易方达基金范基岳：让公募基金为居民理财带去更多可能

南方财经全媒体记者 黎雨辰 北京报道

2024年8月，新一届CFP·易方达-中国金融理财师大赛个人决赛正式启幕，经历了2个月的个人赛和团队赛，于11月2日在北京举行颁奖仪式。该赛事由FPSB China主办，历经多年发展，如今已是我国金融理财领域具标杆性与广泛影响力的赛事。

随着经济的发展和金融市场的日益成熟，金融理财师的角色变得日益重要，他们不仅帮助个人和家庭进行合理的资产配置和风险管理，还通过服务帮助投资者提升金融素养。金融理财师的专业知识和技能，对中国金融市场的稳定和个人财富的增长起到了不可或缺的促进作用。

自2018年以来，易方达基金一直作为金融理财师大赛的联合主办方，与大赛携手共进。作为本次金融理财师大赛的评委之一，近日，易方达基金零售板块执委会委员范基岳接受了南财记者的专访。

关注三大专业素养

随着金融理财师大赛个人决赛轮正式拉开帷幕，一场全面考察参赛选手专业能力与实战智慧的较量也徐徐展开。

在范基岳看来，对宏观经济形势的理解、对金融产品的熟悉度以及对客户的关注程度，共同构筑出理财师的专业水平。

对宏观经济的洞察和判断，是为客户进行资产规划的大前提。对产品的深入了解同样重要，包括但不限于产品的投资方向、风险收益特征，以及基金经理的投资风格、投资策略等。

而在千人千面的理财定制化时代，理财师对资产配置组合的构建，更像是一次个性化的“号脉开方”。对客户的了解——如年龄层、家庭结构、财务规划目标等，决定了理财师如何选择各类资产的配置比例，以及所采取的投资策略。

另一方面，随着市场环境不断变化，优秀的理财师还需时刻关注客户风险承受能力在时间发展中的变更，并通过定期对资产配置方案进行复盘与调整以规避潜在风险，力求帮助客户实现资产的稳健增长。

范基岳指出，眼下以ETF为代表的指数基金凭借其费率较低、透明度高等优势，正日益受到投资者青睐，也比较适合作为金融理财师为客户构建适配的投资解决方案的优选工具。

据了解，易方达基金被动指数产品布局全面、均衡，截至2024年三季度末共管理154只公募被动型指数产品，涵盖投资境内A股、港股、美股、日股等多个市场的指数基金，是全行业产品数量最多的基金公司之一。（数据来源：Wind）

让公募基金为理财赋能

居民资产配置日益趋于个性化、多元化，作为普惠金融产品，公募基金是可用于资产配置的重要工具。

“通过支持大赛举办，我们希望能够助力推动我国一线理财师队伍专业素养提升，同时让更多理财师、更多客户看到公募基金为资产配置带来的更多可能。”范基岳表示。

当前，理财资金对公募基金的青睐度正不断提升。第三方券商研究团队数据显示，截至2024年上半年末，理财资金投资公募基金的占比达到了3.6%。与2023年年中的数据相比，这一比例上升了1.5%，但从总体占比来看，公募基金在理财配置中的“曝光率”显然还存在较大的提升空间。

“我们也希望通过理财师大赛，进一步深化理财师群体对公募基金的认知，让更多理财师了解易方达旗下公募产品。”范基岳称。

金融是创新活跃的行业，坚持以人民为中心，通过不断创新产品和服务，可以为大众分享中国经济增长收益提供便利有效途径，更好服务居民财富管理。

“期待每一位选手都能以最佳的状态，展现出最出色的结果。也希望未来在不断变化的市场中，每一位金融从业人员都能始终保持静心沉淀、努力学习的态度。”范基岳表示。