能提现几百笔，导致你的流水和笔数都非常巨大，但是这几百笔提现流水也可能导致你收到其他涉案资金。

造成多地轮流冻结，A地网赌专案，B地涉诈冻结。

给大家看一个法院的执行书。

六叔的一个当事人，因为参与了网络赌博，被法院划扣执行9万多元，这就是网赌专案法院划扣。

但是，这笔钱又被其他有权机关涉诈冻结，法院无法划扣。

看懂了吗？

提现9万元涉嫌诈骗案件被公安机关冻结，但是这9万元又是赌资需要追缴违法所得，但是现在无法划扣，法院申请了撤回执行案件，但是两年内有权再次恢复申请执行。

这个执行是可以查询你名下账户的，法院判决了后就必须执行，而不是你卡里没钱躺平就没事了。

但是你的执行款又被其他有权机关冻结，这是两回事，和法院执行没有关系，你又要去处理这个涉诈案件。

所以，当你一张卡参与网络赌博很久的时间，卡里一定会收到涉诈资金导致冻结（有可能多地冻结），而当专案组又冻结的时候，就会形成两个以上地方的轮候冻结。

一旦形成这个状态，你躺平等他自动处理的时间可能就是2年+2年。

说了半天，你都因为被网赌专案冻结导致被法院划扣了，你还觉得对你其他银行卡没有影响？

在这个银行的个人账户风险监测系统中就会出现涉赌涉诈风控，从而上报总行-人行，进入高风险名单，人行系统在发送到各大商业银行的总行，各大商业银行的总行就会发送你的个人预警信息到开户行，让其客户经理做尽职调查。

每天客户经理都会收到非常多的客户尽职调查资料，如果这时候你是这家银行的VIP，客户经理还会给你打一个电话问一下去银行卡情况，这段时间你做什么了？注意用卡安全。

如果你没钱，人家客户经理连电话都不会给你打，直接看你流水就知道你有问题，直接就给你非柜了。

这就叫涉案账户名下关联账户，这就是大多数人银行卡被非柜的原因和逻辑。

别说你银行卡被无缘无故非柜了，总有没有冤枉你的原因的，所有银行的风险系统都是联网的，就像六叔以前做币商的时候几十张卡过两个月就非柜，这两年不做币商了一次问题都没出现过。

所以，银行卡冻结后一定要去处理，并且处理过的，参与过平台提现的卡一定要注销，躺平一定有后遗症，这就是六叔专业和那些半罐子水网红律师的区别。

律师是懂法条、法律法规，他们并不是万能的，不一定知道得有你多，在涉赌涉币类这个行业，律师进入的时间才1-2年（有的才入行半年），他们根本没有见过这么多案例和实战，只是还在摸索阶段，也别那么神化律师。

网赌专案的银行卡冻结案件中，叔叔是怎么看待律师的？

在处理网赌专案中，是可以先发信函过去的，里面包含法律意见书，情况说明，解冻申请和整理好编好号的证据材料，能证明被冻结资金合法性的相关材料。

看清楚这句话，能证明被冻结资金合法性的相关材料。

这个过程没有什么问题，前提是你得先联系上承办人叔叔或者叔叔联系过你，这也是为什么六叔直接分享情况说明模版的原因，因为仅仅凭一个模版，并不能解决问题，很多同行都抄袭复制六叔的模版。

在叔叔眼里，特别是反诈或者承办人，@反诈啊SIR的原话：

“律师会先跟你收钱，少则几千多则几万。然后套用模版给你写一个所谓的、类似于自述材料的东西，我看了好多，写的跟狗屎一样。”

很多同行就会给承办人发一封邮件过去，给事主发过去让你自己打印（他怕自己邮寄过去民警直接给扔掉），事主自己去邮寄到冻结地公安机关，并且谁收都不知道，就是某某公安局刑警队，某某公安局收。

你看信件的轨迹被签收以后事主就告诉你的律师，律师告诉你等待他们处理，然后就没有然后了。

你的材料最后是怎么处理的呢？

看门大爷看到信件一脸疑惑的扔在一边，交给谁他不知道啊，过了半年一年的就到了废品回收站。

你等了许久没有下文，律师之后会告诉你他们沟通了，邮寄的自述材料人家不认，然后需要你本人过去。

你碍于自己可能网赌了不敢过去，之后律师就会推出服务到家的业务，可以委托他们去给你全权处理，然后再收个几万。

这位反诈叔叔见过一个律师，跟他说了不到两分钟的话，叔叔就告诉律师必须卡主本人来，你来了没有用，然后律师出门就打电话说事情很难解决，要继续加钱，叔叔听得真真切切。

所以，你真的被专案冻结，应该如何应对，六叔把流程给你写出来。

第一步就是去银行柜台拿到冻结文书编号，里面有冻结机构、涉案（冻结）金额、冻结机构电话，很多人连这个都拿不到，这是银行必须给你的东西，说看不到的直接投诉银行吧，这是法律法规。

第二步就是自行核对涉案金额，一般是你某个时间段的提现流水总和，不过可以确定的是，你总流水一定大于你冻结的金额。

确定好涉案金额，如果你这张卡很重要，那么就考虑到去解决了，需要准备的材料就是：

材料怎么专业地整理，让叔叔一看就明白？

最重要的就是说明，找个专业人士帮忙编写，不吃亏。

情况说明：详细介绍自己是如何进入网赌平台的过程。

然后把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水：用马克笔或者铅笔勾上充值和提现的流水；

A2本人身份证正反面；

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4如何进行网赌（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。

A5网赌平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A501、A502标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。

A6其他材料：网赌这个行为给家庭生活造成的严重影响，病历、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样蜀黍看看在你个人情况下部分退赔。

A7解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。

A8所有证据的清单，就像这A1-A8罗列出来。

最后六叔再总结几个关键点：

不要参与网络赌博，银行卡解冻后一定要把所有绑定过平台的卡片注销，以免多个地方轮候冻结，工资卡、房贷卡一定不要绑定平台，不要存放大额资金。