陕西
近日，浦发银行西安分行营业部成功堵截一起“跨境转账汇款”电信诈骗风险事件，远程帮助在英国的留学生追回了31万港币。
9月27日上午，一位年轻女性客户匆忙走进营业部大厅，咨询跨境汇款到账时效业务。运营主管详细询问交易背景，客户称其在英国利兹留学的朋友前一日通过浦发银行手机银行向中国银行香港分行某个人账户汇款31万港币未到账，收款方一直催办，故来网点查询汇款进度。运营主管在与该客户及卡主沟通中发现，款项用途模糊不清，卡主与收款人关系模棱两可，很可能正在遭遇电信诈骗。该行立即启动应急预案，多方协调下，在营业前向收款行发送了紧急止付函，该笔款项已于10月8日原路返回汇款账户。
这是一起典型的“杀猪盘”诈骗案件，主要针对海外留学生，诈骗公司谎称其涉嫌参与跨国金融诈骗案，假冒执法部门向其发送“通缉令、资产冻结令、遣返回国令”，要求其回北京看守所配合调查，但考虑到其在外留学，可以通过将个人全部资产上交至“香港廉政公署”账户接受查验，若资金干净即可返还，还能撤销“三大命令”。类似诈骗事件主要利用留学生独自在海外、不想惹事又害怕出事的心态，使其丧失思考能力，听从指令。
客户表示自己身边被诈骗的案例很多，但是能够及时追回的实属罕见，特别是跨行、跨境交易，因为浦发银行工作人员高度的职业敏感度和敏捷的处理效率帮她追回了学费及生活费。本次成功堵截“跨境转账汇款”电信诈骗不但获得客户的认可和感谢，同时收到了西安市反诈中心的表扬信。
当前电信诈骗形势依然严峻，作为业务受理的第一道关卡，浦发银行西安分行将充分履行金融机构社会责任，在打击治理电信网络诈骗犯罪中作中积极承担金融行业主体责任，提升识别诈骗的敏锐度和专业度，做好开户、转账等各项高风险业务的核实工作，为客户的财产安全保驾护航，守好人民群众“钱袋子”。
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