广州农商行腐败“窝案”背后 高管被两大金融犯罪集团“围猎”

据广州市纪律检查委员会官微10月17日消息，广州农村商业银行股份有限公司原党委委员、副行长罗金诗涉嫌严重违纪违法，目前正接受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。

值得注意的是，罗金诗早在2016年1月就辞任，在过去8年后才被查。不过罗金诗的“落马”并不意外。今年3月份，罗金诗曾经的顶头上司，即广州农商行原行长易雪飞涉嫌严重违纪违法被查。而在更早之前，广州农商行原党委书记、董事长王继康已于2019年8月“落马”。

据年报披露，三人均为广州农商行筹建工作小组成员，曾共事多年。而自王继康被查以来，广州农商行掀起反腐风暴。除了上述提及的三人外，2020年该行原业务总监陈千红，原行长助理吴海峰因涉嫌受贿行贿被提起公诉；同年7月，原副行长彭志军涉嫌受贿被捕；10月，非执行董事长李舫金被查。

2022年3月，广州市委第三巡察组对广州农商行党委开展了巡察“回头看”时猛批，该行“内控机制缺失”。

广州农商行腐败“窝案”背后，该行曾卷入河南新财富集团诈骗案、雪松控股集资诈骗案等，导致公司出现了不少损失。近年来，广州农商行业绩出现了快速下滑的势头。

就在广州农商行高管接连被查的同时，曾经号称“广州第一民企”的雪松控股集团有限公司走向末路。今年7月，广州市检察院指控雪松控股及其旗下子公司涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款两项罪名，并对公司及若干管理层人员提起公诉。

据悉，检方认为雪松控股涉嫌单位犯罪，部分高管个人亦需要承担刑事责任，涉案管理层人员或有数十人之多。

广州农商行与雪松控股的交集颇多。2011年，雪松控股名下的广州汇华投资有限公司参与广州农商行增资，持股比例为1.43%，到2019年雪松控股才将这笔股权出售。

2019年，王继康被查后，一笔由雪松控股从广州农商行的70亿抵押贷款浮出水面，这笔贷款的操办人是雪松系元老级人物陈晖，陈晖早在去年10月份即已失联。据第一财经报道，陈晖或涉及广州农商行与雪松控股之间70亿的抵押融资案以及浦发银行融资案。

这笔资金疑似被用于收购企业，2016年11月，齐翔腾达被雪松控股旗下公司耗资48亿元收购，成为“雪松系”的第一家上市公司。2022年5月13日晚间，齐翔腾达在回应深交所问询时承认，在被雪松控股收购后的几年中，其国内供应链业务超八成的营收，都是通过“两端库内转移”实现的，业内俗称“空转“。

自收购齐翔腾以后，雪松控股打着“供应链金融”的旗子，以所谓的“应收账款”为底层资产，假借各类金交所、产交所、伪金交所通道，超过350只违规“理财产品”面向自然人发售，总规模超200亿元。而今，这些理财产品的兑付，陷入了全面停滞状态。

广州市纪委在通报中称，王继康在先后担任广州农信联社主任，广州农商行行长、董事长期间，涉嫌利用职务便利为他人谋取利益，伙同他人共同收受或单独收受他人所送款物折合人民币2.85亿元。王继康被查后，广州农商行高管层发生“地震”，多位高管被查，近18位高管离职。

除了受到雪松控股波及外，广州农商行还卷入河南新财富集团非法集资案。据财新报道，新财富集团吕奕曾自述，其与广州农商行首位行长、后任董事长的王继康关系很深。

网络上流传的一封自称新财富集团受害人林乐平妻子谢某所写的“控告信”称，2018年，吕奕与广州农村商业银行业务营销三部工作人员勾结，以“公章共管”为由，将其公司员工伪装成广州农商行工作人员，骗走了浙江乐城、石家庄乐城的公章和执照，并要求林乐平将上述两家公司法人变更为其团伙成员。谢某称，吕奕精心设计，巧取豪夺林乐平的百亿资产。

新财富集团已于2022年6月因为涉嫌诈骗被警方查封。据通报，2011年以来，以该公司实控人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，涉嫌转移资金达397亿。

金融犯罪集团堂而皇之的从银行套取百亿资金背后，银行高管被“围猎”显然是重要原因。这不仅暴露出银行内控合规的巨大漏洞，也让银行经营深受影响。

自王继康被查后，广州农村商业银行的业绩出现了较大幅度下滑。数据显示，2019年-2023年，广州农商银行的营业收入分别为236.57亿元、212.18亿元、234.81亿元、225.45亿元、181.5亿元；同期归母净利润分别为75.20亿元、50.81亿元、31.75亿元、34.92亿元、26.34亿元。（内容来源|远见资本局）