11月12日|银行承兑汇票贴现利率公示，银企贴承兑贴息参考价

承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

银票价格实时浮动，请以银企贴官网最新试算结果为准。

承兑汇票贴现利率的定价受到多个因素的影响，主要包括：

1、基础资产类型：不同类型的 票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

近一个月国股银行承兑汇票贴现利率走势

昨日行情复盘

资金市场动态回顾

昨日资金面整体趋紧，早盘各大银行和股份制银行减少了资金投放，市场整体资金供给较少。隔夜资金利率成交在加权+10至1.80%的区间内。央行在公开市场操作后，市场流动性并未见到显著改善，直至午间收盘，资金利率继续走高，隔夜资金成交利率升至1.80%至1.90%的区间，7天资金利率成交至1.90%左右。午后资金面依然偏紧，直到下午三点后，资金紧张的局面才有所缓解，最终资金面保持均衡状态至收盘，收盘时隔夜资金利率在1.70%至1.80%附近波动。

央行昨日开展了1337亿元的7天期逆回购操作，因昨日有173亿元7天期逆回购到期，当日实现净投放1164亿元。昨日早盘资金面明显紧张，央行随后投放资金，虽然市场流动性没有显著改善，但隔夜加权利率相较上周五略有下行。目前流动性总体维持在合理范围内，建议持续关注央行的投放动态以及各大银行的资金出借情况。

贴现市场动态

昨日承兑汇票转贴现成交量约为1285亿元，较前一个交易日增加约244亿元。大行降价收票，转贴现利率震荡下行。早盘延续前日的下降趋势，大型银行早早入场收购跨年票，并且日内连续下调第二季度国有股份制银行的贴现利率，足月国股贴现利率降至0.68%。市场中买盘的收票热情有所提高，且对第二季度票的配置增多，跟随大行的利率成交，2至5个月的票据贴现利率均较快下跌，1个月期票由于已经跌至极低水平，维持在0.01%的成交利率。

午后市场交投整体转冷，仍有部分票据成交，贴现利率略有下降，足月国股最终收于0.67%左右。当前市场供给表现强劲，卖盘积极出票，中小机构买盘也跟随大行节奏释放了配置需求，供需博弈加剧，贴现利率继续在低位震荡。建议密切关注大行的报价及市场交易情绪。

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